Transakce od 400 milionů VND musí být nahlášeny

Podle rozhodnutí předsedy vlády č. 11/2023/QD-TTg, kterým se stanoví výše transakcí vysoké hodnoty, které musí být hlášeny, je od 1. prosince 2023 výše transakcí vysoké hodnoty, které musí být hlášeny, od 400 milionů VND nebo více.

Obsah hlášení transakcí velké hodnoty je konkrétně upraven v zákoně o boji proti praní špinavých peněz, který nabyl účinnosti 1. března 2023, a ve vyhlášce č. 19/2023/ND-CP, která podrobně rozvádí řadu článků zákona o boji proti praní špinavých peněz (vyhláška č. 19), oběžník č. 09/2023/TT-NHNN.

Článek 48 zákona o boji proti praní špinavých peněz stanoví, že Státní banka je odpovědná vládě za výkon státního řízení boje proti praní špinavých peněz.

Podle pokynů odboru pro boj proti praní špinavých peněz (SBV) pro úvěrové instituce k zavedení elektronických zpráv o praní špinavých peněz zasílají úvěrové instituce odboru pro boj proti praní špinavých peněz denně elektronické zprávy s následujícími formuláři zpráv:

CTR ( Hlášení o hotovostních transakcích ) je hlášení o transakcích velké hodnoty, které musí být nahlášeno, když zákazník provede transakci v hotovosti nebo cizí měně v celkové hodnotě 400 milionů VND nebo více za 1 den (může se jednat o 1 nebo více transakcí).

PTR ( Production Transaction Report ) je zpráva o použití hotovosti k provádění transakcí nákupu a prodeje zboží a služeb. Například: nákup zlata, nemovitostí, konvenční měny v kasinech,...

Zpráva DWT ( Domestic Wired Transfer ) je zpráva o domácích elektronických převodech peněz (finanční instituce účastnící se transakcí ve Vietnamu) z účtu na účet, z účtu do peněženky a naopak v hodnotě 500 milionů VND nebo více, hodnota se vypočítává pro každou transakci zvlášť.

Zpráva EFT (elektronický převod peněz) je mezinárodní zpráva o elektronickém převodu peněz, což je transakce elektronického převodu peněz do a z Vietnamu (s alespoň jednou finanční institucí účastnící se transakce mimo Vietnam) v hodnotě 1 000 USD nebo více nebo jiné cizí měny ekvivalentní hodnoty, přičemž hodnota se vypočítává pro každou transakci zvlášť.

W-banka.jpg
Hotovostní transakce ve výši 400 milionů VND nebo více musí být nahlášeny orgánům pro boj proti praní špinavých peněz. Foto: Nam Khanh.

Identifikace klientů podezřelých z praní špinavých peněz

Podle článku 6 vyhlášky č. 19 musí finanční instituce identifikovat klienty v následujících případech:

Když si zákazník poprvé otevře účet, včetně platebního účtu, elektronické peněženky a jiných typů účtů, nebo když si zákazník poprvé naváže vztah s finanční institucí za účelem využívání produktů a služeb poskytovaných touto finanční institucí;

Pokud zákazník nemá účet/nebo má účet, ale v předchozích 6 po sobě jdoucích měsících neprovedl žádné transakce, provede vklad, výběr nebo převod v celkové hodnotě 400 milionů VND nebo ekvivalentu v cizí měně nebo více v jednom dni (s výjimkou transakcí za účelem vypořádání nebo výběru úroků z úspor, splacení dluhu z kreditní karty, splacení úvěru finančním institucím, pravidelných plateb registrovaných u finančních institucí, transakcí za účelem výběru úroků z investičních aktivit do cenných papírů, investic do dluhopisů);

Organizace a jednotlivci podnikající v oblasti výherních her, včetně: výherních elektronických her; her v telekomunikačních sítích, internetu; kasin; loterií; a sázek musí identifikovat zákazníky, když zákazníci provedou transakce v celkové hodnotě 70 milionů VND nebo více v cizí měně s ekvivalentní hodnotou za jeden den.

Organizace a jednotlivci podnikající v oblasti nemovitostí, s výjimkou pronájmu nemovitostí, podnájmu a poradenských služeb v oblasti nemovitostí, musí identifikovat zákazníky pro kupující a prodávající v rámci realitního zprostředkování a pro vlastníky nemovitostí v rámci služeb správy nemovitostí.

Organizace a jednotlivci obchodující s drahými kovy a drahokamy musí identifikovat zákazníky, když provádějí hotovostní transakce za účelem nákupu nebo prodeje drahých kovů a drahokamů v hodnotě 400 milionů VND nebo více v cizí měně v ekvivalentní hodnotě za jeden den.

Dne 13. března policie provincie Lam Dong úspěšně rozkryla případ praní špinavých peněz v hodnotě až 30 miliard dongů denně a zatkla 23 souvisejících osob, které s ním pomohly v rámci vyšetřování.

Skupina si pronajala dům ve městě Da Lat, aby mohla provádět praní špinavých peněz. Najímala lidi k otevírání účtů v bankách a poté převáděla peníze na tyto bankovní účty za účelem praní špinavých peněz pro kambodžského občana jménem „Billy“.

Hlavním subjektem v této skupině je Le Van Diep, který se přiznal k poskytnutí přibližně 100 bankovních účtů „Billymu“ za účelem praní špinavých peněz. Celková částka peněz, která na tyto účty denně přicházela a převáděla, činila přibližně 20 až 30 miliard VND.

Cena zlata dosáhla rekordních 100 milionů/tael: Je to abnormální, bude dále růst, nebo se ochladí? Podle odborníků je cena zlata na historickém maximu a je překoupená, investoři by měli pečlivě zvážit, než se rozhodnou „vložit peníze“.