Banken erhöhen Kundenschutz vor verdächtigen Transaktionen

Die Vietnam International Commercial Joint Stock Bank (VIB ) hat gerade die Einführung einer automatischen Warnfunktion für Geldtransfertransaktionen auf Konten mit Anzeichen eines Betrugs- oder Schwindelverdachts angekündigt.

Wenn ein Kunde ab dem 23. Oktober 2025 Geld auf ein Empfängerkonto überweist, das Anzeichen von Anomalien aufweist, zeigt das VIB-System automatisch eine Warnung auf dem Bildschirm an oder benachrichtigt den Kunden direkt am Schalter. Kunden können die Transaktion proaktiv abbrechen, um die Informationen zu überprüfen, oder sie fortsetzen, wenn der Empfänger authentifiziert wurde.

Diese Funktion wird synchron über alle Bankkanäle hinweg angewendet, einschließlich MyVIB, VIB Business, VIB Corp, Internet-Banking und Direkttransaktionen. Die Anwendung des automatischen Warnmechanismus hilft den Benutzern nicht nur, nicht in die Falle des Online-Betrugs zu tappen, sondern stärkt auch das Vertrauen in das digitale Banksystem.

VIB empfiehlt seinen Kunden außerdem, die Empfängerinformationen sorgfältig zu prüfen, insbesondere wenn eine Warnung erscheint. Überweisen Sie auf keinen Fall Geld auf Anfrage aus verdächtigen Anrufen oder Nachrichten.

Zuvor war die Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development ( Agribank ) eine der Vorreiterbanken bei der Warnung vor verdächtigen und betrügerischen Konten, als sie ab Mitte Juli 2025 den AgriNotify-Dienst auf Agribank Plus einführte.

Wenn Kunden also die Kontonummer des Empfängers eingeben, bevor sie eine Überweisung innerhalb des Agribank-Systems oder des NAPAS 24/7-Schnellgeldtransfers tätigen, führt der Dienst automatisch einen Abgleich mit der von den Behörden ( Ministerium für öffentliche Sicherheit , Staatsbank usw.) bereitgestellten Datenbank und der internen Datenbank durch.

Falls festgestellt wird, dass ein Konto auf der Liste der mutmaßlichen Betrugs- oder Schwindelkonten steht, aktiviert das System sofort eine Benachrichtigung, dass das Empfängerkonto möglicherweise auf der Liste der mutmaßlichen Risiken steht, und warnt die Kunden, dies bei Transaktionen zu berücksichtigen.

Nicht nur VIB oder Agribank, auch viele andere große Geschäftsbanken bauen ein Warnsystem für verdächtige Transaktionen auf. Die Vietcombank hat die automatische Warnfunktion für eingehende Geldkonten mit Anzeichen von Betrug in die rund um die Uhr verfügbaren schnellen Geldtransfertransaktionen von Napas in der VCB Digibank-Anwendung integriert.

VietinBank wird das interne Warnsystem SIMO ab September 2025 testen; BIDV und MB werden zudem ihre Technologieinfrastruktur aufrüsten, die Sicherheit verbessern und Transaktionen in Echtzeit überwachen.

Insbesondere hat MB die MBBank-App um die Funktion „Steel Shield“ erweitert, die Kunden bei Überweisungen auf verdächtige Konten warnt. Die Bank ist außerdem Mitglied des Fraud Prevention Information Network, in dem Banken Daten austauschen und sich koordinieren, um Finanzbetrug aufzudecken und zu verhindern.

Experten zufolge spiegelt die gleichzeitige Einführung von Warnfunktionen einen tiefgreifenden Wandel im Bankensektor angesichts der zunehmenden Cyberkriminalität wider. Während Banken früher Risiken meist erst nach ihrem Auftreten bewältigten, trägt der Frühwarnmechanismus nun dazu bei, das Risikomanagementmodell in ein proaktives, datenbasiertes und branchenübergreifendes kollaboratives Modell umzuwandeln.

Herr Nguyen Duc Lenh, stellvertretender Direktor der State Bank of Vietnam, Zweigstelle Region 2, sagte, dass Geschäftsbanken zusätzlich zu biometrischen Authentifizierungslösungen Frühwarnsysteme als proaktiven „Schutzschild“ gegen High-Tech-Kriminalitätsrisiken fördern.

Durch die Echtzeitüberwachung von Transaktionen und das Senden direkter Warnungen an Kunden konnten viele verdächtige Transaktionen rechtzeitig erkannt und verhindert werden. Datenquellen von Behörden und Listen betrügerischer Personen und Verhaltensweisen werden ebenfalls regelmäßig aktualisiert, was den Banken hilft, ihre Fähigkeiten zur Risikoerkennung zu verbessern.

Herr Lenh ist davon überzeugt, dass die Schaffung eines „Service Information Center“-Modells, das Banken und funktionale Behörden (Polizei, Steuerbehörden, Versicherungen usw.) miteinander verbindet, langfristig ein notwendiger Schritt zum Schutz der Kunden und zur Gewährleistung der Sicherheit des Finanz- und Bankensystems im digitalen Zeitalter sein wird.

Kürzlich von der Staatsbank veröffentlichte Daten zeigen, dass das Warnsystem der Staatsbank vor betrügerischen Konten dazu beigetragen hat, verdächtige Transaktionen im Wert von über 1.790 Milliarden VND zu verhindern und so nach nur fünf Monaten Pilotphase Verluste für 468.000 Kunden zu vermeiden.

Die Stärkung der Abwehr von Cybersicherheitsrisiken für Menschen und Finanzinstitute ist nicht nur eine interne Angelegenheit jeder Bank, sondern auch eine strategische Priorität auf nationaler Ebene.

In diesem Zusammenhang ist das Übereinkommen der Vereinten Nationen gegen Computerkriminalität – Hanoi-Konvention, das am 25. und 26. Oktober 2025 stattfindet, von besonderer Bedeutung. Dabei handelt es sich um das erste internationale Strafrechtsinstrument der Vereinten Nationen, das einen Rahmen für die weltweite Zusammenarbeit bei Ermittlungen, Datenaustausch und technischer Unterstützung im Bereich der Cybersicherheit schaffen soll.

Experten gehen davon aus, dass Vietnam nach der Ratifizierung und Umsetzung des Übereinkommens die Möglichkeit haben wird, seine Rolle als Gastgeber in eine praktische Koordinierungsfunktion umzuwandeln, indem es den Rechtsrahmen verbessert und die sektorübergreifende Zusammenarbeit ausbaut. Dies wird nicht nur zur Stärkung der Sicherheit des Finanz- und Bankensystems beitragen, sondern auch zu einer sichereren und transparenteren digitalen Umgebung für Bürger und Unternehmen.

Quelle: https://baotintuc.vn/kinh-te/ngan-hang-gia-tang-lop-bao-ve-khach-hang-truoc-cac-giao-dich-dang-ngo-20251023160712491.htm