Πώς η κα Truong My Lan απέσυρε περισσότερα από ένα εκατομμύριο δισεκατομμύρια VND από την SCB;

Η κα Truong My Lan και οι συνεργοί της δανείστηκαν περισσότερα από 1.066 τρισεκατομμύρια VND.

Σύμφωνα με το συμπέρασμα της έρευνας, από την 1η Ιανουαρίου 2012 έως τις 7 Οκτωβρίου 2022, η SCB Bank δάνεισε και εκταμίευσε σε 1.366 πελάτες, εκ των οποίων η κα Truong My Lan και οι συνεργοί της ήταν υπεύθυνοι για τον δανεισμό 2.527 δανείων συνολικού ποσού άνω των 1.066 τρισεκατομμυρίων VND. Στις 17 Οκτωβρίου 2022, υπήρχαν 857 πελάτες που δανείζονταν 1.284 δάνεια με ανεξόφλητο χρέος 677,286 δισεκατομμυρίων VND (συμπεριλαμβανομένων 483,971 δισεκατομμυρίων VND σε κεφάλαιο και 193,315 δισεκατομμυρίων VND σε τόκους και τέλη, τα οποία εμπίπτουν στην ομάδα 5, χωρίς δυνατότητα είσπραξης). Το ανεξόφλητο κεφάλαιο των δανείων της κας Truong My Lan αντιπροσωπεύει το 93% του συνολικού ανεξόφλητου κεφαλαίου των 23.042 ανεξόφλητων δανείων.

Γρήγορη ματιά στις 12 το μεσημέρι της 19ης Νοεμβρίου: Τεράστιοι αριθμοί στην υπόθεση Van Thinh Phat | Στοιχειωμένος δρόμος στα προάστια της πόλης Χο Τσι Μινχ

Τα αποτελέσματα της έρευνας για το ποσό των 483,971 δισεκατομμυρίων VND ανεξόφλητων δανείων 1.284 δανείων για 875 πελάτες στην SCB έδειξαν ότι μετά την ανάληψη της SCB, για την ανάληψη χρημάτων από αυτήν την τράπεζα για προσωπική χρήση, η Truong My Lan, μέσω έμπιστων ατόμων που κατείχαν βασικούς ρόλους στην SCB (συμπεριλαμβανομένων των Vo Tan Hoang Van, Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung...) μαζί με βασικά στελέχη της Van Thinh Phat (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh...) εφάρμοσε την ανάληψη χρημάτων από την SCB Bank με τη μορφή εκταμίευσης για νόμιμες αιτήσεις δανείων (ψεύτικα δάνεια), μάλιστα πρώτα αναλήφθηκαν δάνεια και στη συνέχεια ολοκληρώθηκε η αίτηση. Κάθε ποσό που έπρεπε να αναληφθεί σε κάθε στάδιο είχε διαφορετικό τρόπο και ανατέθηκε στην ομάδα της Van Thinh Phat για να δημιουργήσει μια εταιρεία-φάντασμα, να «σχεδιάσει» επενδυτικά σχέδια για έργα, να αναθέσει σε τμήματα τον υπολογισμό κατάλληλων εξασφαλίσεων...

Η κα Τρουόνγκ Μι Λαν κατηγορήθηκε ότι «ανέλαβε» την SCB.

Συγκεκριμένα, κατά την εκταμίευση 483,917 δισεκατομμυρίων VND, τα έγγραφα της έρευνας δείχνουν ότι το μεγαλύτερο μέρος αυτού του ποσού συγκεντρώθηκε σε 3 μονάδες υπό την έδρα (Κέντρο Επιχειρηματικών Πελατών Χονδρικής, Άμεσο Κανάλι Επιχειρηματικών Πελατών για Εταιρικούς Πελάτες, Κέντρο Δανεισμού Ακινήτων HCM 2. Αυτές οι 3 μονάδες ιδρύθηκαν κυρίως για την εκταμίευση δανείων για την Truong My Lan, αποφεύγοντας τον έλεγχο της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, υποκατάστημα στην πόλη Χο Τσι Μινχ) και 3 μεγάλα υποκαταστήματα (υποκατάστημα SCB Saigon, υποκατάστημα SCB Cong Quynh, υποκατάστημα SCB Ben Thanh) είναι υποκαταστήματα που υπακούουν στις εντολές της Truong My Lan και των συνεργών της (αντιπροσωπεύοντας το 93% του ποσού που δανείζει η SCB Bank, τα υπόλοιπα υποκαταστήματα δανείζουν μόνο το 7% σε τακτικούς πελάτες). Τα αρμόδια τμήματα, συμπεριλαμβανομένου του Διοικητικού Συμβουλίου, του Συμβουλίου Γενικών Διευθυντών, του Συμβουλίου Επιχειρήσεων και Επενδύσεων, της Επιτροπής Επιχειρήσεων και Επενδύσεων, τα υποκαταστήματα και οι επιχειρηματικές μονάδες υπέγραψαν μόνο νομικά έγγραφα χωρίς να συνεδριάσουν και για να ασχοληθούν με επιθεωρήσεις και ελέγχους, αποκρύπτοντας τις εγκληματικές τους δραστηριότητες.

Η αίτηση δανείου της ομάδας της κας Truong My Lan έχει ξεχωριστό σύμβολο

Τα αρχεία δανείων και εκταμιεύσεων του ομίλου Truong My Lan έχουν ξεχωριστά σύμβολα και παρακολούθηση όπως "HSTT" (δηλαδή, Κεντρικά Γραφεία Μάρκετινγκ), "Σχέδια, έργα", τα οποία τα υποκείμενα βλέπουν και κατανοούν ως δανεισμό προς την εταιρεία του Truong My Lan. Ο Truong My Lan ανέθεσε σε ορισμένα άτομα από την SCB να συντονιστούν με τον Όμιλο Van Thinh Phat για να χρησιμοποιήσουν τα δημιουργημένα σχέδια δανείων για να εκταμιεύσουν και να μεταφέρουν χρήματα στους λογαριασμούς "φανταστικών" φυσικών και νομικών οντοτήτων για να μεταφέρουν χρήματα εκτός του τραπεζικού συστήματος της SCB ή για να αναλάβουν φυσικά και νομικά πρόσωπα μετρητά για να διακόψουν τη ροή μετρητών.

Ο Truong My Lan διέταξε άμεσα ή μέσω ατόμων όπως οι Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung... να κατευθύνει άτομα στην SCB Bank, την Van Thinh Phat και τη μονάδα αποτίμησης περιουσιακών στοιχείων να εκτελούν τεχνάσματα όπως η δημιουργία ψεύτικων πελατών δανείων, η ενοικίαση, η υποβολή αιτήματος σε άτομα που υποβάλλουν αίτηση για περιουσιακά στοιχεία στο όνομά τους, η δημιουργία πλαστών εγγράφων δανείου, η αποτίμηση ενεχύρων, η δημιουργία ενός συνόλου εγγράφων σύμφωνα με τους κανονισμούς για την απόκρυψη και την αντιμετώπιση των υπηρεσιών επιθεώρησης και εξέτασης, ουσιαστικά για την «εκσπλαχνισμό» της SCB Bank.

Υπόθεση Van Thinh Phat: Πρώην διευθυντής της Κρατικής Τράπεζας επέστρεψε 118 δισεκατομμύρια VND σε δωροδοκίες

Ο Όμιλος Van Thinh Phat ίδρυσε χιλιάδες νομικές οντότητες, προσέλαβε και χρησιμοποίησε χιλιάδες άτομα ως νόμιμους εκπροσώπους, μετόχους, αιτήσεις δανείων και εξασφαλίσεις για να αποσύρουν νόμιμα χρήματα από την SCB Bank. Ο λόγος για τον οποίο η «αποθήκη» νομικών και φυσικών προσώπων γίνεται όλο και μεγαλύτερη είναι επειδή πολλές νομικές οντότητες πρέπει να συσταθούν, πολλά νέα άτομα «δημιουργούνται» για να λάβουν το δάνειο, επομένως κατά τον έλεγχο των πιστωτικών πληροφοριών στην CIC, δεν θα υπάρχει μεγάλο πιστωτικό υπόλοιπο. Και όταν χρησιμοποιούνται παλαιά φυσικά και νομικά πρόσωπα, κατά τον έλεγχο της CIC, θα διαπιστωθεί ότι λαμβάνουν πολύ μεγάλα δάνεια, χωρίς να είναι κατάλληλα για να υποβάλουν αιτήσεις δανείου. Από τους 875 πελάτες (440 φυσικά και νομικά πρόσωπα και 435 νομικά πρόσωπα), οι περισσότεροι δήλωσαν ότι υπέγραψαν μόνο έγγραφα και αρχεία, δεν έλαβαν ούτε χρησιμοποίησαν τα χρήματα και δεν γνώριζαν ότι είχαν τόσο μεγάλο χρέος προς την SCB. Τα άτομα των οποίων τα ονόματα ήταν στην εξασφάλιση δήλωσαν όλα ότι ήταν μόνο στο όνομα του νοικοκυριού τους, όχι στα περιουσιακά τους στοιχεία.

Επιπλέον, για να αποσύρουν χρήματα από την SCB Bank, η Truong My Lan και οι συνεργοί της χρησιμοποίησαν εξασφαλίσεις που δεν πληρούσαν τις νόμιμες προϋποθέσεις, διογκώνοντας την αξία πολλές φορές χρησιμοποιώντας το δανειακό κεφάλαιο της SCB Bank. Για παράδειγμα, για 1.284 ανεξόφλητα δάνεια του ομίλου Truong My Lan, υπάρχουν 1.166 κωδικοί περιουσιακών στοιχείων με λογιστική αξία που καταγράφηκε και κατανεμήθηκε από την SCB Bank ύψους 1.265 τρισεκατομμυρίων VND. Εν τω μεταξύ, η Hoang Quan Valuation Company αποτίμησε 726/1.166 κωδικούς περιουσιακών στοιχείων με συνολική κατανεμημένη λογιστική αξία 643.029 δισεκατομμυρίων VND, η επανεκτιμημένη αξία ήταν 253.692 δισεκατομμύρια VND... Ή 240 εξασφαλίσεις για 430 δάνεια ανταλλάχθηκαν (συμπεριλαμβανομένων πολλών δανείων που ανταλλάχθηκαν πολλές φορές, ορισμένων περιουσιακών στοιχείων έως και 12 φορές). Η αξία των υποθηκευμένων περιουσιακών στοιχείων είναι μεγαλύτερη από 487.451 δισεκατομμύρια VND, αλλά όταν μετατραπούν σε 278 εξασφαλισμένα περιουσιακά στοιχεία, η λογιστική αξία είναι μεγαλύτερη από 351.948 δισεκατομμύρια VND. Στις 30 Σεπτεμβρίου 2022, η εταιρεία αποτίμησης Hoang Quan αποτίμησε μόνο 260/278 περιουσιακά στοιχεία, η αξία των οποίων ξεπερνά τα 108,109 δισεκατομμύρια VND.

Παλιό κόλπο της ίδρυσης εταιρειών-φανταστικών, υψηλή αποτίμηση περιουσιακών στοιχείων…

Ο δικηγόρος Truong Thanh Duc, Διευθυντής της Δικηγορικής Εταιρείας ANVI, σχολίασε ότι τα κόλπα της κας Truong My Lan να ιδρύει εταιρείες-φαντάσματα, να προσλαμβάνει άτομα για να υποβάλλουν αιτήσεις δανείου στο όνομά της ή να διογκώνει τις τιμές των ακινήτων ως εγγύηση για την ανάληψη χρημάτων από την τράπεζα SCB δεν είναι καινούργια.

Ο δικηγόρος Truong Thanh Duc τόνισε: από νομικής άποψης, οι ισχύοντες κανονισμοί δεν απαγορεύουν σε ένα άτομο να ιδρύσει πολλαπλές επιχειρήσεις. Ομοίως, μια επιχείρηση μπορεί να ανοίξει θυγατρικές εταιρείες χωρίς περιορισμούς στον αριθμό. Αλλά στην πραγματικότητα, κανένα άτομο ή επιχείρηση δεν ανοίγει πάρα πολλές εταιρείες επειδή δεν μπορούν να διαχειριστούν και δεν φέρνουν πραγματική αποτελεσματικότητα εκτός εάν υπάρχει άλλο κίνητρο. Για παράδειγμα, η κα Truong My Lan προσέλαβε σχεδόν χίλια άτομα για να ιδρύσουν διαφορετικές εταιρείες, εξαπατώντας σκόπιμα ή παρακάμπτοντας τον νόμο, αποκρύπτοντας την ύποπτη συμπεριφορά της. «Τα κόλπα της κας Truong My Lan και του ομίλου Van Thinh Phat δεν είναι καινούργια, αλλά για να δανειστεί κανείς κεφάλαια από την τράπεζα, πρέπει να υπάρχει εσωτερική υποστήριξη, υποστήριξη από την εποπτεία της Κρατικής Τράπεζας, και η αστυνομία έχει ανακοινώσει συγκεκριμένα τους συνεργούς και τους συνεργούς», πρόσθεσε ο δικηγόρος Duc.

Συμμεριζόμενος την ίδια άποψη, ο Δρ. Nguyen Huu Huan - Οικονομικό Πανεπιστήμιο της πόλης Χο Τσι Μινχ, δήλωσε ότι τα εξελιγμένα κόλπα της ομάδας και των συνεργών του Truong My Lan δεν είναι καινούργια, όπως η ίδρυση εταιρειών-φανταστικών, η πρόσληψη ατόμων για να υπογράφουν στο όνομά τους για υποθηκευμένα περιουσιακά στοιχεία, η υψηλή αποτίμηση περιουσιακών στοιχείων για δανεισμό υψηλών δανείων... Αλλά είναι δύσκολο για τις αρχές να τα εντοπίσουν, ειδικά όταν ένα άτομο ή ένας οργανισμός έχει ελέγξει όλες τις τραπεζικές λειτουργίες όπως η κα Truong My Lan με την SCB. Για να εντοπίσουν δόλια κόλπα ανάληψης χρημάτων από τράπεζες μέσω δανειακών συμβάσεων όπως τα παραπάνω, ο κ. Nguyen Huu Huan δήλωσε ότι οι αρχές πρέπει να εφαρμόσουν τεχνολογία τεχνητής νοημοσύνης στη διοίκηση για να εντοπίσουν πρώιμες ανωμαλίες στις τραπεζικές λειτουργίες. Αντί να χρησιμοποιούν προς το παρόν μόνο ανθρώπους για να ελέγχουν και να επιθεωρούν τα υποκαταστήματα των τραπεζών, θα είναι δύσκολο να εντοπιστεί πότε το αρχείο αυτό μεταφέρεται σε άλλο υποκατάστημα για δάνεια. Ή χρησιμοποιώντας το οικοσύστημα των εταιρειών-φανταστικών, η πρόσληψη ή η υπογραφή ατόμων για να υπογράφουν στο όνομά τους με την υποστήριξη της τεχνολογίας σάρωσης θα βοηθήσει επίσης τις αρχές να τα εντοπίζουν πιο εύκολα.

Σύνδεσμος πηγής: https://thanhnien.vn/ba-truong-my-lan-va-dong-pham-da-vay-hang-trieu-ti-dong-tu-scb-bang-cach-nao-18523111912353603.htm