Prevenir de forma proactiva el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a partir de transacciones con criptoactivos

En particular, se evalúa que el contenido que las organizaciones y las personas que participan en el mercado de criptoactivos deben cumplir con las disposiciones legales pertinentes sobre la prevención y el combate del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva según lo prescrito desempeña un papel importante en la construcción de un mercado de criptoactivos seguro y transparente.

Explotación de criptoactivos para actividades ilegales

La Asociación de Blockchain y Activos Digitales de Vietnam citó datos de Chainalysis (empresa estadounidense de análisis de blockchain con sede en Nueva York) que muestran que Vietnam registró un flujo de capital de criptoactivos superior a los 220 000 millones de dólares en 2025, lo que representa un aumento del 55 % con respecto al año anterior. Sin embargo, la mayoría de las actividades de comercio de criptoactivos se realizan en bolsas internacionales, lo que genera pérdidas fiscales y afecta la labor de prevención y lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la prevención y lucha contra los delitos de alta tecnología.

Español El Teniente Coronel Nguyen Thanh Chung, Subjefe del Departamento 4, Departamento de Seguridad Cibernética y Prevención y Control de Delitos de Alta Tecnología (Departamento A05 - Ministerio de Seguridad Pública ) dijo que los criptoactivos están siendo explotados para recaudar capital ilegalmente y realizar otras actividades ilegales en el ciberespacio, lo que podría afectar la seguridad nacional, el orden social, las pérdidas fiscales y la macrogestión del Banco Estatal y el Gobierno. En Vietnam, aunque no ha habido casos específicos de financiación del terrorismo a gran escala a través de criptomonedas, este riesgo está completamente presente y va en aumento. "Con su anonimato y naturaleza transfronteriza, los criptoactivos son explotados a fondo por los ciberdelincuentes para crear un 'mercado clandestino', circulando flujos de pago para actividades ilegales", enfatizó el Teniente Coronel Nguyen Thanh Chung.

Según las estadísticas del Departamento A05, entre el 15 de diciembre de 2019 y el 14 de mayo de 2024, se detectaron cerca de 20.000 casos de fraude, que involucraron a más de 17.000 personas y causaron daños por más de 12 billones de VND. En los casos de fraude y apropiación de activos en el ciberespacio, la mayor parte del dinero obtenido mediante delitos se convirtió en criptoactivos mediante transacciones entre pares (P2P) y transacciones de intercambio organizadas en plataformas internacionales como Binance, HTX y OKX, con valores diarios de hasta miles de millones de VND.

Además, el teniente coronel Nguyen Thanh Chung señaló el riesgo de que los intercambios de criptoactivos sin licencia recopilen y almacenen grandes cantidades de información de clientes, pero no cumplan con las disposiciones de la Ley de Seguridad Cibernética, la Ley de Protección de Datos Personales, etc. Por lo tanto, según el teniente coronel Nguyen Thanh Chung, el comercio de criptoactivos en intercambios nacionales autorizados según las disposiciones de la Resolución No. 05 no solo contribuye a mejorar la eficacia del trabajo de las agencias de gestión contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, sino que también garantiza directamente los derechos de los clientes cuando surgen disputas.

Implementar regulaciones sobre prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo

La Sra. Nguyen Thi Minh Tho, subdirectora del Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales (Banco Estatal), informó que Vietnam figura en la "Lista Gris" del Grupo de Acción Financiera Internacional desde junio de 2023. Vietnam está implementando activamente medidas, de acuerdo con las recomendaciones de esta organización, para la creación de un marco legal para los activos virtuales y sus proveedores de servicios. Para demostrar la implementación de dicho marco legal, se recomienda mejorar la comprensión de los organismos de gestión y supervisión para que comprendan claramente los riesgos en este ámbito, así como la capacitación y la difusión para mejorar la comprensión y las obligaciones de los proveedores de servicios de activos virtuales en la prevención y el combate del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y las medidas para gestionar las infracciones de la ley.

Según la Sra. Nguyen Thi Minh Tho, en el Informe Nacional de Evaluación de Riesgos sobre Blanqueo de Capitales (2018-2022), Vietnam ha seleccionado cuatro componentes relacionados con los activos virtuales: proveedores de servicios de billetera, gestión de activos virtuales, fondos de inversión en activos virtuales, criptoactivos estables, activos virtuales en forma de valores, activos virtuales de utilidad y activos virtuales de plataforma. Como resultado, los riesgos de estos cuatro componentes se clasifican como medio-altos/altos.

Esta es también la razón por la que la Ley de la Industria de Tecnología Digital y la Resolución n.º 05 del Gobierno establecen requisitos estrictos para la implementación de las regulaciones contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo por parte de las organizaciones que prestan servicios de criptoactivos. Estas organizaciones, además de cumplir con los requisitos de una institución financiera, también deben cumplir con una serie de requisitos específicos, como la creación de un proceso de identificación de clientes, el seguimiento de transacciones a partir de 1000 USD, la conservación de datos durante al menos 10 años y la notificación de transacciones inusuales.

La Resolución n.° 05 estipula claramente las condiciones de emisión, exigiendo que la empresa emisora sea una entidad legal en Vietnam y esté basada en activos reales. Asimismo, establece estándares estrictos para las organizaciones que prestan servicios de criptoactivos. En concreto, las unidades participantes deben tener un capital social mínimo de 10 billones de VND, la proporción de participación de inversores extranjeros no debe superar el 49 % y la infraestructura tecnológica debe cumplir con los estándares de seguridad de nivel 4 de un total de 5. Además de prestar servicios de negociación y custodia, las empresas deben divulgar información transparente, separar los activos de los clientes, contar con un mecanismo de resolución de disputas y ofrecer compensación en caso de incidentes.

Los expertos creen que este mecanismo piloto no solo abre el camino a la innovación, sino que también actúa como filtro, eliminando modelos potencialmente riesgosos. Gracias a ello, el mercado puede operar con transparencia, generando confianza entre los inversores nacionales y extranjeros y ayudando a Vietnam a integrarse con los estándares internacionales en la gestión de criptoactivos.