Rechtslücke bei der Verhinderung von Geldwäsche durch Kryptowährungen

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Das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche wurde vonder Nationalversammlung verabschiedet und tritt im März 2023 in Kraft. Unmittelbar danach erließ die Regierung das Dekret 19/2023/ND-CP, in dem eine Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche detailliert beschrieben werden, und die Staatsbank veröffentlichte das Rundschreiben Nr. 09/2023/TT-NHNN, in dem die Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche geregelt ist.

Beim Workshop „Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung und die Rolle der Geldwäschebekämpfung bei Kryptowährungstransaktionen“, der letztes Wochenende gemeinsam von der Vietnam Banking Association (VNBA) und der Vietnam Blockchain Association organisiert wurde, sagte der Vizepräsident und Generalsekretär der Banking Association, Herr Nguyen Quoc Hung: „Im Kontext einer immer stärkeren Integration und der explosionsartigen Verbreitung der Informationstechnologie muss sich Vietnam mit zahlreichen Formen, Methoden und Tricks von Kriminellen auseinandersetzen, die immer raffinierter und komplizierter Geldwäsche betreiben.

Insbesondere im Bereich der digitalen Währungen und virtuellen Währungen (Kryptowährungen) ist der rechtliche Korridor noch nicht vollständig ausgebaut. In den letzten Jahren wurden Kryptowährungen für Zahlungen verwendet, Geldwäsche durch Transaktionen mit dieser Art von Währung konnte jedoch nicht ausgeschlossen werden.

Auch das Thema Geldwäscheprävention und -bekämpfung beschäftigt derzeit Kreditinstitute, Unternehmen und Privatpersonen.

Laut Herrn Nguyen Quoc Hung arbeitete die VNBA während des Entwurfsprozesses des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche stets eng mit der Entwurfseinheit zusammen, insbesondere mit der Abteilung für Geldwäschebekämpfung (Staatsbank), um Kommentare einzubringen und Seminare und Diskussionen mit der Teilnahme in- und ausländischer Wirtschaftsexperten zu organisieren.

*Herr Nguyen Quoc Hung, Vizepräsident und Generalsekretär der VNBA.*

Die Blockchain-Technologie hat ein neues Technologiezeitalter eingeläutet und hat dank wichtiger Merkmale wie Sicherheit und Datenschutz tiefgreifende Auswirkungen auf viele Bereiche der Wirtschaft.

Laut Herrn Nguyen Doan Hung, Vizepräsident der Vietnam Blockchain Association, wird die Blockchain-Technologie in vielen Bereichen eingesetzt, vom Bank- und Finanzwesen über E-Commerce, Gesundheitswesen, Sport und Unterhaltung bis hin zu Versicherungen, Logistik und vielen anderen Dienstleistungsbranchen.

Prognosen zufolge wird der globale Markt für Blockchain-Technologie bis 2030 einen Wert von über 1.400 Milliarden US-Dollar erreichen, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von fast 86 %/Jahr im Zeitraum 2022–2030.

Dieses starke Wachstum bringt nicht nur besondere wirtschaftliche und soziale Vorteile mit sich, sondern schafft auch unsichtbare Probleme und Herausforderungen im Management, insbesondere im Hinblick auf grenzüberschreitende Geldwäscheaktivitäten.

Inzwischen hatten nur wenige Länder und Gebiete Zeit, gesetzliche Regelungen zur Verhinderung von Finanzkriminalität unter Einsatz von Hochtechnologie und Blockchain-Technologie zu erlassen, wie etwa die Europäische Union (EU) mit dem Market in Cryptoassets Act (MiCA). Allerdings wird MiCA erst im Jahr 2024 offiziell in Kraft treten.

Obwohl das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche 2022 am 1. März 2023 in Kraft getreten ist, herrscht in Vietnam aufgrund des Fehlens eines spezifischen Rechtsrahmens sowie eines Mangels an Prozessen und hochqualifiziertem Personal für Kryptowährungen und digitale Vermögenswerte immer noch Verwirrung bei den Kreditinstituten und staatlichen Stellen, wie sie mit Handlungen im Zusammenhang mit dieser neuen Art von Vermögenswerten umgehen sollen.

Laut Daten von Chainalysis, die kürzlich vom US-Justizministerium veröffentlicht wurden, beträgt der Gesamtwert der Kryptowährungen, die Vietnam im Zeitraum von Oktober 2021 bis Oktober 2022 erhalten hat, fast 90,8 Milliarden US-Dollar. Davon entfielen 956 Millionen US-Dollar auf illegale Aktivitäten.

In Bezug auf die Netzwerkzugriffsadresse ist die von Benutzern in Vietnam am häufigsten verwendete Plattform für den Handel mit Kryptowährungen die Börse Binance.com mit fast 42 Millionen Besuchen vom 1. Oktober 2021 bis zum 1. Oktober 2022.

Das starke Wachstum dieses Marktes für virtuelle Währungen und der Mangel an Managementkorridoren führen dazu, dass moderne Technologien auch von Kriminellen für illegale Zwecke zur persönlichen Bereicherung missbraucht werden, beispielsweise zur Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Korruption usw.

Mit dem Ziel, die Wirksamkeit der Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche durch Kryptowährungen im Besonderen und digitale Vermögenswerte im Allgemeinen zu verbessern, empfiehlt die Vietnam Blockchain Association, dass Finanzinstitute drei Aufgaben erfüllen müssen: Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten identifizieren, Prozesse aufbauen und gute Personalressourcen bereitstellen.

Um Geldwäsche und Online-Betrug zu verhindern, die in letzter Zeit immer häufiger auftreten, sagte Herr Le Anh Dung, stellvertretender Direktor der Kreditabteilung (SBV), dass es eine Regelung geben werde, die bei Geldtransfers zwischen Banken eine biometrische Authentifizierung (per Fingerabdruck, Gesicht) vorschreibt, möglicherweise in Höhe von 10 Millionen VND. Damit wird auch die seit langem bestehende Praxis des Kaufs, Verkaufs und der Vermietung von Bankkonten abgeschafft.

Tuan Nguyen

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Quelle