Předcházení praní špinavých peněz na trzích s kryptoaktivy a v bankovnictví

Ráno 16. října v Hanoji uspořádala Vietnamská státní banka (SBV) živý online workshop k šíření oběžníku č. 27/2025/TT-NHNN ze dne 15. září 2025, kterým se řídí implementace řady článků zákona o boji proti praní špinavých peněz a šíření obsahu proti praní špinavých peněz v usnesení č. 05/2025/NQ-CP o pilotním projektu trhu s kryptoaktivy; zároveň aktualizovala výsledky národního posouzení rizik praní špinavých peněz a financování terorismu.

Báo Tin Tức•16/10/2025

Popisek fotografie — Přepážka pro zákaznické transakce v ústředí Vietcombank . Foto - ilustrace: Tran Viet/VNA

Místopředseda guvernéra Vietnamské státní banky Nguyen Ngoc Canh na workshopu potvrdil, že uspořádání workshopu má velký význam v kontextu urychlení implementace Národního akčního plánu pro prevenci a boj proti praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení vietnamskou vládou. Zdůraznil, že v kontextu mnoha výkyvů v geopolitice a na mezinárodním finančním trhu a také v souvislosti s rostoucí otevřeností vietnamské ekonomiky je potřeba identifikovat, řídit a minimalizovat rizika v této oblasti naléhavější než kdy dříve.

Zástupce guvernéra uvedl, že na zasedání Národního řídícího výboru pro prevenci a boj proti praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení, které se konalo 15. října, místopředseda vlády Ho Duc Phoc požádal Státní banku (stálou agenturu řídícího výboru), aby i nadále úzce koordinovala činnost s ministerstvy a pobočkami při realizaci tří strategických akčních skupin, v nichž je klíčovým pilířem zdokonalení právního rámce. Místopředseda vlády rovněž požádal tiskové agentury, aby zesílily propagandu, aby podnikatelská komunita a lidé jasně chápali a řádně a plně plnili své povinnosti v oblasti prevence praní špinavých peněz, financování terorismu a souvisejícího porušování zákona.

Na workshopu představila paní Nguyen Thi Minh Tho, zástupkyně ředitele odboru pro boj proti praní špinavých peněz (SBV), hlavní obsah oběžníku č. 27/2025/TT-NHNN vydaného 15. září 2025, kterým se řídí provádění řady článků zákona o boji proti praní špinavých peněz a nahrazuje oběžník č. 09/2023/TT-NHNN. Oběžník nabývá účinnosti 1. listopadu 2025 s přechodným obdobím do 31. prosince 2025 a má organizacím a podnikům pomoci proaktivně zlepšovat interní procesy, aktualizovat technologie a mechanismy kontroly dodržování předpisů.

Podle paní Nguyen Thi Minh Tho poskytuje oběžník č. 27 podrobné pokyny k implementaci řady článků zákona o boji proti praní špinavých peněz v roce 2022 se zaměřením na odstranění obtíží a překážek v samotném procesu implementace. Mezi významné nové body patří: kritéria a metody pro posuzování rizik praní špinavých peněz; proces klasifikace klientů podle úrovně rizika; interní předpisy pro boj proti praní špinavých peněz; režim hlášení transakcí vysoké hodnoty, podezřelých transakcí a elektronických převodů peněz; a nová nařízení týkající se lhůt, formulářů hlášení a elektronických formulářů pro podávání dat.

Oběžník zejména zdůrazňuje princip řízení založeného na riziku a vyžaduje, aby organizace pravidelně aktualizovaly, vyhodnocovaly a monitorovaly vztahy se zákazníky a zajišťovaly, aby transakce byly v souladu s identifikačními záznamy a legitimními zdroji finančních prostředků. Jedná se o důležitý krok k realizaci opatření č. 5 Národního akčního plánu, ke kterému se Vietnam zavázal v rámci Finančního akčního výboru (FATF).

Souběžně s šířením oběžníku č. 27 byl workshop také seznámen s obsahem opatření proti praní špinavých peněz stanovených v usnesení vlády č. 05/2025/NQ-CP ze dne 9. září 2025 o pilotním projektu trhu s kryptoaktivy ve Vietnamu. Implementace usnesení č. 05 je považována za důležitý krok k vytvoření právního koridoru pro testovací fázi a vytvoření základu pro kontrolovaný rozvoj sektoru digitálních aktiv.

Vietnamská státní banka zdůraznila, že během pilotní fáze je přísné dodržování předpisů proti praní špinavých peněz nezbytným předpokladem pro zajištění bezpečnosti a udržitelného rozvoje národního finančního a ekonomického systému.

Workshop se rovněž věnoval aktualizaci výsledků národního posouzení rizik praní špinavých peněz a financování terorismu za období 2023–2025 a implementačního plánu do roku 2027. Jedná se o důležitý přípravný krok pro multilaterální posouzení Asijsko- pacifické skupiny pro boj proti praní špinavých peněz (APG), které má být provedeno ve Vietnamu v období 2027–2028.

Podle zástupců Státní banky a Ministerstva veřejné bezpečnosti se národní hodnocení rizik provádí na základě ustanovení zákona o boji proti praní špinavých peněz z roku 2022 a mezinárodních standardů FATF s cílem jasně identifikovat vysoce rizikové oblasti a odvětví za účelem vývoje vhodných preventivních opatření.