Řetězec „manipulačních“ metod SCB používaných Truong My Lan a komplici

V případě, k němuž došlo ve společnostech Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, An Dong Investment Group Joint Stock Company, Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) a souvisejících jednotkách, bylo chování Truong My Lan (narozena v roce 1956, předsedkyně představenstva Van Thinh Phat Group) a jejích kompliců posouzeno jako chování s mnoha sofistikovanými kriminálními triky a metodami.

Lan a její komplicové s využitím mnoha metod páchání trestné činnosti rozvířili a „nadělali vlny“ v SCB s cílem převzít a ovládnout veškeré operace banky.

Truong My Lan (narozená v roce 1956, předsedkyně představenstva skupiny Van Thinh Phat) a její komplicové údajně ovládají mnoho sofistikovaných kriminálních triků a metod.

Získávat, kontrolovat a provozovat veškeré činnosti SCB

Podle obžaloby Nejvyšší lidové prokuratury je Truong My Lan předsedkyní skupiny Van Thinh Phat, která zahrnuje skupinu dceřiných a přidružených společností.

Aby měla Truong My Lan k dispozici velký zdroj kapitálu pro provoz výše uvedeného systému společnosti a také pro neustálé investování a nákup realitních projektů, snažila se získat, kontrolovat a řídit veškeré aktivity SCB Bank, včetně úvěrových aktivit.

Truong My Lan tedy již před fúzí vlastnila většinu akcií ve 3 bankách. Po fúzi Truong My Lan i nadále žádala 73 akcionářů, aby vlastnili více než 85 % akcií SCB, a pokračovala v nákupu a využívání akcií jednotlivců k vlastnictví akcií SCB, čímž zvýšila poměr vlastnictví akcií v této bance na více než 91 % k 1. lednu 2018.

Aby Truong My Lan kontroloval, řídil a provozoval veškeré aktivity SCB, vybral a dosadil důvěryhodné osoby s kvalifikací v oblasti financí a bankovnictví, které se řídily Lanovými pokyny, do klíčových vedoucích pozic v bance SCB (představenstvo, generální ředitelé, ředitelé velkých poboček, předseda dozorčí rady). Tyto osoby dostávaly vysoké platy od 200 do 500 milionů VND měsíčně a odměňovaly je penězi a akciemi SCB, aby jejich prostřednictvím mohly řídit veškeré aktivity SCB...

Použití SCB jako finančního nástroje

Truong My Lan využíval SCB jako finanční nástroj získáváním, držením akcií, kontrolou a provozováním bankovních aktivit prostřednictvím klíčových subjektů, mobilizoval vklady a kapitál z jiných zdrojů a následně směroval výběry vytvářením falešných půjček pro osobní účely.

Aby Truong My Lan mohl vybrat peníze, řídil a nařizoval důvěryhodným osobám, které zastávaly klíčové role v SCB a Van Thinh Phat Group, aby zřídily mnoho oddělení, jednotek a společností, najmly a využívaly tisíce jednotlivců, úzce spolupracovaly navzájem a spolčily se s oceňovacími společnostmi za účelem výběru peněz.

Konkrétně Truong My Lan zřídil pod SCB jednotky pouze za účelem poskytování půjček a vyplácení plateb na žádost Truong My Lan. Truong My Lan pověřil předsedu představenstva Dinha Van Thanha, generálního ředitele SCB Vo Tan Hoang Vana a zástupce generálního ředitele SCB Nguyen Phuong Honga zřízením 3 úvěrových jednotek pro poskytování úvěrů, a to: Obchodního centra pro velkoobchodní zákazníky, Přímého obchodního kanálu v rámci podnikové divize, Přímého obchodního kanálu v rámci bankovních služeb a Divize osobních financí.

Všechny tři jednotky mají úvěrové funkce jako pobočky, ale jsou pod správou ústředí SCB. Nemají vlastní pokladní oddělení ani pečeť, ale při provozu používají pečeť jiné jednotky a připravují pouze úvěrové dokumenty pro úvěry Truong My Lan.

Z toho od 3. června 2020 do 24. června 2022 tyto 3 úvěrové jednotky připravily dokumenty a vyplatily 396 úvěrů/celkový nesplacený dluh ve výši 212 725 miliard VND, z čehož jistina činí 185 183 miliard VND a dluh z úroků/poplatků 27 542 miliard VND (což představuje 38,27 % nesplacené jistiny úvěrů společnosti Truong My Lan).

Vytvoření systému „vykuchávání“ SCB

Nejvyšší lidová prokuratura zjistila, že Truong My Lan řídil zakládání a využívání „fiktivních“ společností, najímal/žádal jednotlivce, aby zastupovali jeho jména při žádostech o úvěr, akciích, zástavě, podepisoval právní dokumenty o výběru a vkladu za účelem vytváření falešných žádostí o úvěr a výběru peněz z SCB.

Výsledky vyšetřování zjistily, že existovalo 875 zákazníků, včetně 440 fyzických a 435 právnických osob s 1 284 úvěry, kteří byli založeni, najati nebo si nechali pod vedením Truong My Lan, skupiny lidí ve skupině Van Thinh Phat, vzít jejich jména.

Kromě vytváření „fiktivních“ společností pod svým jménem v žádostech o úvěry Truong My Lan také spolupracovala a řídila osoby, které byly vlastníky, právními zástupci nebo byly pověřeny řízením skutečných společností s obchodní činností.

Ve kterém je Truong Hue Van neteří Truong My Lan, pověřenou řízením a provozem řady společností ve skupině Van Thinh Phat; Nguyen Phi Long (generální ředitel), Dang Quang Nguyen (zástupce generálního ředitele) společnosti Lavifood Company; Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) je manželem Truong My Lan a předsedou společnosti Times Square Investment Joint Stock Company... aby si tyto společnosti mohly půjčovat kapitál na svá jména nebo vytvářet další „fiktivní“ společnosti, vytvářet falešné úvěrové profily a plány a vybírat peníze z SCB pro společné použití.

Nejdříve výplata, pak legalizace

Pokaždé, když potřebovala vybrat peníze, Truong My Lan nařídila úředníkům SCB a komplicům, aby vytvořili falešné úvěrové dokumenty a plánovala je legalizovat; nechala si najmout/požádat jednotlivce, aby podepsali úvěrové dokumenty a dokumenty k nemovitostem, a zástupci „fiktivních“ společností podepisovali falešné úvěrové a hypoteční dokumenty, většinou na prázdných listech papíru s vyznačenými požadovanými místy pro podpis.

Právní zástupci a osoby, jejichž jména jsou uvedena na půjčce, nejsou oprávněny peníze užívat a používat a nevědí, že si SCB půjčili a dluží mimořádně vysokou částku peněz; osoby, jejichž jména jsou uvedena na aktivech, všechny potvrzují, že se nejedná o jejich aktiva.

Většina úvěrů skupiny Truong My Lan - Van Thinh Phat byla nejprve vyplacena a poté legalizována. Záznamy o úvěrech ukazují, že čas vyplacení je současný s podpisem úvěrové a hypoteční smlouvy, ale ve skutečnosti k výběru peněz v bance SCB došlo před dokončením a legalizací úvěrové smlouvy a hypotečního řízení.

Z 1 284 úvěrů v odpovědnosti Truong My Lan, které stále mají nesplacený dluh, je 684 úvěrů s nesplaceným dluhem ve výši 382 876 miliard VND, u kterých nebylo při jejich vyplácení provedeno hypoteční řízení. Zbývající kolaterál tvoří zejména akcie a majetková práva. Zejména existuje 201 úvěrů s nesplaceným dluhem ve výši 11 686 miliard VND, u kterých úvěrová dokumentace nebyla schválena příslušnými orgány SCB.

Nafukování hodnoty kolaterálu

Prokuratura zjistila, že Truong My Lan se spolčil s oceňovací společností za účelem vydání osvědčení o nadhodnocené hodnotě zajištěného majetku a zahrnul jej do žádosti o úvěr; poskytl zajištěný majetek, který nebyl právně dostatečný; nezaregistroval zajištěnou transakci; vybral majetek vysoké hodnoty a vyměnil jej za majetek nižší hodnoty.

Konkrétně, aby Truong My Lan mohl vybrat peníze z SCB pomocí falešných úvěrových dokumentů, nařídil úředníkům SCB, aby se smluvně dohodli s oceňovacími společnostmi na vydání oceňovacích certifikátů, které by legalizovaly úvěrové dokumenty Truong My Lan.

Výsledky vyšetřování stanovily, že SCB najala 19 oceňovacích společností/46 subjektů, včetně ředitelů, zástupců ředitelů, odhadců a zaměstnanců vydávajících certifikáty, aby se podíleli na vydání 378 certifikátů týkajících se nesplacených úvěrů skupiny Truong My Lan. Doposud bylo zjištěno, že 5 oceňovacích společností vydalo 23 platných oceňovacích certifikátů pro úvěry skupiny Truong My Lan.

Aby Truong My Lan a její komplicové legalizovali dokumenty a vybrali peníze, použili mnoho aktiv, která nesplňovala zákonné požadavky, a nafoukli jejich ceny, aby je mohli použít jako zástavu za úvěry. U 1 284 nesplacených úvěrů, za které odpovídá Truong My Lan, existuje 1 166 kódů aktiv s účetní hodnotou 1 265 504 miliard VND, ale oceňovací společnost Hoang Quan ocenila pouze 726/1 166 kódů aktiv. Zbývající počet nebylo možné ocenit, protože se jednalo o akcie, majetková práva, nemovitosti bez dostatečných dokladů, právního stavu vlastnictví atd.

Když bylo nutné vybrat právně závazný a cenný majetek za účelem prodeje nebo použití k jiným účelům, Truong My Lan nařídila svým komplicům, aby z SCB vyměnili a vybrali cenný kolaterál, který nahradili jiným majetkem, z něhož většina měla nižší hodnotu než vybraný majetek. Aby Truong My Lan a její komplicové v SCB snadno vyměnili kolaterál, nezaregistrovali zajištěné transakce podle předpisů nebo je transformovali na „majetková práva“, aby se vyhnuli registraci zajištěných transakcí.

Zastavte tok hotovosti, prodejte špatné dluhy

Aby Truong My Lan legalizovala výběr peněz, které SCB vyplatila na základě falešného plánu, zastavila a utajila peněžní tok a vyhnula se odhalení a manipulaci ze strany úřadů, nařídila svým podřízeným, aby vypracovali plán na „vyplacení finančních prostředků“ vytvořením smlouvy slibující převod falešných akcií k použití peněz bez kontroly a manipulace ze strany úřadů, a zároveň se vyhnula placení daní podle zákona; zároveň najala jednotlivce, kteří se stali příjemci úvěrů, akcionáři atd., aby do banky přišli podepsat dokumenty k výběru a platbě.

Když byly úvěry po splatnosti a musely být zaúčtovány jako nedobytné pohledávky ve skupině 5, zatímco tempo růstu úvěrů bylo omezeno podle předpisů Státní banky, Truong My Lan dluh nesplatila, ale také nařídila svým komplicům, aby prodali nedobytné pohledávky společnosti Asset Management Company (VAMC) a odložené pohledávky „fiktivním“ společnostem založeným skupinou Van Thinh Phat, aby skryli část nedobytných pohledávek, nezaúčtovali úroky, snížili zůstatek úvěru a nadále si přivlastňovali peníze od SCB. Výsledky vyšetřování zjistily: V období od 1. ledna 2012 do 7. října 2022 Truong My Lan a její komplicové nařídili osobám v SCB, aby prodaly nedobytné pohledávky společnosti VAMC, prodaly úvěry s odloženým úvěrem a započetly 269 úvěrů od 216 klientů.

Zakrýt porušení

Aby Truong My Lan zakryla své trestné činy během inspekcí a vyšetřování, nařídila klíčovým úředníkům SCB, aby podplatili úředníky a vedoucí pracovníky Agentury pro bankovní inspekci a dohled, vedoucí pracovníky pobočky Vietnamské státní banky v Ho Či Minově městě a vedoucího týmu pro posílený dohled v SCB, aby oprávněné osoby mohly zatajit a utajit informace o porušeních a hlásit nepravdivé a neúplné výsledky inspekcí a zkoušek.

Truong My Lan navíc nařídil klíčovým představitelům SCB, aby alokovali úvěry Truong My Lan z některých hlavních poboček (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) do jiných poboček (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh ...), aby se snížila pozornost úřadů.

Zejména v období 2017–2018 se interdisciplinární inspekční tým zaměřil na inspekci pobočky SCB Pham Ngoc Thach, protože zjistil známky porušení předpisů. Aby Truong My Lan situaci ututlal a vyřešil, řídil vypořádání úvěrů v této pobočce vytvořením nových úvěrů v jiných pobočkách SCB a vyplacené peníze použil k vypořádání úvěrů v pobočce Pham Ngoc Thach.

Nejvyšší lidová prokuratura dospěla k závěru, že v tomto případě Truong My Lan získala a prakticky držela téměř absolutní počet akcií SCB Bank (od 85 % do 91,5 % akcií), čímž se stala akcionářkou s „pravomocí“ řídit a provozovat, v podstatě manipulovat se všemi činnostmi tak, aby sloužily jejím vlastním cílům.

(Zdroj: Noviny Tin Tuc)

Zdroj