Od 1. září bude smazáno více než 86 milionů bankovních účtů.

Od 1. září smažte více než 86 milionů bankovních účtů.

Podle Vietnamské státní banky (SBV) má země v současnosti přibližně 200 milionů bankovních účtů. Po zavedení požadavku na biometrické ověřování však systém zaznamenal pouze 113 milionů osobních účtů a více než 711 000 aktivních organizačních účtů. Mazání bankovních účtů, které nebyly ověřeny a dlouhodobě negenerovaly transakce, pomůže vyčistit systém bankovních účtů a pomůže předcházet běžným formám podvodů v poslední době, jako jsou falešné účty za účelem přijímání peněz, výběry peněz bez jména majitele nebo praní špinavých peněz prostřednictvím elektronických bankovních kanálů. Kontrola a ověřování zákazníků se v současné době provádí souběžně s vládním projektem 06, a to v koordinaci mezi SBV a Ministerstvem veřejné bezpečnosti .

Očekává se, že komerční banky od 1. září 2025 vymažou více než 86 milionů těchto účtů. Některé velké banky, jako například BIDV, Vietcombank, Agribank , Techcombank, VPBank..., dokonce proaktivně uzamkly nebo zavřely účty vykazující známky rizika.

Vietnamská státní banka v současné době buduje společnou databázi účtů se známkami podvodu, aby mohla monitorovat a varovat před neobvyklými transakcemi. Vietnamská státní banka vypracovala návrh vyhlášky, která nahrazuje vyhlášku č. 88/2029 o správních sankcích v bankovním a měnovém sektoru správními pokutami zvýšenými 4–5krát oproti současné úrovni (až 200 milionů VND za pronájem nebo půjčku účtů).

Ministerstvo veřejné bezpečnosti rovněž navrhlo trestní stíhání osob, které si pronajímají nebo půjčují bankovní účty.

Pokud jde o firemní účty, v současné době existuje přibližně 711 000 účtů, což představuje 55 % bankovních účtů organizace, které byly ověřeny pomocí biometrických údajů zákonného zástupce. Od 1. července musí být i firemní účty biometricky ověřeny pro provádění transakcí.

Podle VTV

Zdroj: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm