اعتبارًا من الأول من نوفمبر، يجب الإبلاغ عن التحويلات المالية التي تبلغ قيمتها 500 مليون دونج أو أكثر.

في التعميم رقم 27/2025/TT-NHNN، الذي دخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 نوفمبر، يتطلب بنك الدولة الإبلاغ عن معاملات التحويل النقدي المحلية التي تبلغ قيمتها 500 مليون دونج أو أكثر أو العملة الأجنبية ذات القيمة المعادلة إلى إدارة مكافحة غسل الأموال.

Báo Quốc Tế•20/09/2025

Từ 1/11, chuyển tiền từ 500 triệu đồng và 1.000 USD trở lên phải báo cáo

ابتداءً من الأول من نوفمبر، يجب الإبلاغ عن أي تحويلات مالية تبلغ قيمتها 500 مليون دونج و1000 دولار أمريكي أو أكثر. (صورة توضيحية)

تم بناء التعميم رقم 27 على أساس وراثة اللوائح ذات الصلة في التعميم رقم 09/2023 وتعديل واستكمال عدد من المحتويات لإزالة الصعوبات والعقبات الرئيسية التي تواجه هيئات الإبلاغ والهيئات الإدارية أثناء عملية التنفيذ.

تحديدًا، بموجب التعميم رقم 27، يُلزم بنك الدولة بالإبلاغ عن معاملات تحويل الأموال المحلية التي تبلغ قيمتها 500 مليون دونج فيتنامي أو ما يعادلها من العملات الأجنبية إلى إدارة مكافحة غسل الأموال. كما تخضع معاملات تحويل الأموال التي تشمل منظمات خارج فيتنام بقيمة 1000 دولار أمريكي أو أكثر للإبلاغ.

بالإضافة إلى ذلك، تخضع معاملات التحويل المشبوهة للإبلاغ. إلا أن مسؤولية الإبلاغ تقع على عاتق المؤسسات المالية، كالبنوك التجارية ومؤسسات الوساطة المالية، وليس على الشخص الذي أجرى التحويل.

إضافةً إلى ذلك، ينص التعميم على القيمة والمستندات الواجب تقديمها للجمارك عند المنافذ الحدودية عند حمل العملات الأجنبية نقدًا، والدونج الفيتنامي نقدًا، والمعادن النفيسة، والأحجار الكريمة التي تتجاوز الحد المسموح به. وبناءً على ذلك، تبلغ قيمة المعادن النفيسة (باستثناء الذهب) والأحجار الكريمة 400 مليون دونج فيتنامي. وبالمثل، تبلغ قيمة صكوك التحويل 400 مليون دونج فيتنامي أيضًا.

يجب أن تتوافق قيمة العملة الأجنبية نقدًا والدونج الفيتنامي نقدًا والذهب التي يجب الإعلان عنها في الجمارك عند بوابات الحدود عند الخروج أو الدخول إلى البلاد مع اللوائح الحالية للبنك المركزي بشأن حمل العملة الأجنبية نقدًا والدونج الفيتنامي نقدًا والذهب عند الخروج أو الدخول إلى البلاد.

على الرغم من أن اللائحة تدخل حيز التنفيذ اعتبارًا من الأول من نوفمبر، إلا أنه يُسمح للمؤسسات المالية بالانتقال حتى 31 ديسمبر لتعديل العمليات الداخلية وإدارة المخاطر.

اعتبارًا من 1 يناير 2026، يتعين على هذه المنظمات استكمال العملية وتحديث نظام البرمجيات لمسح وتصفية المعاملات وفقًا للقوائم السوداء وقوائم التحذير وقوائم الأفراد المرتبطين بالمخاطر العالية.

المصدر: https://baoquocte.vn/tu-111-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-328326.html