Nejvyšší lidová prokuratura právě dokončila obžalobu proti obžalovanému La Quang Binhovi (narozený 1979, předseda představenstva společnosti ECPAY) a 35 dalším osobám z trestných činů „Porušování předpisů o bankovních činnostech a dalších činnostech souvisejících s bankovními činnostmi“, „Poskytování úvěrů s vysokými úrokovými sazbami v občanskoprávních transakcích“, „Dávání úplatků“ a „Přijímání úplatků“.

Podle obvinění pan La Quang Binh, aby získal peníze na splacení úvěru ve výši 1 000 miliard VND od společnosti ECPAY, se souhlasem pana Dao Hoang Thanga (narozen v roce 1974, bývalý ředitel pobočky banky) a pod vedením Phama Nhu Haa (narozen v roce 1974, bývalý zástupce ředitele pobočky banky), Nguyen Thanh Nhana (bankovní úředník) a Vuong Thi Bich Ngoc (bankovní úředník), od května 2021 do února 2023 využil 68 společností k vytvoření falešných úvěrových dokumentů a jejich vyplacení, čímž bance způsobil ztrátu více než 948 miliard VND.

la quang bi nh kopie 6794 1728963235.jpg
Pan La Quang Binh. Foto: ECPAY

Kromě toho, aby měli peníze, které by mohli panu La Quang Binhovi půjčit s vysokými úrokovými sazbami, dosáhnout nelegálního zisku a použít je pro osobní účely, obžalovaní Ha a Ngoc se spolčili s obžalovaným Nguyen Hoai Anhem (narozen v roce 1981, generálním ředitelem investiční a obchodní akciové společnosti Tin Viet) a využili dvě společnosti z Hoai Anh k vytvoření falešných úvěrových dokumentů a jejich vyplacení, což bance způsobilo ztráty ve výši více než 137 miliard VND. Celková částka ztráty banky přesahuje 1,086 miliardy VND.

Kromě porušení bankovních předpisů se obžalovaní v případu dopustili také lichvy v občanskoprávních transakcích a úplatkářství a přijímání úplatku.

Pan La Quang Binh byl odhodlán projednat a dohodnout se s obžalovanými Pham Nhu Ha, Nguyen Thanh Nhan a Vuong Thi Bich Ngoc, poté nařídil své sestře La Thi Phuong Lien a zaměstnancům pod jeho vedením, aby vytvořili falešné dokumenty, aby banka mohla legalizovat žádosti o úvěr a vyplácet půjčky v rozporu se zákonem o bankovních činnostech pro 64 Binhových společností.

Obžaloba stanovila, že celkový nesplacený dluh 64 společností činil více než 2,189 miliardy VND (jistina činila více než 2,068 miliardy VND, úroky více než 121 miliard VND).

Z nich má 23 společností zajištěný majetek, 41 společností majetek zajištěný nemá. V porovnání celkového nesplaceného dluhu a celkové hodnoty ohodnoceného zajištění banka utrpěla ztrátu více než 948 miliard VND.

Binh navíc se svou sestrou projednal a dohodl se na úplatku 200 000 akcií EIN (ekvivalent 2 miliard VND) panu Dao Hoang Thangovi, aby se situace vyřešila tak, aby společnost Thinh Phat společnosti La Quang Binh nebyla převedena na nedobytný dluh a nadále dostávala od banky platby.

V tomto případě byla sestra La Quang Binha obviněna z toho, že pomáhala svému bratrovi monitorovat a naléhat na zaměstnance, aby plnili úkoly pod Binhovým vedením, jako je koupě společnosti a nalezení právního zástupce pro Binhovu společnost, což je v rozporu se zákonem o bankovních činnostech.

Celkový nesplacený dluh 51 společností přesahuje 1 934 miliard VND, z čehož 20 společností má zajištěná aktiva a 31 společností zajištěná aktiva nemá. V porovnání celkového nesplaceného dluhu s celkovou hodnotou oceněného zajištění banka utrpěla ztrátu ve výši více než 945 miliard VND.