Ab November 2025 müssen Überweisungen in Höhe von 500 Millionen an die Anti-Geldwäsche-Abteilung gemeldet werden.

Ab dem 1. November 2025 müssen Überweisungen ab 500 Millionen an die Anti-Geldwäsche-Abteilung gemeldet werden.

Dieser Inhalt wurde von der Staatsbank im Rundschreiben 27/2025/TT-NHNN veröffentlicht. Artikel 9 des Rundschreibens regelt insbesondere die Meldung elektronischer Geldtransfertransaktionen an die Anti-Geldwäsche-Abteilung unter Verwendung elektronischer Daten, einschließlich:

- Inländische elektronische Geldtransfertransaktionen: Transaktionen mit einem Wert von 500 Millionen VND oder mehr oder in Fremdwährung mit entsprechendem Wert, bei denen sich alle an den elektronischen Geldtransfertransaktionen beteiligten Finanzinstitute in Vietnam befinden.

- Internationale elektronische Geldtransfertransaktionen: Elektronische Geldtransfertransaktionen, bei denen sich mindestens ein teilnehmendes Finanzinstitut außerhalb Vietnams befindet und die in Ländern und Gebieten außerhalb Vietnams mit einem Wert von 1.000 USD oder mehr oder dem Gegenwert in anderen Fremdwährungen durchgeführt werden.

Handelt es sich bei der meldenden Stelle jedoch um ein zwischengeschaltetes Finanzinstitut bei einer elektronischen Geldtransfertransaktion, ist sie nicht verpflichtet, die oben genannte Meldung abzugeben.

Der Bericht enthält unter anderem: Informationen zu den initiierenden und begünstigten Finanzinstituten; Informationen zu einzelnen Kunden oder Organisationen, die an elektronischen Geldtransfers teilnehmen; Informationen zu Transaktionen; weitere Informationen, die von der Abteilung zur Bekämpfung der Geldwäsche von Zeit zu Zeit verlangt werden …

Anpassungen bei Ausweisdokumenten bei der Nutzung bargeldloser Zahlungsdienste ab 18. November 2025

Die Staatsbank von Vietnam ändert und ergänzt eine Reihe von Artikeln zur Bereitstellung bargeldloser Zahlungsdienste im Rundschreiben 30/2025/TT-NHNN mit Wirkung vom 18. November 2025.

Dementsprechend haben sich die in diesem Rundschreiben für bargeldlose Zahlungen verwendeten Identifikationsdokumente im Vergleich zu Klausel 10, Artikel 3 des Rundschreibens 15/2024/TT-NHNN geändert, darunter:

- Vietnamesische Staatsbürger: Bürgerausweis, Personalausweis oder elektronischer Personalausweis (Alte Regelung: Personalausweis, Personalausweis entfernt).

- Vietnamesen unbestimmter Staatsangehörigkeit: Vietnamesische Herkunftsbescheinigung einer zuständigen Behörde (Alte Regelung: Ergänzende vietnamesische Herkunftsbescheinigung).

- Ausländer mit Wohnsitz in Vietnam: Reisepass oder Identitätsnachweis, ausgestellt von den zuständigen ausländischen Behörden, oder Dokumente gemäß Einreisevisum, Visumersatzdokumente, Dokumente zum Nachweis der Visumbefreiung oder elektronische Identität (ggf. über ein elektronisches Identifikationskonto der Stufe 02).

Banken dürfen ab 15. November 2025 Goldbarren entgegennehmen

Die Staatsbank ändert das Rundschreiben zur Klassifizierung, Verpackung und Lieferung von Edelmetallen und Edelsteinen im Rundschreiben Nr. 33/2025/TT-NHNN mit Wirkung vom 15. November 2025.

Ein wichtiger Inhalt ist die Übertragung des Rechts zur Lieferung und Entgegennahme von Goldbarren an Kreditinstitute. Konkret wurden im Rundschreiben 33/2025/TT-NHNN folgende Bestimmungen hinzugefügt:

Kreditinstitute erhalten Goldbarren von ihren Kunden, und zwar stückweise.

Kreditinstitute liefern Goldbarren stückweise an Kunden aus.

Somit ist es Kreditinstituten, darunter auch Banken, ab dem 15. November 2025 gestattet, Goldbarren an Kunden entgegenzunehmen und auszuliefern.

vov.vn

Quelle: https://baolaocai.vn/tu-thang-112025-chuyen-500-trieu-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-post885367.html