NDO - Η ποσοτική διαχείριση κινδύνου διαδραματίζει ιδιαίτερα σημαντικό ρόλο στον χρηματοπιστωτικό και ασφαλιστικό κλάδο, για την ελαχιστοποίηση όλων των τύπων κινδύνων, συμπεριλαμβανομένου του πιστωτικού κινδύνου, του κινδύνου αγοράς, του κινδύνου ρευστότητας και του λειτουργικού κινδύνου, και για την παροχή έγκαιρης προειδοποίησης για τις επιπτώσεις σε πιθανές μελλοντικές καταστάσεις κρίσης.
Στις 2 Νοεμβρίου, στο Εθνικό Οικονομικό Πανεπιστήμιο, η Σχολή Τεχνολογίας συντονίστηκε με τη Σχολή Οικονομικών Μαθηματικών για τη διοργάνωση επιστημονικού σεμιναρίου με θέμα «Ποσοτική διαχείριση κινδύνου στην εποχή 4.0: Καινοτομία και εφαρμογή».
Το πρόγραμμα προσέλκυσε τη συμμετοχή περισσότερων από 60 εμπειρογνωμόνων και ερευνητών στον τομέα της διαχείρισης κινδύνων από κρατικούς φορείς διαχείρισης, εμπορικές τράπεζες, ασφαλιστικές εταιρείες και πανεπιστήμια, καθώς και φοιτητών και ασκούμενων με ειδίκευση στην Αναλογιστική Επιστήμη και τη Διαχείριση Κινδύνων στη Σχολή Οικονομικών Μαθηματικών.
Στην εναρκτήρια ομιλία του, ο Αναπληρωτής Καθηγητής, Δρ. Bui Huy Nhuong, Αντιπρόεδρος του Εθνικού Οικονομικού Πανεπιστημίου, τόνισε: «Η διαχείριση ποσοτικού κινδύνου είναι ένας σημαντικός τομέας που αναπτύσσεται έντονα στο Βιετνάμ. Το σχολείο έχει δεσμευτεί να δημιουργήσει τις καλύτερες συνθήκες για την ανάπτυξη της ερευνητικής και πρακτικής ικανότητας των μαθητών σε αυτόν τον τομέα, προκειμένου να ανταποκριθεί στις αυξανόμενες ανάγκες της κοινωνίας και της ψηφιακής οικονομίας».
Η ποσοτική διαχείριση κινδύνου είναι ένας ταχέως αναπτυσσόμενος τομέας που χρησιμοποιεί μαθηματικές μεθόδους και ποσοτικά μοντέλα για τον εντοπισμό, την αξιολόγηση και την ανάλυση κινδύνων. Είναι ένα απαραίτητο εργαλείο για τους οργανισμούς ώστε να αποτρέπουν και να ελαχιστοποιούν πιθανές αρνητικές επιπτώσεις. Όταν οι οργανισμοί εφαρμόζουν αποτελεσματική διαχείριση κινδύνου, όχι μόνο προστατεύουν τα κέρδη τους, αλλά και διατηρούν τη σταθερότητα, βελτιώνοντας έτσι την ανταγωνιστικότητά τους στην αγορά.
 |
Σκηνή σεμιναρίου. |
Στο πλαίσιο της αυξανόμενης ανάπτυξης των μεγάλων δεδομένων, οι ποσοτικές μέθοδοι διαχείρισης κινδύνου βελτιώνονται συνεχώς με μεγαλύτερη ακρίβεια και αποτελεσματικότητα. Αυτές οι εξελίξεις βοηθούν τις επιχειρήσεις και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να βελτιώσουν την ικανότητά τους να προβλέπουν και να αντιδρούν σε πολύπλοκες διακυμάνσεις της αγοράς, αυξάνοντας έτσι την ανθεκτικότητα σε καταστάσεις κρίσης.
Η ποσοτική διαχείριση κινδύνου έχει ένα ευρύ φάσμα εφαρμογών σε πολλούς τομείς, ιδίως στα χρηματοοικονομικά και τις ασφάλειες. Οργανισμοί όπως τράπεζες, ασφαλιστικές εταιρείες και επενδυτικά κεφάλαια πρέπει να χρησιμοποιούν ποσοτικές μεθόδους για τη διαχείριση διαφόρων τύπων κινδύνων, συμπεριλαμβανομένου του πιστωτικού κινδύνου, του κινδύνου αγοράς, του κινδύνου ρευστότητας και του λειτουργικού κινδύνου.
Αυτές οι μέθοδοι βοηθούν επίσης τους οργανισμούς να αξιολογήσουν την ανθεκτικότητά τους σε καταστάσεις κρίσης, διασφαλίζοντας ότι μπορούν να πληρούν αυστηρά κανονιστικά πρότυπα και να προστατεύουν τα περιουσιακά τους στοιχεία από απροσδόκητες διακυμάνσεις.
Παρουσιάζοντας μια επισκόπηση του συστήματος διαχείρισης κινδύνου στις εμπορικές τράπεζες του Βιετνάμ, η κα Nguyen Thi Thuy Linh, Ανώτερη Εμπειρογνώμονας Νομικών Θεμάτων και Διαχείρισης Κινδύνων στην Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank, σχολίασε ότι η κατασκευή και η ανάπτυξη συστημάτων διαχείρισης κινδύνου βοηθά τις βιετναμέζικες τράπεζες να βελτιώνονται ολοένα και περισσότερο, ενισχύοντας την εμπιστοσύνη των πελατών και των φορέων διαχείρισης.
 |
Η κα Nguyen Thi Thuy Linh μίλησε για τις σύγχρονες τάσεις στη διαχείριση κινδύνων με την ενσωμάτωση πολλών τεχνολογιών όπως η Τεχνητή Νοημοσύνη και πολιτισμικών και κοινωνικών παραγόντων. |
Η κα Linh μοιράστηκε επίσης τον προσανατολισμό της εφαρμογής της τεχνητής νοημοσύνης (AI) σε συστήματα αξιολόγησης κινδύνου, την οικοδόμηση μιας βιώσιμης κουλτούρας διαχείρισης κινδύνου, καθώς και την ενσωμάτωση περιβαλλοντικών, κοινωνικών και διακυβερνητικών παραγόντων για τη δημιουργία μιας θετικής και αξιόπιστης τραπεζικής εικόνας.
Μιλώντας για τη διαδικασία εφαρμογής ποσοτικών μοντέλων κινδύνου σε εμπορικές τράπεζες στο Βιετνάμ, ο κ. Vuong Minh Giang, Επικεφαλής του Τμήματος Μοντέλων και Εργαλείων Διαχείρισης Κινδύνου στη Vietcombank , τόνισε ότι από το 2014, η Κρατική Τράπεζα έχει δώσει εντολή στις τράπεζες να εφαρμόσουν τα διεθνή πρότυπα για την ασφάλεια κεφαλαίου της Βασιλείας II και πολλοί οργανισμοί έχουν ολοκληρώσει την κατασκευή των μοντέλων διαχείρισης κινδύνου της Βασιλείας II, A-IRB. Αυτό όχι μόνο διασφαλίζει την ασφάλεια στις λειτουργίες των τραπεζών, αλλά και ενισχύει την ανταγωνιστικότητα στη διεθνή αγορά.
Το σεμινάριο με τίτλο «Ποσοτική διαχείριση κινδύνου στην εποχή 4.0: Καινοτομία και εφαρμογή» πραγματοποιήθηκε με σκοπό τη διαβούλευση με ειδικούς και ταυτόχρονα, αποτέλεσε ευκαιρία για φοιτητές και μεταπτυχιακούς φοιτητές να μάθουν περισσότερα για την εκπαίδευση σε αυτόν τον τομέα.
Συγκεκριμένα, το σεμινάριο αποτελεί μια πολύτιμη ευκαιρία για τους φοιτητές του Τεχνολογικού Πανεπιστημίου γενικότερα και για τους φοιτητές των κατευθύνσεων Οικονομικών Μαθηματικών, Αποτίμησης Ασφαλίσεων & Διαχείρισης Κινδύνων (Αναλογιστής) στη Σχολή Οικονομικών Μαθηματικών ειδικότερα, να αποκτήσουν μια βαθύτερη πρόσβαση στον τομέα της Ποσοτικής Διαχείρισης Κινδύνων, έναν τομέα που απαιτεί μαθηματικές δεξιότητες, ικανότητα ανάλυσης δεδομένων και εις βάθος χρηματοοικονομική γνώση.
Ταυτόχρονα, αυτή είναι επίσης μια ευκαιρία να βοηθηθεί ο κλάδος της Ποσοτικής Διαχείρισης Κινδύνου να λάβει την κατάλληλη αξιολόγηση, καθιστώντας τον απαραίτητο παράγοντα για να βοηθήσει τις επιχειρήσεις και τους οργανισμούς να αναπτυχθούν βιώσιμα στην ψηφιακή εποχή.
[διαφήμιση_2]
Πηγή: https://nhandan.vn/thuc-day-quan-tri-rui-ro-dinh-luong-trong-nganh-tai-chinh-post842747.html
Σχόλιο (0)