Mezinárodní finanční centrum: Příležitost pro banky přivítat globální toky zeleného kapitálu

Banking Times poskytl rozhovor panu Nguyen Huu Huanovi - členu poradního výboru pro zřízení Mezinárodního finančního centra v Ho Či Minově Městě - o příležitostech a výzvách pro vietnamský bankovní systém při mobilizaci a alokaci zeleného kapitálu v době, kdy má Mezinárodní finanční centrum brzy začít fungovat.

Podle vás, když začnou fungovat dvě mezinárodní finanční centra Vietnamu, otevře se tím příležitosti pro rozvoj zeleného bankovnictví?

Věřím, že toto je brána ke skutečně udržitelné finanční integraci Vietnamu. Dříve měly domácí banky potíže s přístupem k mezinárodnímu zelenému kapitálu kvůli rozdílům ve standardech výkaznictví, řízení environmentálních a sociálních rizik nebo chybějícímu mechanismu pro identifikaci zelených projektů. Ale až mezinárodní finanční centra budou fungovat podle standardů ESG a IFRS – Mezinárodních standardů účetního výkaznictví, budeme mít „společný jazyk“ s globálními investory.

To umožňuje vietnamským bankám transparentnějším a konkurenceschopnějším způsobem přímý přístup ke kapitálu z klimatických fondů, fondů ESG a rozvojových finančních institucí, jako jsou IFC, ADB nebo fondy zelených dluhopisů.

Mezinárodní finanční centrum navíc vytvoří standardizovanou infrastrukturu pro obchodování a identifikaci zelených aktiv, kde budou kótovány a veřejně obchodovány udržitelné finanční nástroje, jako jsou zelené dluhopisy, uhlíkové certifikáty a fondy s dopadovým investováním. Vietnamské banky v té době nejenže budou poskytovat tradiční úvěry, ale mohou se také stát zelenými finančními „strukturisty“ a fungovat jako zprostředkovatelé propojující mezinárodní investory a domácí podniky.

Ještě důležitější je, že přijetí IFRS pomáhá zvýšit důvěru mezinárodního trhu. Pokud finanční výkazy vietnamských bank budou zahrnovat posouzení klimatických rizik a dodržování ESG standardů, náklady na kapitál v přeshraničních transakcích se výrazně sníží. Lze říci, že se jedná o krok k posílení pozice vietnamského bankovního systému na globální finanční mapě.

Co je podle vás největší překážkou, která vietnamským bankám ztěžuje přístup k mezinárodnímu zelenému kapitálu?

Největší překážkou je nedostatečná synchronizace mezi institucemi, standardy a kapacitami. Zelené finanční instituce jsou stále v rané fázi a Vietnam nemá soubor mezinárodně uznávaných národních zelených standardů, což způsobuje nekonzistentnost kritérií pro zelené projekty.

Standardy pro podávání zpráv jsou také omezené, jelikož IFRS nebyly široce používány, což činí klimatická rizika a dopady emisí v úvěrových portfoliích netransparentními. Mezinárodní investoři mají potíže s kvantifikací „zelenosti“ vietnamských bank. Kromě toho je kapacita pro hodnocení ESG omezená, mnoho bank se zastaví pouze u základního kroku screeningu rizik, chybí jim data, modely pro výpočet životního cyklu uhlíku a chybí jim odborníci.

Pro řešení výše uvedených úzkých míst je nutné synchronně zlepšit národní zelené instituce a standardy, standardizovat výkaznictví podle IFRS a ESG a zvýšit kapacitu pro monitorování zelených úvěrů. Jakmile budou tyto tři faktory synchronizovány, globální zelený kapitál skutečně poteče do Vietnamu.

Jak by tedy podle vašeho názoru měly vietnamské banky rozvíjet zelená portfolia, zejména úvěry spojené s cíli nulových čistých emisí, aby podpořily zelené úvěry?

Zaprvé, banky musí změnit svůj přístup: zelené úvěry se netýkají jen půjček, které jsou méně škodlivé pro životní prostředí, ale musí se stát klíčovou strategií v jejich obchodním modelu, propojenou s cílem nulových čistých emisí země.

Každá banka by měla vnímat své úvěrové portfolio jako uhlíkovou mapu, kde každý úvěr má měřitelnou „stopu“. Projekt v oblasti obnovitelných zdrojů energie, čisté dopravy nebo chytrého města nejen přináší finanční výnosy, ale také vytváří hmatatelnou environmentální hodnotu, kterou lze kvantifikovat a vykazovat podle standardů ESG.

Banky by se navíc neměly omezovat pouze na tradiční zelené projekty, ale měly by se zaměřit i na odvětví s vysokými emisemi, jako je ocel, cement a doprava, pokud podniky plánují transformaci technologií nebo využívání obnovitelných zdrojů energie. Jedná se o trend „transiční finance“, který mnoho významných finančních center na světě silně propaguje.

Dalším pozoruhodným trendem jsou úvěry vázané na udržitelnost, kde se úrokové sazby upravují podle toho, do jaké míry společnost dosahuje svých cílů v oblasti ESG. Podniky, které více snižují emise, získají příznivější úrokové sazby. Jedná se o mechanismus, který podporuje změnu chování a proměňuje environmentální cíle v konkrétní hnací síly podnikání.

Aby toho bylo možné dosáhnout, banky potřebují značné investice do kapacit pro hodnocení a měření emisí a tým specializovaných odborníků na ESG. Jakmile systém dokáže kvantifikovat dopad každého úvěru na životní prostředí, zelené úvěry již nebudou sloganem, ale nezbytnou součástí dlouhodobé růstové strategie.

Moc děkuji!

Zdroj: https://thoibaonganhang.vn/trung-tam-tai-chinh-quoc-te-co-hoi-de-ngan-hang-don-dong-von-xanh-toan-cau-173577.html