Nelegální směnárny virtuálních měn a triky k podvádění investorů

Společným bodem nelegálních kryptoměnových burz je závazek k „nepředstavitelným“ ziskům, slibující rychlé zbohatnutí.

Koncem července se v Ho Či Minově Městě konala akce prezentovaná jako uvedení produktu „péče o milence založené na umělé inteligenci“ od společnosti LM, ale účastníci byli překvapeni, když zjistili, že se ve skutečnosti jedná o investiční nabídku do kryptoměn. Je pozoruhodné, že většina účastníků byli starší lidé.

Skryté nabízení investic do kryptoměn

Ředitel společnosti, pan HH, nabídl investiční balíčky od 60 milionů VND, sliboval vysoké výnosy a povzbuzoval lidi k náboru dalších zaměstnanců za účelem získání provizí. Také nastínil scénář, kdy by aplikace v příštím roce dosáhla tržeb ve výši 150 milionů dolarů a po odečtení nákladů by se o zisky podělila s investory.

Aby se publikum ještě více přesvědčilo, každý účastník dostal také přes 240 mincí BTC2 – kryptoměny vyvinuté společností, jejíž název se snadno zaměňuje s Bitcoinem 2 (BTC2), která byla nabízena k prodeji za 0,16 dolaru za minci. Vyšetřování odhalilo, že společnost byla opakovaně obviňována ze zpronevěry finančních prostředků investorů. Pan H. však jako vysvětlení zpoždění splácení uvedl „potíže po pandemii COVID-19“.

Seminář maskovaný jako akce k uvedení aplikace s umělou inteligencí byl ve skutečnosti výzvou k finančním investicím a pokusem nalákat lidi k držení kryptoměny. Foto: LE TINH

Když seminář skončil, přistoupila k nám žena středního věku a trvala na tom, že „BTC2 je velmi cenný“, a nadšeně nás nabádala k investování. Sdělila nám, že byla zadlužená, ale nyní díky účasti na burze „má úspory“.

Nejen na živých akcích, ale také na Facebooku, Zalo a Telegramu se nabídky na nákup kryptoměn hojně objevují. Účty se neustále chlubí zisky ve výši 100 %–200 % v krátkém čase, doprovázenými doporučovacími kódy, což vytváří davový efekt pro přilákání nových členů, a to i přes nedávné zásahy úřadů proti maskovaným schématům „investic do digitálních měn“. Nedávno provinční policie Phu Tho zatkla skupinu operující pod rouškou kryptoměny TCIS prostřednictvím falešné burzy s názvem „Toptrade 1“. Ačkoli skupina funguje teprve od června 2024, přilákala tisíce lidí k otevření více než 4 000 účtů s investicemi přesahujícími 50 miliard VND.

Také v srpnu provinční policie pokračovala v rozbíjení podvodné skupiny používající PaynetCoin (PAYN). Pachatelé inzerovali, že PAYN může generovat úrok ve výši 5–9 % měsíčně a že jej lze použít k nákupu letenek a rezervaci hotelů. Ve skutečnosti se jednalo o nelegální fundraisingový program zahrnující tisíce miliard dongů, který lákal domácí i zahraniční investory.

Již dříve, v květnu 2025, policie v Dong Nai rozbila rozsáhlý podvod s kryptoměnami s názvem MTC - Matrix Chain. Během krátké doby tato skupina podvedla desítky tisíc lidí o téměř 10 000 miliard VND.

Podle zprávy společnosti CoinLaw bylo v roce 2024 na světě zaznamenáno 58 200 případů podvodů s kryptoměnami, což představuje nárůst o téměř 25 % ve srovnání s rokem 2023. Celkové příjmy z trestné činnosti související s kryptoměnami, včetně podvodů, dosáhly 24,2 miliardy dolarů, což je o 3,6 miliardy dolarů více než v předchozím roce.

Odborníci varují, že taktiky podvodných platforem jsou stále sofistikovanější, od používání zavádějících názvů a pořádání technologických seminářů až po chlubení se zisky na sociálních sítích. Společným prvkem je slib „neuvěřitelných“ výnosů a vyhlídka na rychlé zbohatnutí.

Úřady také radí lidem, aby byli opatrní, vyhýbali se investování do nelicencovaných platforem a měli se na pozoru před atraktivními nabídkami.

Očekávání ohledně pilotního programu 5 burz digitálních aktiv jsou vysoká.

Mnoho odborníků očekává, že pilotní program licencování burz digitálních aktiv pomůže zvýšit transparentnost trhu a snížit riziko podvodů. Pham Manh Cuong, zakladatel společnosti Wischain – která poskytuje poradenství a implementuje blockchainové projekty – se domnívá, že většina podvodů s kryptoměnami pramení z anonymity tohoto typu aktiva. Tyto modely často představují okouzlující fasádu, slibují výnosy 200–300 %, nebo dokonce tisíce procent, ale ve skutečnosti jsou to jen „pasti“ lovící na chamtivosti.

Finanční expert Phan Dung Khanh analyzoval, že pokud by kryptoměnové burzy měly oficiální licenci, investoři by měli právní základ pro účast, místo aby se museli uchylovat k riskantním mezinárodním platformám. Legitimní burzy jsou však stále náchylné k vydávání se za jiné osoby pro podvodné účely, takže regulační orgány musí posílit komunikaci a varování. „Falešné burzy často slibují nerealistické výnosy. Jejich taktika je stále sofistikovanější a využívá touhy po rychlých ziscích, takže investoři musí být extrémně opatrní,“ řekl pan Khanh.

Podle pana Pham Manh Cuonga je nejlepším způsobem, jak se chránit, vybavit se znalostmi a být ostražití vůči atraktivním nabídkám. „Lidé si musí důkladně prozkoumat projekt a vydávající subjekt, vybírat si oficiální zdroje informací a nedůvěřovat reklamám na sociálních sítích. Správná informovanost je první linií obrany proti podvodům,“ zdůraznil.

Ve skutečnosti se po vstupu zákona o digitálním technologickém průmyslu v platnost, spolu s pilotním plánem pro burzu digitálních aktiv a zřízením mezinárodního finančního centra, očekává větší transparentnost vietnamského trhu s kryptoměnami. Ministerstvo financí připravuje pilotní návrh usnesení, které předloží vládě.

V souladu s tím se očekává, že bude pilotně spuštěno přibližně 5 kryptoměnových burz, které umožní obchodování s populárními kryptoměnami, jako je Bitcoin, Ethereum atd., a zároveň se propojí s mezinárodními burzami, aby byla zajištěna likvidita a konkurenceschopnost. Vedoucí představitelé Vietnamské korporace pro depozitáře a clearing cenných papírů (VSDC) uvedli, že Komise pro cenné papíry předložila vládě k posouzení a schválení návrh týkající se kryptoměnových burz.

Přestože je pilotní usnesení stále ve fázi návrhu, ve skutečnosti mnoho bank, společností zabývajících se cennými papíry a finančních institucí od začátku roku připravuje infrastrukturu a lidské zdroje pro provozování burz digitálních aktiv, jakmile pilotní program oficiálně vstoupí v platnost. Mezi nimi nedávno podepsala Military Bank (MB) memorandum o spolupráci se společností Dunamu – provozovatelem Upbit, největší kryptoměnové platformy v Jižní Koreji. Dunamu bude strategickým partnerem, který bude podporovat MB při zakládání kryptoměnové burzy ve Vietnamu a bude se podílet na budování právního rámce a mechanismů ochrany investorů.

Pan Oh Kyoung-suk, generální ředitel společnosti Dunamu, zhodnotil, že Vietnam má velký potenciál s miliony lidí vlastnících digitální aktiva, ročním objemem transakcí přesahujícím 80 miliard dolarů a řadí se mezi 5 zemí, které přitahují nejvíce blockchainového kapitálu na světě.

Diskusní show: Jaké příležitosti existují pro kryptoměnové burzy?

Vietnam v současnosti vlastní digitální aktiva přibližně 17 milionů lidí, což je na světě 7. místo. Mezi lety 2023 a 2024 přiteklo do Vietnamu více než 105 miliard USD blockchainového kapitálu. Licencování domácích burz je proto považováno za klíčové pro řízení kapitálových toků a budování důvěry investorů.

V této souvislosti pořádají noviny Nguoi Lao Dong dnes ráno, 21. srpna, diskusní pořad s názvem „Jaké příležitosti mají kryptoměnové burzy?“. Odborníci a firmy budou diskutovat o tom, zda vybudovat domácí burzu, nebo licencovat mezinárodní, a zda zvolit bezpečné a transparentní obchodování, spolu s právním rámcem a mechanismy dohledu na ochranu investorů a podporu rozvoje trhu...

Zdroj: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm