600.000 verdächtige Konten entdeckt, fast 300.000 Kunden dem Betrug entgangen

Auf der Pressekonferenz zum Vietnam Card Day 2025, die am 26. September von der Zeitung Tien Phong in Zusammenarbeit mit der National Payment Corporation of Vietnam (NAPAS) organisiert wurde, betonte Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung (Staatsbank), dass die Staatsbank in letzter Zeit eine Reihe von Rundschreiben herausgegeben habe, darunter allein im Jahr 2024 sieben Rundschreiben zu den Themen Zahlungen, Konten, Karten und E-Wallets.

Diese Einheit verpflichtete die Dienstleister außerdem dazu, Verfahren zur Verhinderung, Unterbindung und Warnung vor betrügerischem und irreführendem Verhalten einzurichten.

Durch Kontrollen stellte die Staatsbank fest, dass die meisten Dienstleister die Vorschriften strikt einhalten. Darüber hinaus gibt es bei der Staatsbank auch Vorschriften für Organisationen, die Karten und Konten überprüfen und Listen mit diesen Konten versenden, die möglicherweise in betrügerische Aktivitäten verwickelt sind. Beispiele hierfür sind: eine Person, die viele verschiedene Konten eröffnet, verdächtiges Transaktionsverhalten aufweist oder ein Konto zu viele Transaktionen pro Tag generiert, was nicht dem Kontoguthaben entspricht…

Laut dem Leiter der Zahlungsabteilung erstellen Organisationen anhand vorgegebener Kriterien eine Liste und übermitteln diese an die Staatsbank. Die Staatsbank hat rund 600.000 Konten im Zusammenhang mit den oben genannten Problemen erfasst. Auf Grundlage dieser Liste und im Rahmen eines Pilotprojekts für Banken konnte die zuständige Abteilung bis Anfang September fast 300.000 Kunden warnen und sie auffordern, Transaktionen im Gesamtwert von rund 1,5 Billionen VND einzustellen.

„Wir glauben, dass das neue Tool den Kunden bei Geldüberweisungen eine Warnung anzeigt, die ihnen hilft, zu entscheiden, ob sie Geld überweisen sollen oder nicht“, sagte Herr Tuan.

Der Leiter der Zahlungsabteilung erklärte außerdem, dass nach der Sperrung von Konten betrügerischer Personen viele Betroffene auf Firmenkonten umgestiegen seien. Die Staatsbank überarbeitet diesbezüglich die entsprechenden Vorschriften, um die Sicherheit zu gewährleisten und Betrug vorzubeugen.

Phát hiện 600.000 tài khoản đáng ngờ, gần 300.000 khách hàng thoát lừa đảo - 1 — Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung (Staatsbank), beantwortete die Fragen auf der Pressekonferenz am 26. September (Foto: BTC).

Bezüglich Lösungen zur Unterstützung und Förderung von Geschäftskunden im Bereich digitaler Zahlungen sagte Herr Nguyen Quang Hung, Vorstandsvorsitzender von NAPAS, dass NAPAS neben traditionellen Zahlungsmethoden auch neue Zahlungslösungen mit mobilen Geräten entwickelt, die kostengünstig und einfach zu installieren sind und Zahlungsakzeptanzstellen eine bequemere Implementierung ermöglichen.

Auf die Frage eines Reporters von Dan Tri , wie man die Hürde für Kartenzahlungen überwinden könne, nämlich dass das Zahlungsakzeptanznetz noch nicht weit verbreitet sei und POS-Geräte (Kartenlesegeräte) üblicherweise nur in großen Geschäften, Supermärkten, Filialketten usw. verfügbar seien, erklärte ein Vertreter von NAPAS, dass diese Einheit eine digitale Lösung für Kartenzahlungsakzeptanzgeräte eingeführt habe – SoftPOS (Zahlung integriert mit kontaktloser Zahlungstechnologie).

Unternehmen können ihre Android-Smartphones als herkömmliche Kartenzahlungsgeräte (POS-Geräte) nutzen. Diese Lösung hilft Unternehmen, Investitionskosten zu sparen und ihre Geschäftsprozesse zu optimieren, da der Kauf oder die Miete herkömmlicher POS-Geräte entfällt. Daher eignet sich die Lösung aufgrund ihrer geringen Kosten besonders für kleine Einzelhandelsgeschäfte.

NAPAS kooperiert mit 6 Banken, um diese Lösung für Geschäftseinheiten bereitzustellen.

Quelle: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm