Το OCB επιτυγχάνει βιώσιμη ανάπτυξη με βάση την αποτελεσματική διαχείριση κινδύνων.

Ιδιαίτερη έμφαση έχει δοθεί στην επένδυση και την αναβάθμιση μοντέλων διαχείρισης κινδύνου σύμφωνα με τα διεθνή πρότυπα στη λειτουργική διαδικασία, διασφαλίζοντας ότι οι λειτουργίες της τράπεζας παραμένουν σταθερές, ασφαλείς και αποτελεσματικές, δημιουργώντας μια σταθερή βάση για τη στρατηγική βιώσιμης ανάπτυξης της Orient Commercial Bank (OCB) τα τελευταία χρόνια.

Ως μία από τις πρωτοπόρες τράπεζες στην ενίσχυση των δυνατοτήτων διαχείρισης κινδύνων μέσω μιας σειράς βασικών έργων για τη βελτίωση του πλαισίου διαχείρισης κινδύνων σύμφωνα με τα διεθνή πρότυπα, από το 2018,η OCB έχει αναγνωριστεί από την Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ ως μία από τις τρεις πρώτες τράπεζες που ολοκλήρωσαν στοιχεία διαχείρισης κινδύνων σύμφωνα με τα διεθνή πρότυπα της Βασιλείας II. Μέχρι το 2022, η OCB είχε εφαρμόσει με επιτυχία τα πρότυπα της Βασιλείας III στη διαχείριση κινδύνου ρευστότητας και της Βασιλείας II χρησιμοποιώντας την Προσέγγιση Εσωτερικής Μοντελοποίησης (IMA) για τη διαχείριση κινδύνου αγοράς, μαζί με την εφαρμογή του «Πρότυπου Εσωτερικής Αξιολόγησης Επάρκειας Ρευστότητας σύμφωνα με τον Κανονισμό της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ILAAP)».

Το 2023, η OCB ανακοίνωσε την ολοκλήρωση της ανάπτυξης και εφαρμογής της πλατφόρμας κεφαλαιακής επάρκειας που βασίζεται στο cloud σύμφωνα με το Basel II Advanced (Εσωτερική Προσέγγιση - IRB), καθιστώντας την την πρώτη τράπεζα στο Βιετνάμ που ολοκλήρωσε όλες τις προηγμένες απαιτήσεις της Βασιλείας στα διεθνή πρότυπα διαχείρισης κινδύνου. Μετά από δύο χρόνια εφαρμογής, η OCB βελτιώνει συνεχώς τους δείκτες της σχετικά με την κεφαλαιακή επάρκεια και ενισχύει την ανθεκτικότητα ρευστότητάς της έναντι απρόβλεπτων γεγονότων. Συγκεκριμένα, το 2024, ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας (CAR), ο δείκτης ρευστότητας (LRR), ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις (LDR) και ο δείκτης βραχυπρόθεσμου κεφαλαίου προς μεσοπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα δάνεια συμμορφώνονταν σταθερά με τους κανονισμούς της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ. Επιπλέον, η OCB κατέχει επίσης περιουσιακά στοιχεία υψηλής ρευστότητας, όπως μετρητά, κρατικά ομόλογα και διατραπεζικά δάνεια, για να διασφαλίσει ότι ο δείκτης ρευστότητας (LRR) συμμορφώνεται με τους ισχύοντες κανονισμούς.

Επιπλέον, η τράπεζα παρακολουθεί επίσης τον δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας (CAR), τα όρια δανείων προς πιστώσεις (LCR) και τον δείκτη δανείων προς ασφάλιση ζωής (NSFR) σε μηνιαία βάση, ώστε να διασφαλίζεται η συμμόρφωση με τα διεθνή πρότυπα διαχείρισης κινδύνου της Βασιλείας. Αυτό έχει διαμορφώσει την ανάπτυξη της OCB προς τη βιωσιμότητα, τη διαφάνεια, την αποτελεσματικότητα και την ασφάλεια.

«Το 2024, διενεργούσαμε τακτικά εσωτερικές αξιολογήσεις κεφαλαιακής επάρκειας (ICAAP) και αξιολογήσεις ρευστότητας (ILAAP) υπό σύνθετα σενάρια, επιβεβαιώνοντας έτσι την ικανότητα της OCB να εκπληρώνει τις οικονομικές της υποχρεώσεις προς τους πελάτες και τους συνεργάτες σε πιθανές καταστάσεις, διασφαλίζοντας τη σταθερότητα των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων βραχυπρόθεσμα, καθώς και ένα σταθερό σχέδιο κεφαλαιακής επάρκειας για την κάλυψη των απαιτήσεων ανάπτυξης των επιχειρήσεων», - δήλωσε εκπρόσωπος της OCB.

Είναι κατανοητό ότι στην OCB, η διάθεση ανάληψης κινδύνου για το 2024 βασίζεται στους στόχους του αυστηρού και εύλογα ευέλικτου ελέγχου κινδύνου, ώστε να διασφαλίζεται η οικονομική ασφάλεια της τράπεζας, διατηρώντας παράλληλα τη συνέπεια με την επιχειρηματική της στρατηγική. Ως εκ τούτου, οι βασικοί δείκτες ελέγχου κινδύνου διατηρούνται πάντα και επανεξετάζονται, αξιολογούνται και προσαρμόζονται άμεσα, δημιουργώντας συνθήκες για την OCB ώστε να επεκτείνει την κλίμακά της, διασφαλίζοντας παράλληλα αυστηρό έλεγχο κινδύνου.

Χάρη στις ασφαλείς, αποτελεσματικές και διαφανείς λειτουργίες της, οι οποίες βασίζονται σε μια σταθερή βάση διαχείρισης κινδύνου σύμφωνα με τα διεθνή πρότυπα, σε συνδυασμό με τις συνεχείς βελτιώσεις σε αυτόν τον τομέα με την πάροδο του χρόνου, η OCB λαμβάνει σταθερά υψηλές αξιολογήσεις από την Moody's εδώ και πολλά χρόνια. Συγκεκριμένα, το 2024, η πιστοληπτική αξιολόγηση της τράπεζας ήταν Ba3, με τις προοπτικές να αναβαθμίζονται σε «σταθερές». Αυτή η αξιολόγηση αντανακλά τη σταθερή χρηματοοικονομική ικανότητα της OCB καθ' όλη τη διάρκεια του οικονομικού κύκλου, τον καλό δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας και τις προσδοκίες για βελτιωμένη ποιότητα ενεργητικού στο μέλλον. Επιπλέον, η Moody's διατήρησε τη μακροπρόθεσμη αξιολόγηση κινδύνου αντισυμβαλλομένου (CRR) τόσο για ξένα όσο και για εγχώρια νομίσματα στο Ba3 και τη μακροπρόθεσμη αξιολόγηση κινδύνου αντισυμβαλλομένου στο Ba3 (cr).

Αυτό ανοίγει πολλές ευκαιρίες για την OCB να προσελκύει συνεχώς ξένα κεφάλαια από διεθνή χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, αφού υποβληθεί σε εξαιρετικά αυστηρές διαδικασίες ελέγχου και αξιολόγησης σύμφωνα με τα πρότυπα κάθε ιδρύματος, όσον αφορά την λειτουργική ποιότητα και την ορθή διαχείριση κινδύνων, για να διασφαλιστεί η ασφαλής, διαφανής και αποτελεσματική ανάπτυξη. Επιπλέον, καθ' όλη τη διάρκεια του δανείου, η τράπεζα πρέπει να τηρεί αυστηρά τις δεσμεύσεις σχετικά με τους δείκτες οικονομικής «υγείας», όπως η ασφάλεια του κεφαλαίου, η ποιότητα του ενεργητικού, η ρευστότητα κ.λπ.

Αυτή η χρηματοδότηση βοηθά την πελατειακή ομάδα ΜΜΕ της τράπεζας, ιδίως τις επιχειρήσεις που ανήκουν σε γυναίκες, να έχουν πρόσβαση σε δάνεια με προνομιακά επιτόκια, εξυπηρετώντας τις επενδύσεις και την ανάπτυξη της παραγωγής-επιχειρήσεων, σύμφωνα με τη στρατηγική βιώσιμης ανάπτυξης της OCB.

Το 2025, με στόχο την κατάταξη της OCB μεταξύ των 5 κορυφαίων ιδιωτικών εμπορικών τραπεζών στο Βιετνάμ όσον αφορά την αποτελεσματικότητα και την ESG, εκτός από τις επιχειρησιακές κατευθύνσεις σχετικά με τους επιχειρηματικούς στόχους, τα προϊόντα και τις υπηρεσίες, τον ψηφιακό μετασχηματισμό, το ανθρώπινο δυναμικό κ.λπ., η OCB θα συνεχίσει να βελτιστοποιεί τη διακυβέρνηση, να αναδιαρθρώνει το οργανωτικό της μοντέλο και τη διαχείριση κεφαλαίων με γνώμονα τη βιωσιμότητα, ενισχύοντας παράλληλα τα θεμέλια διαχείρισης κινδύνων.

Πηγή: https://nhandan.vn/ocb-phat-develop-sustainably-with-effective-risk-management-platform-post877548.html