Κέντρο Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος της Agribank: Μια «Διπλή Ασπίδα» που Προστατεύει Τόσο την Τράπεζα όσο και τους Πολίτες

Πέρα από τις αποτελεσματικές επιχειρηματικές της δραστηριότητες και τις προσπάθειές της για την οικοδόμηση ενός ψηφιακού οικοσυστήματος, η Agribank είναι επίσης κορυφαία τράπεζα στην επιβολή των νόμων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Με την ίδρυση του Κέντρου Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες, η Agribank προστατεύει εκατομμύρια αγρότες και το δικό της σύστημα από τον φαύλο κύκλο της παράνομης πίστωσης.

Να ληφθούν αποφασιστικά μέτρα για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Στις αρχές του 2024, το Κέντρο Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες της Agribank , με μια ομάδα 26 αφοσιωμένων στελεχών, ξεκίνησε επίσημα τη λειτουργία του. Παράλληλα με την ίδρυση του Κέντρου και τηρώντας αυστηρά τον Νόμο κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες του Βιετνάμ, η Agribank έχει εκδώσει αυστηρές εσωτερικές διαδικασίες και έχει οργανώσει εις βάθος εκπαιδευτικά μαθήματα σχετικά με τον εντοπισμό κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας για όλο το προσωπικό, ιδίως για τους ταμίες πρώτης γραμμής, προκειμένου να οικοδομηθεί μια «κουλτούρα συμμόρφωσης» σε όλο το σύστημα.

Στη συνέχεια, οργανώθηκε μια σειρά από σημαντικές επιχειρησιακές δραστηριότητες, όπως: αποστολή εκπροσώπων για συμμετοχή στο Πρόγραμμα Εκπαίδευσης για την Καταπολέμηση της Χρηματοδότησης Όπλων Μαζικής Καταστροφής τον Μάρτιο του 2024· επιτυχής διοργάνωση 16 εκπαιδευτικών μαθημάτων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας τον Μάιο και τον Ιούνιο του 2024· διοργάνωση προηγμένης εκπαίδευσης για την ενίσχυση των εις βάθος γνώσεων σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και τη χρηματοδότηση όπλων μαζικής καταστροφής... Αυτές οι δραστηριότητες αύξησαν γρήγορα την ευαισθητοποίηση και τις επαγγελματικές δεξιότητες στον εντοπισμό και τον χειρισμό ζητημάτων που σχετίζονται με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τον παράνομο δανεισμό για τους υπαλλήλους και τους υπαλλήλους σε όλο το σύστημα.

Η Agribank βελτιώνει την πρόσβαση των ανθρώπων σε κεφάλαια, συμβάλλοντας στην πρόληψη του παράνομου δανεισμού. Φωτογραφία: Agribank

Συγκεκριμένα, δεδομένης της πολύπλοκης φύσης του loan sharking, του εξελιγμένου ξεπλύματος χρήματος και των δραστηριοτήτων χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, που ενέχουν σημαντικούς κινδύνους για τον χρηματοπιστωτικό και τραπεζικό τομέα, στις 13 Οκτωβρίου 2025, ο Γενικός Διευθυντής της Agribank, Pham Toan Vuong, εξέδωσε το Έγγραφο Αρ. 15030/NHNo-PCRT για την προληπτική πρόληψη παράνομων δραστηριοτήτων που σχετίζονται με το «loan sharking» και το ξέπλυμα χρήματος. Συνεπώς, ο Γενικός Διευθυντής ζήτησε από τους επικεφαλής των μονάδων του συστήματος να εφαρμόσουν αυστηρά τους νομικούς κανονισμούς για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος, μέτρα για την πρόληψη της αγοράς, πώλησης, μίσθωσης και δανεισμού τραπεζικών λογαριασμών, καθώς και της κατάχρησης ηλεκτρονικών πορτοφολιών και ενδιάμεσων υπηρεσιών πληρωμών για παράνομους σκοπούς, και να ενισχύσουν την εσωτερική επικοινωνία εντός του συστήματος και προς τους πελάτες σχετικά με τους νόμιμους μηχανισμούς και πολιτικές πίστωσης, και να προειδοποιήσουν για τους κινδύνους από δραστηριότητες «loan sharking». Να βελτιώσουν τις γνώσεις σχετικά με την ανίχνευση ανωμαλιών σε μεγάλες και ύποπτες συναλλαγές, να ενισχύσουν την εποπτεία και την επιθεώρηση, να αναπτύξουν τεχνολογία και ψηφιακό μετασχηματισμό για την πρόληψη και τον εντοπισμό ύποπτων δραστηριοτήτων και συναλλαγών με ενδείξεις κινδύνου έγκαιρα και εξ αποστάσεως, να αρνηθούν κατηγορηματικά να συνεννοηθούν ή να ανεχτούν τον τζόγο, την τοκογλυφία, την απάτη και τις παράνομες δραστηριότητες δανεισμού.

Αποτρέψτε προληπτικά τον επιθετικό δανεισμό.

Εκτός από τους κινδύνους από το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, ο παράνομος δανεισμός αποτελεί επίσης σημαντική πρόκληση, διεισδύοντας στην καθημερινή ζωή και προκαλώντας αστάθεια στην ασφάλεια και την τάξη, διαταράσσοντας την υγιή πιστωτική δομή. Το πιο ανησυχητικό είναι ότι αυτοί οι δράστες συχνά στοχεύουν αγροτικές περιοχές - την βασική πελατειακή ομάδα της Agribank.

Με το πλεονέκτημα ότι διαθέτει το μεγαλύτερο δίκτυο συναλλαγών σε εθνικό επίπεδο, καλύπτοντας ακόμη και απομακρυσμένες και αγροτικές περιοχές, η Agribank φέρει διπλή ευθύνη: λειτουργεί τόσο ως το κύριο κανάλι ροής κεφαλαίων όσο και ως «ασπίδα» που προστατεύει εκατομμύρια αγρότες από τον φαύλο κύκλο του παράνομου δανεισμού. Για πολλά χρόνια, για την προληπτική αποτροπή του «δανεισμού στη μαύρη αγορά», η Agribank έχει εφαρμόσει την πιο θεμελιώδη λύση: την παροχή επίσημων κεφαλαίων στους αγρότες άμεσα, εύκολα και με το πιο λογικό κόστος. Η Agribank θεωρεί την παροχή κεφαλαιακής στήριξης στους αγρότες όχι μόνο επιχειρηματική δραστηριότητα αλλά και κοινωνική ευθύνη.

Συνεπώς, η τράπεζα αύξησε τη συχνότητα οργάνωσης κινητών σημείων συναλλαγών χρησιμοποιώντας εξειδικευμένα οχήματα, φέρνοντας χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε χωριά και οικισμούς. Σε στενό συντονισμό με τον Σύνδεσμο Αγροτών, τον Σύνδεσμο Γυναικών και άλλους τοπικούς πολιτικούς και κοινωνικούς οργανισμούς, η Agribank έχει πραγματοποιήσει το έργο της αξιολόγησης και της εκταμίευσης κεφαλαίων στους κατάλληλους αποδέκτες, δημιουργώντας ένα ισχυρό δίκτυο κοινωνικής ασφάλισης.

Με αποφασιστικές και συντονισμένες λύσεις, από την προληπτική υποστήριξη ατόμων με επίσημες κεφαλαιακές πηγές έως την αυστηροποίηση της πειθαρχίας και τη συμμόρφωση με τα διεθνή πρότυπα, η Agribank οικοδομεί ένα ασφαλές και διαφανές χρηματοπιστωτικό σύστημα, προστατεύοντας τα νόμιμα δικαιώματα των πελατών και συμβάλλοντας στη συνολική σταθερότητα της οικονομίας .

Πηγή: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html