Kriminalprävention im Bankensektor

Die Abteilung für Cybersicherheit und Bekämpfung von Hightech-Kriminalität (Polizei der Stadt Hai Phong) hat sich mit Banken abgestimmt, um die Lösungen zu verstärken und viele Ebenen von „Firewalls“ zu schaffen, um Verbrechen im Bankensektor zu verhindern und zu bekämpfen.

Polizeibeamte und Soldaten der Stadtpolizei wiesen die Angestellten der Militärischen Handelsgesellschaft an, die Informationen über relevante Online-Betrugsmaschen zu aktualisieren.

Ausgefeilte und vielfältige Taktiken

Laut Statistik gingen in den ersten neun Monaten des Jahres 2025 bei der Abteilung für Cybersicherheit und Bekämpfung von Hightech-Kriminalität 48 Anzeigen und Beschwerden ein, von denen 17 Fälle, alle im Zusammenhang mit Banktransaktionen, strafrechtlich verfolgt und untersucht wurden. Oberstleutnant Trinh Hong Thai, stellvertretender Leiter der Abteilung, erklärte, die Methoden und Taktiken von Kriminellen würden immer ausgefeilter. Sie geben sich beispielsweise als Strafverfolgungsbehörden aus, um Menschen zur Preisgabe von Kontoinformationen zu verleiten; sie erstellen gefälschte Websites, Anwendungen und Nachrichten, die Banken imitieren; sie führen Malware-Angriffe und Erpressungen durch; sie nutzen KI und Deepfakes, um biometrische Authentifizierung zu umgehen; und sie verbreiten Falschmeldungen und Gerüchte über „Bankinsolvenzen“ oder „Massenabhebungen“, um Panik in der Bevölkerung auszulösen.

Laut Herrn Dinh Van Minh, stellvertretendem Direktor der MB Bank-Filiale in Hai Phong , fallen die meisten Menschen laut Kundenfeedback Betrugsmaschen zum Opfer, die schwer oder gar nicht zu erkennen sind. Die beschriebenen Szenarien führen zum Diebstahl persönlicher Daten oder zur Gefährdung der Geräte durch Malware-Infektionen. Dadurch erlangen Betrüger die Kontrolle, geben proaktiv Karteninformationen preis und führen Geldtransfers und Zahlungen gemäß den beschriebenen Szenarien durch. Besonders besorgniserregend ist, dass sich die Betrugs- und Angriffsformen ständig verändern und diversifizieren, was es sowohl für Kunden als auch für Banken schwierig macht, die Situation proaktiv zu kontrollieren.

Auch das System der VietinBank verzeichnet zahlreiche Fälle von Betrugsfällen, bei denen Kunden zur Geldüberweisung verleitet wurden. Trotz Warnungen bleiben diese Betrügereien aufgrund ihrer professionellen und ausgefeilten Methoden schwer aufzudecken. Gleichzeitig sind der Diebstahl persönlicher Daten sowie der Handel mit Bankkonten in sozialen Medien und im Untergrund weit verbreitet. Viele nutzen die Unwissenheit der Menschen aus, um Konten für illegale Zwecke zu kaufen, zu mieten oder zu leihen. Dies führt zu Verlusten für die Kunden und stellt eine potenzielle Gefahr für die öffentliche Sicherheit und Ordnung dar.

Die oben genannten Fakten zeigen, dass im Kontext der starken digitalen Transformation die Hightech-Kriminalität zu einer nicht-traditionellen Sicherheitsherausforderung wird, die sich direkt auf das Finanz- und Bankensystem, die Wirtschaft und das Leben der Menschen auswirkt.

Die städtische Polizei unterhält ein reibungslos funktionierendes Alarmsystem mit den Banken.

Stärkung der Koordination in der Prävention

Einer Studie zufolge gibt es derzeit rund 40 Banken mit Filialen in Hai Phong. Über 80 % davon sind Aktiengesellschaften, die übrigen sind staatliche Banken oder Banken mit 100 % ausländischer Beteiligung. Dank der rasanten Entwicklung der Industrie 4.0 haben Bankgeschäfte in Vietnam allgemein und in Hai Phong im Besonderen, basierend auf digitalen und elektronischen Plattformen, einen bedeutenden Aufschwung erlebt. Dies zeigt sich in einem drastischen Anstieg der Kontoeröffnungen von Privatpersonen und Unternehmen sowie der Online-Transaktionen, insbesondere nach der COVID-19-Pandemie. Dieses bemerkenswerte Wachstum birgt jedoch auch die Gefahr von Cyberkriminalität, die es auf die große Anzahl von Kunden und Banken, insbesondere Geschäftsbanken, abgesehen hat, welche den Großteil des Bankensystems ausmachen.

Die Military Commercial Joint Stock Bank (MBBank) stärkte ihr Sicherheitssystem und implementierte proaktiv und effektiv eine KI-basierte Lösung zum Schutz von Kundentransaktionen. Diese Lösung bietet mehrstufigen Schutz mit einem Früherkennungsmodell zur Prävention und Bekämpfung von Betrugsrisiken. Dadurch konnte das KI-System der Bank jährlich Hunderte Milliarden VND vor betrügerischen Angriffen schützen. Darüber hinaus kann die KI durch Big-Data-Analysen automatisch aktualisiert und sich an neue Betrugstrends anpassen – etwas, das mit traditionellen Analysemethoden nicht möglich ist. Erste Statistiken zeigen, dass der Gesamtbetrag, der für Kunden durch diese Lösung geschützt wird, monatlich mehrere zehn Milliarden VND erreicht. Die Anzahl der Betrugsfälle konnte im Vergleich zur Zeit vor der Implementierung um über 85 % reduziert werden.

Laut Frau Ngo Thi Kim Phuong, stellvertretende Direktorin der Hai Phong Filiale der Kien Long Bank, aktualisiert die Bank regelmäßig dringende Sicherheitswarnungen auf offiziellen Kanälen wie ihrer Website, ihrer Mobile-Banking-Anwendung und ihrer verifizierten Fanpage. Dabei konzentriert sie sich auf neue Tricks und Taktiken, die von der Abteilung für Cybersicherheit und Prävention von Hightech-Kriminalität bereitgestellt werden, um Kunden und Bankmitarbeitern zu helfen, diese frühzeitig zu erkennen und zu verhindern.

Auf der Mitte Oktober 2025 von der Stadtpolizei organisierten Konferenz zur Stärkung der Kriminalprävention und -bekämpfung im Bankensektor betonte Oberstleutnant Vu Xuan Bao, Leiter der Abteilung für Cybersicherheit und Hightech-Kriminalitätsprävention: „Die Gewährleistung der Cybersicherheit und die Prävention von Hightech-Kriminalität im Bankensektor sind nicht nur eine fachliche Aufgabe, sondern auch eine gemeinsame Verantwortung für den Schutz der nationalen Wirtschaftssicherheit.“ Er bekräftigte, dass die Abteilung für Cybersicherheit und Hightech-Kriminalitätsprävention weiterhin eng mit den Kreditinstituten zusammenarbeiten, die Koordinierungsmechanismen stärken, Informationen austauschen und die Reaktionsfähigkeit verbessern werde, um so zur Aufrechterhaltung der Finanzstabilität, der öffentlichen Ordnung und des Vertrauens der Öffentlichkeit in das Bankensystem beizutragen.

LE OANH

Quelle: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html