Warnung vor Betrug und Vermögensveruntreuung aus der Sparkassen- und Kreditgenossenschaft

In jüngster Zeit kam es landesweit zu zahlreichen Fällen von Insolvenzen von Sparkassen und Kreditgenossenschaften oder von betrügerischer Aneignung von Eigentum durch deren Inhaber. Viele Menschen verloren dadurch ihr Eigentum, und die gestohlenen Gelder beliefen sich auf Milliarden Dong. Trotz regelmäßiger Warnungen der Behörden kommt es immer wieder zu Insolvenzen von Sparkassen und Kreditgenossenschaften. Dies liegt daran, dass viele Teilnehmer nicht aufmerksam sind, die gesetzlichen Bestimmungen, Rechte, Pflichten und damit verbundenen rechtlichen Verantwortlichkeiten nicht genau kennen und bei der Teilnahme an Sparkassen und Kreditgenossenschaften immer noch subjektiv agieren.

Die Ermittlungsbehörde der Bezirkspolizei Ly Nhan in der Provinz Ha Nam hat eine Entscheidung zur Einleitung eines Strafverfahrens und eine Entscheidung zur Strafverfolgung der Angeklagten Doan Thi Sang erlassen.

Kürzlich hat die Ermittlungsbehörde der Bezirkspolizei Ly Nhan in der Provinz Ha Nam eine Entscheidung zur Einleitung eines Strafverfahrens erlassen und die Angeklagte Doan Thi Sang (Jahrgang 1983), wohnhaft in Dorf 1, Gemeinde Chinh Ly, Bezirk Ly Nhan, Provinz Ha Nam, wegen Betrugs und Eigentumsunterschlagung strafrechtlich verfolgt.

Indem er das Vertrauen der Leute ausnutzte, die mit ihnen spielen wollten, und die Tatsache, dass die Spieler in den Clans sich nicht kannten, gründete Sang Clans, um Geld zu sammeln.

Aufgrund finanzieller Ungleichgewichte und der Unfähigkeit, die Zahlungen zu leisten, beging Sang einen Betrug, indem er sich in den Zeiträumen als die Person ausgab, die die Immobilien kaufen wollte, um sie in diesen Zeiträumen zu übernehmen und sich das Eigentum anzueignen.

Mit den oben genannten Tricks richtete Sang vor seiner Flucht aus dem Ort 27 Clan-Linien ein und lockte mehr als 800 Leute (das entspricht mehr als 1.300 Clan-Positionen) zum Spielen an, um sich Eigentum anzueignen.

Subjekt Doan Thi Sang, bei der Ermittlungsbehörde.

Bei der Ermittlungsbehörde gab Doan Thi Sang zu: „Weil mein Geschäft Verluste machte, hatten die meisten Leute, die meine Familiennamen kaufen wollten, bereits Einzahlungsscheine dabei, also nahm ich sie. Als mir klar wurde, dass ich die Eigentümer nicht mehr bezahlen konnte, floh ich aus der Gegend.“

Hui, sie arbeiten auf der Grundlage von Vertrauen und Selbstkontrollmechanismen. Normalerweise ist die Person, die kontrolliert und arbeitet, der Eigentümer der Gruppe. Den meisten Teilnehmern mangelt es an Wachsamkeit und sie verstehen die gesetzlichen Bestimmungen, Rechte, Pflichten und die damit verbundenen rechtlichen Verantwortlichkeiten nicht genau.

Frau Pham Thi Ngoc, eine der vielen Personen, die sich an den Zahlungen für Doan Thi Sang beteiligten, sagte: „Meine Familie spart jeden Monat Geld, um acht Teile für die Familie beizutragen. Der Gesamtbetrag, den ich gezahlt habe, beträgt 241 Millionen und 20.000 Dong. Im März 2024 nach dem Mondkalender waren Frau Sang und ihr Mann aus der Gegend geflohen. Jetzt ist meine Familie sehr verwirrt und besorgt, da sie nicht weiß, wann sie das gespendete Geld zurückbekommen wird.“

Hui sind eine Form der Kapitalbeschaffung für Kredite und Ersparnisse auf freiwilliger Basis, mit geringer Öffentlichkeitsarbeit zwischen den Beteiligten, basierend auf Vertrauen und persönlichen, freiwilligen Beziehungen. Der Eigentümer benötigt weder Sicherheiten noch informiert er die Teilnehmer umfassend. Zwar ist gesetzlich vorgeschrieben, dass die Teilnahme an einem Hui eine schriftliche Vereinbarung erfordert und eine notarielle Beglaubigung beantragen kann, doch in Wirklichkeit treffen die Teilnehmer ihre Vereinbarungen meist mündlich und in handschriftlichen Dokumenten. Obwohl die Zahl der Teilnehmer groß ist, wissen sie wenig voneinander und verfügen über wenig Informationen über die wirtschaftlichen Verhältnisse und Ziele des Eigentümers des Hui.

In Wirklichkeit handelt es sich bei den meisten Menschen, die in den Gemeinden am Glücksspiel teilnehmen, um Geringverdiener oder Kleinunternehmer. Sie legen die monatlichen Ersparnisse ihrer Familie zusammen, um zu spielen, und leihen sich sogar Geld, um ihren Beitrag zu leisten.

Viele Eigentümer haben dies jedoch ausgenutzt und sich durch Betrug Besitz angeeignet, wodurch viele Mitglieder mit leeren Händen dastanden, Schulden machten und Besitz im Wert von mindestens mehreren zehn Millionen Dong, höchstens aber Milliarden Dong verloren, was erhebliche Auswirkungen auf die Sicherheit und Ordnung vor Ort hatte und öffentliche Empörung auslöste.

Major Nguyen Duc Thao, stellvertretender Leiter des allgemeinen Ermittlungsteams der Polizei des Bezirks Ly Nhan in der Provinz Ha Nam, warnte zu diesem Thema: „Wenn Menschen Geld leihen oder Ersparnisse anlegen müssen, sollten sie sich an Kreditinstitute wie Banken wenden und es vermeiden, mit dem Hui zu spielen, da dies ein sehr hohes Risiko eines Hui-Ausfalls und ein großes Risiko eines Geldverlusts birgt.“

Angesichts der jüngsten Fälle von Kreditausfällen im ganzen Land und insbesondere in der Provinz Ha Nam empfiehlt das Ministerium für öffentliche Sicherheit den Menschen, zur Vermeidung von Betrug und Vermögensverlusten, die das tägliche Leben jeder Familie beeinträchtigen, geeignete und sichere Anlage-, Spar- und Vermögensbildungsformen zu wählen und die Teilnahme an risikoreichen Spar- und Vermögensbildungsgruppen zu vermeiden, bei denen das Risiko einer Vermögensbeschlagnahmung besteht. Gleichzeitig müssen sie sich mit den gesetzlichen Bestimmungen zur Kapitaleinlage vertraut machen, um ihre legitimen Rechte und Interessen zu wahren und Risiken zu vermeiden.

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