Grüne Transformation ist eine Chance und eine Notwendigkeit: Förderung grüner Kreditflüsse

Neben dem Fahrplan für die grüne Transformation der Wirtschaft haben die Banken die Förderung grüner Kredite als eines der wichtigsten Ziele ihrer langfristigen Strategie identifiziert.

Um die Kapitalquellen für Umweltprojekte zu decken und das Ziel einer Netto-Null-Emission bis 2050 zu erreichen, benötigt Vietnam nach Expertenberechnungen eine langfristige Finanzierung von bis zu 368 Milliarden US-Dollar. Dabei spielt der Bankensektor die Rolle eines Finanzintermediärs und stellt Kapital für die grüne Wirtschaft bereit.

Internationale Kapitalmobilisierung

Die Bank für Investitionen und Entwicklung Vietnams ( BIDV ) führt ein Kreditpaket in Höhe von 10.000 Milliarden VND zur Finanzierung von „grünen Bauprojekten“ durch. Dieses Kreditpaket mit Vorzugszinsen richtet sich an Unternehmen, die Kapital für Investitionen in neue Projekte oder die Erweiterung und Sanierung bestehender Projekte zu grünen Projekten aufnehmen. Zuvor hatte die BIDV bereits ein grünes Kreditpaket in Höhe von 4.200 Milliarden VND aufgelegt, um Textil- und Bekleidungsunternehmen bei ihrer grünen Transformation hin zu nachhaltiger Entwicklung zu unterstützen.

Erneuerbare Energien sind eine Branche, die einen großen Beitrag zur grünen Transformation der Wirtschaft leistet und auch einen enormen Bedarf an grünem Kreditkapital aufweist. Foto: HOAI DUONG

Laut BIDV erreichte der grüne Kreditbestand der Bank bis zum Ende des ersten Quartals 2024 73.394 Milliarden VND – das entspricht 4 % des gesamten Kreditbestands und umfasst 2.069 Projekte und Geschäftspläne von 1.698 Kunden. „BIDV ist nicht nur einer der größten Anbieter grüner Kredite auf dem heutigen Markt, sondern hat auch erfolgreich 5.000 Milliarden VND an grünen Einlagen mobilisiert – eine Ressource für Projekte zur Emissionsreduzierung und zum Umweltschutz. Mit dem grünen Einlagenprodukt verpflichtet sich die Bank, das gesamte Geld zur Finanzierung grüner Projekte wie erneuerbarer Energien, sauberer Energie und grüner Gebäude zu verwenden“, sagte ein BIDV-Vertreter.

Die Southeast Asia Commercial Bank ( SeABank ) hat außerdem gerade fast 850 Millionen US-Dollar von den weltweit führenden Finanzinstituten wie der International Finance Corporation (IFC), der US International Development Finance Corporation (DFC) und der Asian Infrastructure Investment Bank (AIIB) für Umweltprojekte mobilisiert, die große Mengen an langfristigem Kapital erfordern.

Frau Le Thu Thuy, stellvertretende Vorstandsvorsitzende der SeABank, erklärte, die Bank strebe danach, den öffentlichen und privaten Sektor zu vernetzen, um transparente und attraktive Marktchancen zu schaffen und so Investitionen in die blaue Wirtschaft Vietnams zu fördern. Dies werde Unternehmen, insbesondere kleinen und mittleren Unternehmen, helfen, genügend Kapital für die Entwicklung und Ausweitung ihrer Aktivitäten im Bereich der grünen Projekte zu erhalten.

Die Vietnam Prosperity Bank (VPBank) und die Japan Bank for International Cooperation (JBIC) haben zudem einen Kreditvertrag über bis zu 150 Millionen US-Dollar zur Finanzierung von Projekten im Bereich erneuerbare Energien und Stromübertragung in Vietnam unterzeichnet. Das ungesicherte Darlehen erfolgt im Rahmen des AZEC-Konzepts (Asia Zero Emission Community), das von der japanischen Regierung initiiert wurde und auf CO2-Neutralität und ein den jeweiligen Gegebenheiten des jeweiligen Landes entsprechendes Wirtschaftswachstum abzielt.

Nach Angaben der vietnamesischen Staatsbank hatten 50 Kreditinstitute bis Mitte 2024 ein ausstehendes grünes Kreditvolumen von insgesamt 650.300 Milliarden VND generiert. Dies entspricht einem Anstieg von 4,71 % gegenüber dem Ende des Vorjahres und entspricht 4,5 % der gesamten ausstehenden Schulden der Wirtschaft. Grüne Kredite konzentrieren sich hauptsächlich auf saubere Energie (fast 45 %) und grüne Landwirtschaft (fast 30 %).

Grünes Kapital ist noch bescheiden

Tatsächlich gibt es in Vietnam keine allgemeine Regelung für eine grüne Klassifizierungsliste, die der Klassifizierung der Wirtschaftssektoren und der internationalen Praxis entspricht. Diese Liste soll Kreditinstituten eine Grundlage für die spezifische Bewertung jedes Projekts bei der Kreditvergabe bieten, um eine angemessene Kapitalallokation zu fokussieren und zu priorisieren.

Der Wirtschaftswissenschaftler Dr. Tran Du Lich berichtete, dass Vietnam seit 2015 mit der Nutzung grüner Kredite begonnen hat. Damals veröffentlichten die Staatsbank und der Internationale Währungsfonds (IWF) ein Handbuch für 15 Branchen zur Anwendung grüner Kredite. Bislang ist der Anteil grüner Kredite am gesamten Kreditvolumen jedoch trotz der relativ hohen Wachstumsrate noch recht gering.

Um die Situation zu verbessern, bedarf es nach Ansicht von Experten einer Zusammenarbeit zwischen Regierung, Banken und Unternehmen, um das Bewusstsein zu schärfen, ein günstiges Umfeld zu schaffen und grüne Kreditprodukte zu diversifizieren.

Laut Pham Hong Hai, Generaldirektor der Orient Commercial Bank (OCB), liegt einer der Hauptgründe für das nach wie vor bescheidene Ausmaß der grünen Kredite in Vietnam darin, dass Unternehmen, insbesondere kleine und mittlere Unternehmen, nur schwer Zugang zu grünem Kapital haben.

„Viele Unternehmen verstehen das Konzept grüner Kredite und ihre Vorteile nicht wirklich. Informationen über grüne Kreditprodukte, Kriterien und Kreditverfahren sind oft nicht weit verbreitet, daher ist es für Unternehmen schwierig, zuverlässige und vollständige Informationen zu den Bedingungen und Anforderungen für grüne Projekte zu finden. Der Prozess der Vergabe grüner Kredite ist zudem komplizierter als bei herkömmlichen Krediten und erfordert viele Bewertungsschritte und die erforderlichen Dokumente“, betonte Herr Hai.

Grüne Projekte gelten oft als risikoreich, was die Beurteilung der sozialen und finanziellen Wirksamkeit von Krediten erschwert. Banken müssen daher Kredite zu strengeren Konditionen vergeben, beispielsweise zu höheren Zinssätzen, die dem Risiko des Projekts entsprechen. „Um den Fluss grüner Kredite zu entlasten, wird der Staatsbank vorgeschlagen, Anreize und angemessene Belohnungen für Banken zu schaffen, die aktiv grüne Kredite vergeben, um die Umsetzung grüner Produkte zu fördern, beispielsweise durch Kreditbürgschaften für Projekte im Bereich erneuerbare Energien“, schlug Herr Hai vor.

Tran Hoai Phuong, Direktor für Firmenkundengeschäft bei der Ho Chi Minh City Development Bank (HDBank), erklärte, dass die Bank das Glück habe, Zugang zu zahlreichen ausländischen Finanzinstituten und deren Kapital zu haben. Diese Institute möchten, dass sich Unternehmen in eine grüne Richtung entwickeln. Um jedoch Kapital zu leihen, müssen Unternehmen proaktiv grüne Transformationen durchführen und das von ihnen verfolgte grüne Modell präsentieren.

(*) Siehe Lao Dong Zeitung, Ausgabe vom 31. Oktober

Viele grüne Verpflichtungen

Die Staatsbank von Vietnam teilte mit, dass sich die Asiatische Entwicklungsbank (ADB) verpflichtet habe, Kredite, Hilfe und technische Unterstützung für grüne und nachhaltige Projekte und Programme in Vietnam mit einem Gesamtwert von über 11,6 Milliarden US-Dollar bereitzustellen.

Darüber hinaus hat die Weltbank Vietnam im Rahmen von 123 grünen und nachhaltigen Projekten Finanzmittel in Höhe von bis zu 18,7 Milliarden US-Dollar zur Verfügung gestellt, darunter nicht rückzahlbare Hilfen, Kreditkapital und Vorzugsdarlehen.

Quelle: https://nld.com.vn/chuyen-doi-xanh-la-co-hoi-nhu-cau-thuc-day-dong-von-tin-dung-xanh-196241101205802493.htm