Banken erhöhen den Kundenschutz vor verdächtigen Transaktionen

Die Vietnam International Commercial Joint Stock Bank (VIB ) hat soeben die Einführung einer automatischen Warnfunktion für Geldtransfertransaktionen auf Konten mit Anzeichen für Betrugsverdacht angekündigt.

Konkret gilt ab dem 23. Oktober 2025: Wenn ein Kunde Geld auf ein Empfängerkonto überweist, das Auffälligkeiten aufweist, zeigt das VIB-System automatisch eine Warnung auf dem Bildschirm an oder benachrichtigt den Kunden direkt am Schalter. Kunden können die Transaktion dann vorsorglich stoppen, um die Informationen zu überprüfen, oder fortfahren, sofern der Empfänger authentifiziert wurde.

Diese Funktion wird synchron über alle Bankkanäle hinweg eingesetzt, einschließlich MyVIB, VIB Business, VIB Corp, Internet-Banking und Direkttransaktionen. Der automatische Warnmechanismus hilft Nutzern nicht nur, nicht Opfer von Online-Betrug zu werden, sondern stärkt auch das Vertrauen in das digitale Bankwesen.

VIB empfiehlt seinen Kunden außerdem, die Empfängerinformationen sorgfältig zu prüfen, insbesondere wenn eine Warnung erscheint; überweisen Sie unter keinen Umständen Geld auf Aufforderung aus verdächtigen Anrufen oder Nachrichten.

Zuvor war die Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development ( Agribank ) eine der Vorreiterbanken, die vor verdächtigen und betrügerischen Konten warnte, als sie ab Mitte Juli 2025 den Dienst AgriNotify auf Agribank Plus einführte.

Wenn Kunden also die Kontonummer des Empfängers eingeben, bevor sie eine Überweisung innerhalb des Agribank-Systems oder des NAPAS 24/7-Schnellgeldtransfers durchführen, gleicht der Dienst diese automatisch mit der von den Behörden ( Ministerium für öffentliche Sicherheit , Staatsbank usw.) bereitgestellten Datenbank und der internen Datenbank ab.

Falls ein Konto auf der Liste der mutmaßlichen Betrugs- oder Betrugsfälle entdeckt wird, aktiviert das System sofort eine Benachrichtigung, dass das empfangende Konto möglicherweise auf der Liste der mutmaßlichen Risiken steht, und warnt die Kunden, dies bei Transaktionen zu berücksichtigen.

Nicht nur VIB und Agribank, sondern auch viele andere große Geschäftsbanken bauen Warnsysteme für verdächtige Transaktionen auf. Vietcombank hat die automatische Warnfunktion für den Empfang von Geldern auf Konten mit Betrugsanzeichen in den 24/7-Schnellgeldtransferdienst Napas der VCB Digibank-App integriert.

VietinBank wird ab September 2025 das interne Warnsystem SIMO pilotieren; BIDV und MB werden ebenfalls ihre technologische Infrastruktur modernisieren, die Sicherheit erhöhen und Transaktionen in Echtzeit überwachen.

MB hat die Funktion „Steel Shield“ in die MBBank-App integriert, die Kunden vor Überweisungen auf verdächtige Konten warnt. Die Bank ist außerdem Mitglied des Fraud Prevention Information Network (FPIN), einem Netzwerk, in dem Banken Daten austauschen und gemeinsam Finanzbetrug aufdecken und verhindern.

Experten zufolge spiegelt die gleichzeitige Einführung von Warnfunktionen einen tiefgreifenden Wandel im Bankwesen angesichts zunehmender Cyberkriminalität wider. Während Banken in der Vergangenheit Risiken hauptsächlich erst nach deren Eintritt bewältigten, trägt der Frühwarnmechanismus nun dazu bei, das Risikomanagementmodell in ein proaktives, datengestütztes und branchenübergreifendes Kooperationsmodell umzuwandeln.

Herr Nguyen Duc Lenh, stellvertretender Direktor der vietnamesischen Staatsbank, Filiale Region 2, sagte, dass Geschäftsbanken neben biometrischen Authentifizierungslösungen auch Frühwarnsysteme als proaktiven „Schutzschild“ gegen Hightech-Kriminalität fördern.

Durch die Echtzeit-Transaktionsüberwachung und die direkte Benachrichtigung der Kunden konnten viele verdächtige Transaktionen rechtzeitig erkannt und verhindert werden. Datenquellen von Behörden sowie Listen betrügerischer Personen und Verhaltensweisen werden regelmäßig aktualisiert, wodurch Banken ihre Risikobewertungsfähigkeiten verbessern können.

Langfristig gesehen ist Herr Lenh der Ansicht, dass die Bildung eines Modells von „Service-Informationszentren“, das Banken und Funktionsbehörden (Polizei, Finanzamt, Versicherungen usw.) miteinander verbindet, ein notwendiger Schritt sein wird, um die Kunden zu schützen und die Sicherheit des Finanz- und Bankensystems im digitalen Zeitalter zu gewährleisten.

Jüngst von der Staatsbank veröffentlichte Daten zeigen, dass das Warnsystem der Staatsbank für betrügerische Konten nach nur 5 Monaten Pilotphase dazu beigetragen hat, verdächtige Transaktionen in Höhe von mehr als 1,790 Milliarden VND zu verhindern und Verluste für 468.000 Kunden zu vermeiden.

Die Stärkung der Abwehrmaßnahmen für Privatpersonen und Finanzinstitute gegen Cybersicherheitsrisiken ist nicht nur eine interne Angelegenheit jeder einzelnen Bank, sondern auch eine strategische Priorität auf nationaler Ebene.

In diesem Zusammenhang ist das Übereinkommen der Vereinten Nationen gegen Computerkriminalität – die Hanoi-Konvention vom 25. bis 26. Oktober 2025 – von besonderer Bedeutung. Es handelt sich dabei um das erste völkerrechtliche Instrument der Vereinten Nationen, das einen Rahmen für die globale Zusammenarbeit bei Ermittlungen, Datenaustausch und technischer Unterstützung im Bereich der Cybersicherheit schaffen soll.

Experten zufolge wird Vietnam nach Ratifizierung und Umsetzung des Übereinkommens die Chance haben, seine Rolle als Gastgeberland durch die Optimierung des Rechtsrahmens und den Ausbau der sektorübergreifenden Zusammenarbeit in eine effektive Koordinierungsfunktion umzuwandeln. Dies wird nicht nur die Sicherheit des Finanz- und Bankensystems stärken, sondern auch zu einem sichereren und transparenteren digitalen Umfeld für Bürger und Unternehmen beitragen.

Quelle: https://baotintuc.vn/kinh-te/ngan-hang-gia-tang-lop-bao-ve-khach-hang-truoc-cac-giao-dich-dang-ngo-20251023160712491.htm