Banka, která koupila Signature Bank, se potýká s problémy.

Rok po akvizici zkrachovalé Signature Bank se New York Community Bancorp nyní ocitla v problémech.

Akcie společnosti New York Community Bancorp (NYCB) v pátek (1. března) klesly o 25,89 % poté, co dlouholetý generální ředitel Thomas Cangemi nečekaně rezignoval a odložil zveřejnění výroční finanční zprávy společnosti s odvoláním na „dokončení prací souvisejících s hodnocením a plánováním řešení podstatných slabin“.

Pan Thomas strávil velkou část letošního roku snahou ujistit investory o životaschopnosti banky, přičemž akcie NYCB od začátku roku klesly o 65 %.

NYCB se sídlem v Hicksville ve státě New York má hodnotu 114 miliard dolarů a je jednou z 30 největších bank v USA. Ve čtvrtém čtvrtletí roku 2024 zaznamenala desetinásobný nárůst ztrát na 2,7 miliardy dolarů. Důvodem je, že tuto banku silně zasáhla obtížná hodnota trhu s nemovitostmi.

Kromě segmentu kancelářských nemovitostí oslabeného poklesem po pandemii je NYCB také silně vystavena trhu s byty s regulovaným nájemným, který představuje 22 % celkových úvěrů. Podle Davida Chiaveriniho, výkonného ředitele pro výzkum akcií ve společnosti Wedbush, je to velké riziko, protože NYCB je velkým věřitelem pro majitele těchto nemovitostí v New Yorku.

Logo NYCB je vystaveno na podlaze newyorské burzy cenných papírů 31. ledna. Foto: AP

Banka se také potýkala s obtížemi, protože se téměř přes noc rozrostla, když v březnu 2023 převzala zkrachovalou Signature Bank. V té době Flagstar Bank – dceřiná společnost NYCB – obdržela většinu z celkového vkladu ve výši přibližně 4 miliard dolarů, úvěry v hodnotě asi 60 miliard dolarů a všech 40 poboček této banky.

To staví NYCB na novou úroveň, která vyžaduje obtížný přechod a větší regulační dohled. V podání Komisi pro cenné papíry a burzy (SEC) večer 29. března banka oznámila snížení hodnoty goodwillu ve výši 2,4 miliardy dolarů, což znamená, že přehodnocuje hodnotu svých aktiv.

„Vedení identifikovalo významné nedostatky týkající se interního přezkumu úvěrů, které vyplývaly z neefektivního monitorování a hodnocení rizik,“ uvádí se ve zprávě.

Analytici z oboru se neobávají rizika šíření problémů v bankovním sektoru, pokud se NYCB dostane do problémů, a tvrdí, že se jedná o ojedinělý případ vzhledem k velké expozici banky v komerčních nemovitostech a jejímu nárůstu po převzetí Signature Bank.

„Situaci v NYCB nadále vnímáme jako vysoce izolovanou a nereprezentativní pro širší stres/nejistotu v regionálních bankách,“ uvedl Steven Alexopoulos, analytik společnosti JPMorgan.

Podobně generální ředitel Citi Keith Horowitz naznačil, že zpoždění výroční zprávy NYCB může být způsobeno tím, aby auditoři měli dostatek času na důkladné prozkoumání každého jednotlivého úvěru.

„Odhalení zásadní slabiny v procesu kontroly úvěrů je důležité a v budoucnu si vyžádá významné změny v monitorování úvěrového rizika. Věříme, že by je to mohlo učinit proaktivnějšími při identifikaci budoucích problémů,“ uvedl.

Místo bývalého generálního ředitele Thomase Cangemiho obsadí Alessandro DiNello, výkonný předseda představenstva. Pan DiNello byl generálním ředitelem Flagstar Bank, banky, kterou NYCB koupila koncem roku 2022.

Phien An ( podle AP, Yahoo Finance )

Zdrojový odkaz