Centrum Agribank proti praní špinavých peněz: „Dvojitý štít“ chránící banku i lidi

Kromě efektivních obchodních operací a úsilí o budování digitálního ekosystému je Agribank také přední bankou v prosazování zákonů v oblasti boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Díky zřízení Centra pro boj proti praní špinavých peněz Agribank chrání miliony farmářů a svůj vlastní systém před začarovaným kruhem nelegálních úvěrů.

Přijměte rozhodné kroky k prevenci praní špinavých peněz a financování terorismu.

Začátkem roku 2024 oficiálně zahájilo činnost Centrum Agribank pro boj proti praní špinavých peněz s týmem 26 specializovaných pracovníků. Spolu se zřízením centra a v přísném dodržování vietnamského zákona o boji proti praní špinavých peněz vydala Agribank přísné interní postupy a zorganizovala hloubkové školení o identifikaci rizik praní špinavých peněz a financování terorismu pro všechny zaměstnance, zejména pro pokladníky v první linii, s cílem vybudovat „kulturu dodržování předpisů“ v celém systému.

Následně byla zorganizována řada důležitých operačních aktivit, jako například: vyslání zástupců k účasti na školicím programu o boji proti financování zbraní hromadného ničení v březnu 2024; úspěšné zorganizování 16 školení o boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu v květnu a červnu 2024; organizace pokročilého školení za účelem rozšíření hlubokých znalostí o boji proti praní špinavých peněz, financování terorismu a financování zbraní hromadného ničení... Tyto aktivity rychle zvýšily povědomí a odborné dovednosti v identifikaci a řešení problémů souvisejících s bojem proti praní špinavých peněz a nelegálnímu půjčování u úředníků a zaměstnanců v celém systému.

Agribank zlepšuje přístup lidí ke kapitálu a přispívá k prevenci nelegálního půjčování. Foto: Agribank

Zejména vzhledem ke komplexní povaze lichvářských aktivit, sofistikovaného praní špinavých peněz a financování terorismu, které představují značná rizika pro finanční a bankovní sektor, vydal generální ředitel Agribank Pham Toan Vuong dne 13. října 2025 dokument č. 15030/NHNo-PCRT s cílem proaktivně předcházet nezákonným aktivitám souvisejícím s „lichvou“ a praním špinavých peněz. Generální ředitel proto požádal vedoucí oddělení v rámci systému, aby přísně uplatňovali právní předpisy týkající se prevence praní špinavých peněz; opatření k zabránění nákupu, prodeji, pronájmu a půjčování bankovních účtů a zneužívání elektronických peněženek a zprostředkovatelských platebních služeb k nezákonným účelům; a aby posílili interní komunikaci v rámci systému a se zákazníky ohledně legitimních úvěrových mechanismů a politik a aby varovali před riziky spojenými s „lichvou“. Prohloubit znalosti o odhalování anomálií u velkých a podezřelých transakcí; posílit dohled a inspekce, zavést technologie a digitální transformaci k včasné a vzdálené prevenci a odhalování podezřelých aktivit a transakcí se známkami rizika; rozhodně odmítnout navádět k hazardním hrám, lichvě, podvodům a nelegálním úvěrovým aktivitám nebo je schvalovat.

Proaktivně předcházet predátorským půjčkám.

Kromě rizik praní špinavých peněz a financování terorismu se velkou výzvou stává i nelegální půjčování, které proniká do každodenního života a způsobuje nestabilitu v oblasti bezpečnosti a pořádku, čímž narušuje zdravou úvěrovou strukturu. Ještě znepokojivější je, že tito pachatelé se často zaměřují na venkovské oblasti – hlavní klientskou skupinu Agribank.

Díky výhodě největší transakční sítě v zemi, která pokrývá i odlehlé a venkovské oblasti, nese Agribank dvojí odpovědnost: slouží jako primární kanál pro tok kapitálu a zároveň jako „štít“ chránící miliony zemědělců před začarovaným kruhem nelegálního půjčování. Agribank již mnoho let zavádí nejzákladnější řešení, aby proaktivně zabránila „půjčkám na černém trhu“: poskytování oficiálního kapitálu zemědělcům rychle, pohodlně a za co nejrozumnější cenu. Agribank považuje poskytování kapitálové podpory zemědělcům nejen za obchodní činnost, ale také za společenskou odpovědnost.

Banka proto zvýšila frekvenci organizování mobilních transakčních bodů s využitím specializovaných vozidel a zpřístupnila finanční služby vesnicím a osadám. Spolu s úzkou koordinací se Svazem farmářů, Svazem žen a dalšími místními politickými a společenskými organizacemi prováděla Agribank práci na oceňování a vyplácení kapitálu správným příjemcům, čímž vytvořila solidní síť sociálního zabezpečení.

Díky rozhodným a koordinovaným řešením, od proaktivní podpory lidí s oficiálními kapitálovými zdroji až po zpřísnění disciplíny a dodržování mezinárodních standardů, buduje Agribank bezpečný a transparentní finanční systém, chrání legitimní práva klientů a přispívá k celkové stabilitě ekonomiky .

Zdroj: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html