Nelegální směnárny virtuálních měn a triky k podvádění investorů

Společným bodem nelegálních kryptoměnových burz je závazek k „nepředstavitelným“ ziskům, slibující rychlé zbohatnutí.

Koncem července se v Ho Či Minově Městě konala akce s názvem „AI lover care“ (péče o milence s umělou inteligencí) od společnosti LM, ale účastníci byli překvapeni, protože se ve skutečnosti jednalo o výzvu k investování do virtuální měny. Většina účastníků byli starší lidé.

Skrytá výzva k investování do virtuální měny

Pan HH, ředitel společnosti, nabízí investiční balíčky ve výši 60 milionů VND a více se závazkem vysokých zisků a zároveň povzbuzuje více lidí, aby se zapojili a získali provize. Představuje si také scénář, kdy aplikace dosáhne v příštím roce tržeb ve výši 150 milionů USD a po odečtení nákladů se o zisky podělí s investory.

Pro zvýšení přesvědčivosti dostal každý účastník také více než 240 mincí BTC2 – virtuální měny vyvinuté touto společností, jejíž název se snadno zamění s Bitcoinem 2 (BTC2) a prodává se za 0,16 USD/minci. Podle výzkumu byla tato společnost mnohokrát obviněna z přivlastňování si peněz investorů. Pan H. však jako důvod zpoždění splácení uvedl „potíže po pandemii COVID-19“.

Konference maskovaná jako spuštění aplikace umělé inteligence, ale ve skutečnosti vyzývala k finančním investicím a lákala lidi k držení virtuální měny. Foto: LE TINH

Když seminář skončil, přistoupila k nám žena středního věku a potvrdila, že „BTC2 je velmi cenný“ a nadšeně vyzvala k investicím. Tato osoba se podělila o to, že dříve byla zadlužená, ale nyní díky účasti na burze „má jídlo a úspory“.

Nejen na živých akcích, nabídky virtuálních měn jsou hojné i na Facebooku, Zalo a Telegramu. Účty se neustále chlubí 100% až 200% zisky po krátké době s referenčními kódy, což vytváří davový efekt s cílem přilákat nové lidi, a to i přes skutečnost, že úřady v poslední době neustále tvrdě zasahují proti maskovaným „investicím do digitálních měn“. Nedávno policie provincie Phu Tho zatkla skupinu skrývající se pod rouškou digitální měny TCIS prostřednictvím falešné burzy s názvem „Toptrade 1“. Ačkoli skupina funguje teprve od června 2024, přilákala tisíce lidí k otevření více než 4 000 účtů s investicí více než 50 miliard VND.

Také v srpnu provinční policie pokračovala v zásahu proti skupině podvodníků používajících PaynetCoin (PAYN). Subjekty inzerovaly, že PAYN může generovat 5–9% úrok měsíčně a že jej lze použít k nákupu letenek a rezervaci hotelů. Ve skutečnosti se jednalo o nelegální schéma mobilizace kapitálu v hodnotě až tisíců miliard VND, které přitahovalo jak domácí, tak i zahraniční občany.

Již dříve, v květnu 2025, policie v Dong Nai rozbila rozsáhlý gang virtuálních měn s názvem MTC - Matrix Chain. Tato skupina si během krátké doby přivlastnila téměř 10 000 miliard VND od desítek tisíc lidí.

Podle zprávy společnosti CoinLaw bude v roce 2024 celosvětově zaznamenáno 58 200 případů podvodů s kryptoměnami, což představuje nárůst o téměř 25 % ve srovnání s rokem 2023. Celkové příjmy z trestné činnosti související s kryptoměnami, včetně podvodů, dosáhnou 24,2 miliardy dolarů, což je o 3,6 miliardy dolarů více než v předchozím roce.

Odborníci varují, že triky podvodných platforem jsou stále sofistikovanější, od používání matoucích názvů, pořádání technologických seminářů až po chlubení se zisky na sociálních sítích. Společným bodem je závazek k „nepředstavitelným“ ziskům a slib rychlého zbohatnutí.

Úřady také doporučují, aby lidé byli opatrní, neinvestovali do nelicencovaných burz a měli se na pozoru před atraktivními nabídkami.

Očekávání ohledně pilotního projektu 5 burz digitálních aktiv

Mnoho odborníků očekává, že pilotní licencování obchodních ploch s digitálními aktivy pomůže zvýšit transparentnost trhu a snížit riziko podvodů. Mistr Pham Manh Cuong, zakladatel společnosti Wischain – konzultační a implementační jednotky blockchainových projektů – se domnívá, že většina podvodů s virtuálními měnami pramení z anonymity tohoto typu aktiva. Modely jsou často zahaleny do okázalých krytů, slibujících zisky ve výši 200 % – 300 %, dokonce i tisíců %, ale ve skutečnosti jsou to jen „pasti“, které se živí chamtivostí.

Finanční expert Phan Dung Khanh analyzoval, že pokud budou mít kryptoměnové burzy oficiální licenci k provozu, investoři budou mít právní základ pro účast, místo aby museli vyhledávat rizikové mezinárodní platformy. Legální burzy však stále mohou být vydávány za podvodníky, takže správcovské agentury musí zvýšit komunikaci a varování. „Maskované burzy často slibují nereálné zisky. Jejich triky jsou stále sofistikovanější a využívají psychologii touhy po rychlých ziscích, takže investoři musí být extrémně opatrní,“ řekl pan Khanh.

Podle pana Pham Manh Cuonga je nejlepším způsobem, jak se chránit, vybavit se znalostmi a být ostražití vůči atraktivním nabídkám. „Lidé si musí pečlivě prozkoumat projekt a emitenta, vybírat si oficiální zdroje informací a nevěřit reklamám na sociálních sítích. Správná informovanost je první linií obrany proti podvodům,“ zdůraznil.

Ve skutečnosti se očekává, že po vstupu zákona o digitálním technologickém průmyslu v platnost, spolu s plánem pilotního projektu burzy digitálních aktiv a vybudování mezinárodního finančního centra, se vietnamský trh s kryptoměnami stane transparentnějším. Ministerstvo financí připravuje pilotní návrh usnesení, které předloží vládě.

V souladu s tím se očekává, že bude pilotně spuštěno přibližně 5 obchodních ploch s digitálními aktivy, které umožní obchodování s populárními mincemi, jako je Bitcoin, Ethereum atd., a propojení s mezinárodními burzami s cílem zajistit likviditu a konkurenci. Vedoucí vietnamské korporace pro depozitáře a clearing cenných papírů (VSDC) uvedl, že Komise pro cenné papíry má projekt obchodní plochy s kryptoaktivy a předkládá jej vládě k posouzení a schválení.

Přestože je pilotní usnesení stále ve fázi návrhu, ve skutečnosti mnoho bank, společností zabývajících se cennými papíry a finančními společnostmi již od začátku roku připravuje infrastrukturu a lidské zdroje pro provozování obchodních ploch s digitálními aktivy, až pilotní projekt oficiálně vstoupí v platnost. Zejména Vojenská banka (MB) právě podepsala memorandum o porozumění se společností Dunamu – provozovatelem Upbit, největší kryptoměnové platformy v Koreji. Dunamu bude strategickým partnerem, který bude podporovat MB při zakládání kryptoměnové burzy ve Vietnamu a zároveň se bude podílet na budování právního systému a mechanismu ochrany investorů.

Pan Oh Kyoung-suk, generální ředitel společnosti Dunamu, zhodnotil, že Vietnam má velký potenciál s miliony lidí vlastnících digitální aktiva, ročním objemem transakcí přesahujícím 80 miliard USD a patří mezi 5 zemí světa, které přitahují nejvíce blockchainového kapitálu.

Diskusní show: Jaké jsou příležitosti pro kryptoměnové burzy?

Vietnam má v současnosti přibližně 17 milionů vlastníků digitálních aktiv, což je na 7. místě na světě. V období 2023–2024 se očekává, že toky blockchainového kapitálu do Vietnamu přesáhnou 105 miliard USD. Proto je licencování domácích burz považováno za naléhavé pro řízení cash flow a budování důvěry investorů.

V této souvislosti uspořádaly dnes ráno, 21. srpna, noviny Lao Dong diskusní pořad „Jaké jsou příležitosti pro kryptoměnové burzy?“. Odborníci a firmy budou diskutovat o budování domácích burz nebo licencování mezinárodních burz, výběru bezpečných a transparentních transakcí a také o právním rámci a monitorovacím mechanismu na ochranu investorů a podporu rozvoje trhu...

Zdroj: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm