Mehr als 200 % Wachstum bei Firmenkunden, die Open Banking nutzen

Die Integration offener APIs in das Betriebssystem hilft Unternehmen, erhebliche Kosten zu sparen. Foto: Lieferant

Open Banking ist ein offenes Bankensystem.

Open Banking lässt sich als offenes System beschreiben, das aus drei Hauptakteuren besteht: Banken, Drittanbietern (einschließlich Fintech-Unternehmen) und Kunden. Open Banking ermöglicht Drittanbietern den Zugriff auf Kundendaten mit deren Einwilligung über eine offene API-Verbindung zum Bankensystem. Dies trägt zur Entwicklung und Bereitstellung moderner, kostengünstiger und komfortablerer Finanzdienstleistungen für Privatkunden und insbesondere für Unternehmen bei.

„Wenn unsere Firmenkunden beispielsweise eine Zahlung an einen Lieferanten aufgeben möchten, müssen sie nicht mehr das Online-Banking ihrer Bank nutzen, sondern können einfach eine interne Transaktion durchführen. Diese wird dann automatisch an das Bankensystem weitergeleitet. Die Mitarbeiter der Firmenkunden müssen sich also nicht einmal mit dem Online-Banking der Bank auskennen. Ein weiteres Beispiel: Wir sind mit Ökosystemen von Branchen verbunden, die über große Lieferketten verfügen , wie etwa Logistik, Lebensmittel und Getränke sowie Einzelhandel.OCB fungiert dabei als Finanzplattform, die Zahlungstransaktionen abwickelt und die Finanzen von Kunden – von Unternehmen bis hin zu Privatpersonen – verwaltet“ , so der Vertreter von OCB.

Die Integration offener APIs in das Betriebssystem hilft Unternehmen, Kosten in verschiedenen Bereichen zu sparen, beispielsweise bei der Technologieinfrastruktur und der Softwareentwicklung. Besonders hervorzuheben ist die Minimierung von Betriebsrisiken. Auch die Systemwartung wird einfacher, wenn APIs von professionellen Dienstleistern wie Banken bereitgestellt und gewartet werden. Darüber hinaus optimieren Unternehmen ihre Personalkosten, indem sie die Abhängigkeit von internen Programmierern für die Entwicklung neuer Funktionen verringern und sich stattdessen auf Kernstrategien wie Produktentwicklung, Marktforschung und Kundenmanagement konzentrieren können.

Open Banking wird zu einer Kernlösung und verwirklicht Wachstumsziele.

Bislang hat OCB einen Meilenstein erreicht: über 200 offene APIs, eine hohe Verarbeitungsleistung mit durchschnittlich über 6 Millionen Transaktionen pro Monat, Integrationsbereitschaft und die Erfüllung der vielfältigen Bedürfnisse von Partnern aus zahlreichen Branchen. Um Open Banking bis 2025 zu einer Kernlösung zu entwickeln und das Ziel einer Steigerung der Unternehmenskundenzahl um über 200 % zu erreichen, konzentriert sich OCB auf folgende Kernmaßnahmen: Aufbau eines nahtlosen Verbindungssystems, das Unternehmen den einfachen Zugriff auf und die Integration von Finanzdienstleistungen in ihre Systeme ermöglicht; Optimierung und Verbesserung des Kundenerlebnisses durch flexible, schnelle und präzise Bankdienstleistungen; Ausbau der Partnerschaften mit Fintech-Unternehmen und Technologieplattformen zur Entwicklung neuer Finanzanwendungen und damit zur Schaffung von Mehrwertdiensten für Unternehmenskunden.

Neben der Etablierung von Open-API-Lösungen als Standard bei der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für Firmenkunden stellt OCB stets sicher, dass APIs auf einer hochsicheren Plattform entwickelt werden, die die Datenschutzanforderungen der Kunden optimal erfüllt, insbesondere die geltenden Sicherheitsstandards und gesetzlichen Bestimmungen einhält und so ein sicheres und transparentes Umfeld für die Kunden schafft.

Bei der Nutzung des Open-API-Dienstes von OCB erhalten Kunden detaillierte Anleitungen und können an Schulungsprogrammen teilnehmen, um sich schnell mit dem Produkt vertraut zu machen. Dies eröffnet zudem zahlreiche Kooperationsmöglichkeiten zwischen OCB und Partnern sowie Fintech-Unternehmen zur Entwicklung und Optimierung von Open-API-Lösungen.

Mehr als 200 % Wachstum bei Firmenkunden, die Open Banking nutzen

OCB strebt bis 2025 ein Wachstum von 200 % bei Unternehmenskunden an, die Open-API-Lösungen nutzen. Foto: Anbieter

„OCB gehört zu den Banken, die massiv in die digitale Transformation investieren . Insbesondere Open Banking wird unserer Ansicht nach den größten Wettbewerbsvorteil für die Bank darstellen. Bis Ende 2024 hat sich die Anzahl der Kunden, die die Open API mit OCB nutzen, im Vergleich zu 2023 um fast das 2,5-Fache erhöht. Allein im Jahr 2024 hat sich die Zahl der Neukunden gegenüber den Vorjahren fast verdoppelt – eine beeindruckende Entwicklung, die maßgeblich zum Anstieg der CASA-Quote auf über 30 % beigetragen hat. Dies ist ein wichtiger Schritt für OCB, um bis 2025 ein Wachstum von 200 % bei Firmenkunden mit Open-API-Lösungen zu erzielen. Wir setzen großes Vertrauen in Open Banking, denn OCB muss hier eine Vorreiterrolle einnehmen und sich deutlich im Markt positionieren.“ So erläuterte ein Vertreter der OCB-Führungsebene die weiteren Entwicklungen.

Es ist bekannt, dass die OCB derzeit ein Forschungs- und Entwicklungszentrum für Open-Banking-Hub-Produkte (OBH) aufbaut und dort fortschrittliche Technologien und Algorithmen zur Analyse von Big-Data-Daten einsetzt. Dies hilft der Bank, das Kundenverhalten, die Präferenzen und Bedürfnisse besser zu verstehen und so personalisierte Produkte und Dienstleistungen zu entwickeln und anzupassen. Darüber hinaus investiert die OCB kontinuierlich in ihre technologische Infrastruktur und modernisiert diese, um die Anforderungen der Richtlinie 64/2024/TT-NHNN – Verordnung zur Implementierung offener Anwendungsprogrammierschnittstellen im Bankwesen – zu erfüllen und einen effektiven und sicheren Open-API-Implementierungsprozess zu gewährleisten.

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