Das Rätsel um den Einzahler

Wie VietNamNet berichtet, wurden am Nachmittag des 27. Februar 95 Millionen VND vom Konto der RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (HCMC) beider ACB Bank mit einem Scheck abgehoben, der angeblich in der ACB Hoang Dao Thuy Transaction Office (Hanoi) gefälscht worden war.

Während ACB und die RIIN Group noch keine gemeinsame Position gefunden haben, meldete sich am 5. März ein Unbekannter namens Nguyen Duy Thinh – angeblich Direktor und gesetzlicher Vertreter der RIIN Group – und behauptete, den oben genannten Betrag abgehoben zu haben. Er versprach, den gesamten Betrag zurückzuzahlen. Kurz darauf gingen 95 Millionen VND auf dem Firmenkonto ein.

Nachdem VietNamNet den Artikel „Mysteriöse Geschichte eines Unternehmens, das den Verlust seiner Bankeinlage meldete, das gesamte abgehobene Geld plötzlich zurückerhielt“ veröffentlicht hatte, fügte die Vertreterin der RIIN Group, Frau Mai Thuy Trang, Mitbegründerin und Marketingdirektorin der RIIN Group, hinzu, dass das bei der ACB eröffnete Konto des Unternehmens am 27. Februar aus unbekannten Gründen seit dem Morgen gesperrt war, was es dem Unternehmen unmöglich machte, Geldtransfers durchzuführen.

Am Nachmittag desselben Tages kontaktierte das Unternehmen die Bank, um ein neues Passwort anzufordern. Doch bevor das Passwort geändert werden konnte, wurde um 16 Uhr das gesamte Guthaben vom Konto abgehoben.

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Der Scheck, der laut RIIN Group gefälscht war, wurde von einem Unbekannten benutzt, um 95 Millionen VND in der ACB-Filiale Hoang Dao Thuy abzuheben. Foto: NVCC.

„Nachdem der Vorschlag für ein Treffen zwischen den beiden Parteien am 28. Februar in der ACB-Zentrale von der ACB abgelehnt wurde, forderten wir in einer an die ACB gesendeten E-Mail die Bank auf, dem Unternehmen den Betrag vor dem 6. März zu erstatten, und wir sind nicht besorgt über die internen Bearbeitungsverfahren der Bank.“

Am 5. März kontaktierte eine Person Herrn Nguyen Duy Thinh, den Rechtsvertreter der RIIN Group, und gab an, die Person zu sein, die den Scheck eingelöst hatte, und das Geld zurückgeben zu wollen. „Bei der Überprüfung stellte sich heraus, dass der Name dieser Person auf Zalo mit dem Namen des Scheckeinlösers übereinstimmte“, sagte Frau Mai Thuy Trang.

Der Unternehmensvertreter erklärte jedoch, es sei unklar, ob es sich bei der Person, die 95 Millionen VND abgehoben und wieder auf das Konto überwiesen habe, um dieselbe Person handele oder nicht.

Bemerkenswerterweise hieß es im Verwendungszweck der Geldüberweisung auf das Firmenkonto: „Geldüberweisung zur Einlösung eines Schecks“. Frau Mai Thuy Trang erklärte, diese Angabe sei völlig unwahr.

Daher fertigte das Unternehmen einen Screenshot an und schickte diesen per E-Mail an ACB, um den Vorfall zu melden, und bat darum, dass ACB, falls es Rückmeldungen dazu gibt, dass die RIIN Group dieses Geld nicht verwenden kann, bis spätestens 19:00 Uhr am 5. März antworten solle.

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ACB Hoang Dao Thuy, wo der Scheck angeblich genehmigt wurde. Foto: Tuan Nguyen.

„Wünscht das Unternehmen, dass ACB die Ermittlungen fortsetzt?“

„Die ACB hat jedoch nicht geantwortet, ob sie uns die Verwendung des Geldes gestattet oder nicht. Stattdessen fragte sie die RIIN Group, ob die ACB die Ermittlungen in diesem Fall fortsetzen wolle oder nicht. Wir antworteten, dass die ACB im Interesse der Sicherheit des Geschäftskontos, das auch zukünftig genutzt werden soll, proaktiv ermitteln und den Sachverhalt aufklären sollte“, erklärte Frau Trang.

Dieser Vorfall wirft eine wichtige Frage auf: Wenn der ausgestellte Scheck tatsächlich gefälscht war, wie konnte es dann so einfach sein, die Mitarbeiter der ACB zu täuschen? Darüber hinaus hätte die Bank die Informationen über die Person, die am 5. März 95 Millionen VND auf das Konto der RIIN Group eingezahlt hat, vollständig zurückverfolgen können, selbst wenn diese Person ein Konto bei einer anderen Bank nutzte.

Ganz abgesehen davon, warum kann ein Fremder, obwohl das Firmenkonto gesperrt ist, trotzdem Geld abheben und den Betrag genau an dem vom Unternehmen bei ACB angegebenen Datum zurückerstatten?

Die ACB teilte ihrerseits mit: „Am 5. März informierte der Kunde die ACB darüber, dass er das Geld vom Scheckempfänger zurückerhalten habe. Es handelte sich um eine Transaktion, bei der der Begünstigte das Geld direkt auf das Konto des Kunden überwiesen hatte und die nicht mit der ACB in Verbindung stand.“

Die ACB bekräftigte zudem, dass sie ihrer Verantwortung, Kunden gemäß der zwischen dem Kunden und der ACB geschlossenen Vereinbarung über die Nutzungsbedingungen der Bankdienstleistungen zu unterstützen, stets vollumfänglich nachkommt. Gleichzeitig hat die Bank mit den Behörden zusammengearbeitet, um den Vorfall gesetzeskonform aufzuklären, und ist im Umgang mit dem Kunden gegenüber vollkommen transparent.

Auf Anfrage von VietNamNet erklärte ein Vertreter der ACB, die Bank habe dem Rechtsvertreter der Riin Group Company ein Einladungsschreiben für den 5. März zugesandt, der Kunde habe dies jedoch abgelehnt.

Als Reaktion auf diese Information erklärte Frau Mai Thuy Trang: „Am 1. März verschickte die ACB ein Schreiben per Post , in dem sie den Rechtsvertreter der RIIN Group für den 5. März in die ACB-Zentrale einlud. Die ACB gab jedoch weder den Zweck noch den Inhalt des Treffens klar an.“

Daher lehnten wir ab, da die RIIN Group zuvor ein Treffen mit der ACB-Behörde für den 28. Februar beantragt hatte, einen Tag nachdem 95 Millionen VND vom Konto abgehoben worden waren. Wir stellten klar, dass der Antrag auf ein Treffen und eine Zusammenarbeit mit der Behörde am 28. Februar in der ACB-Zentrale ausschließlich an diesem Tag bearbeitet werden würde.

Die ACB reagierte jedoch nicht, und das vereinbarte Treffen am 28. Februar fand nicht statt.