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El congreso aprobó el plan de pagar un dividendo del 44,6% para aumentar el capital de 53.700 a 77.671 millones de VND. En consecuencia, VietinBank planea emitir un máximo de casi 2.400 millones de acciones a sus accionistas actuales. La fuente de la ejecución provendrá de las ganancias retenidas de 2021, 2022 y del período 2009-2016. La junta general de accionistas autorizará al Consejo de Administración a decidir el momento específico de la emisión tras recibir la aprobación de la autoridad competente.
Todo el capital adicional se utilizará para atender a las empresas, invertir en instalaciones, infraestructura tecnológica, desarrollar servicios y ampliar las actividades de crédito, inversión y otras actividades comerciales.
VietinBank también propuso que las autoridades competentes aprobaran la política que permite al banco retener todas las ganancias anuales de 2024 a 2028 para aumentar el capital, mejorar la capacidad financiera y expandir el crecimiento del crédito. Los directivos del banco afirmaron que esta es la solución óptima para garantizar la seguridad del capital y los beneficios a largo plazo para los accionistas, dado que las acciones de CTG gozan de buena liquidez y aún tienen un gran potencial de aumento de precio.
En respuesta a las preguntas de los accionistas sobre la no distribución de dividendos en efectivo, el Sr. Tran Minh Binh, presidente del Consejo de Administración de VietinBank, afirmó que el capital social de VietinBank es muy reducido; incluso si lo aumentara en un 45%, seguiría siendo pequeño en comparación con sus necesidades de crecimiento. Por lo tanto, para garantizar la seguridad del capital y el crecimiento, el banco necesita aumentar su capital social. Además, VietinBank no puede decidir por sí mismo si paga dividendos, ya que depende de la opinión de los ministerios y sucursales pertinentes.
El director general Nguyen Tran Manh Trung agregó que con respecto a la política de dividendos, todas las decisiones, desde la tasa hasta la forma de distribución (efectivo o acciones) deben esperar las opiniones de los ministerios de gobierno, los principales accionistas y, especialmente, las agencias de gestión estatales.
"En 2025, no tenemos previsto pagar dividendos en efectivo, sino aumentar el capital con acciones provenientes de las ganancias retenidas. Esto se debe a que el sector bancario necesita urgentemente aumentar el capital para cumplir con los requisitos de Basilea II, con miras a Basilea III. En este contexto, retener las ganancias para aumentar el capital es apropiado y necesario", afirmó el Sr. Trung.
Según el plan, VietinBank aspira a aumentar sus activos totales entre un 5 % y un 10 % para 2025 y a mantener la tasa de morosidad por debajo del 1,8 % este año. Otros objetivos estarán sujetos a la aprobación del Banco Estatal.
El director general , Nguyen Tran Manh Trung, afirmó que el Banco Estatal está asignando un límite de crédito de aproximadamente el 15% a VietinBank. Si la economía crece adecuadamente, la tasa de crecimiento podría superar el 16%. El crecimiento de la movilización de capital es congruente con el crecimiento del crédito.
Se espera que el índice de morosidad se mantenga por debajo del 1,8%, con una tendencia alcista hacia un rango de entre el 1,2% y el 1,5%. Se prevé que la provisión por riesgo crediticio se sitúe entre 20.000 y 25.000 billones de VND. El índice de cobertura de morosidad se sitúa entre el 150% y el 200%. El índice CASA (depósitos a largo plazo) se esforzará por mantenerse en el 25%, ya que en 2024 el ROE alcanzará el 16-18%, el ROA superará el 1%, el CIR se mantendrá en torno al 30% y los costes crediticios se mantendrán por debajo del 2%, siempre que la economía no presente fuertes fluctuaciones.
Al 15 de abril de 2025, los activos totales de VietinBank ascendían a aproximadamente 2.500 billones de VND, un 3,9 % más que a principios de año. El crédito pendiente de cobro ascendía a aproximadamente 1.800 billones de VND, un 4,7 % más. La movilización de capital individual alcanzó los 2.300 billones de VND, un 6 % más. La morosidad, según la Circular 31, se sitúa actualmente entre el 1,36 % y el 1,46 %, mientras que, según el método de cálculo habitual, es del 1,66 %. El beneficio individual antes de impuestos se estima en 9.417 billones de VND, un 19,6 % más que en el mismo período de 2024.
Al evaluar las perspectivas para 2025, los directivos de VietinBank afirmaron que la situación será más difícil que en 2024, cuando Estados Unidos endurezca la política monetaria y aumenten las fluctuaciones globales. La presión administrativa sobre el Gobierno , el Banco Estatal y todo el sistema de entidades crediticias será sin duda mayor.
Sin embargo, los directivos de VietinBank se mantienen optimistas sobre los resultados de este año, en parte gracias a la aceleración de los desembolsos en el sector de inversión pública. "El banco sigue de cerca y aborda de forma proactiva grandes proyectos de inversión pública, incluyendo los de inversores nacionales y extranjeros. Desde 2024, hemos viajado al extranjero para reunirnos con socios. En esencia, abordaremos los proyectos y estaremos listos para proporcionarles capital y servicios. Nos comprometemos a que los resultados de VietinBank en 2025 sean muy impresionantes en comparación con 2024", afirmó el Sr. Binh.
En cuanto al margen de beneficio neto (NIM) de este año, el Sr. Binh afirmó que las tasas de interés en el mercado presentan una tendencia alcista, pero que, en general, su nivel se mantiene bajo control. Dada la complejidad de los acontecimientos en 2025 (los costos de capital aumentan ligeramente, mientras que los bancos aún deben brindar apoyo según las directrices del Gobierno), es probable que el NIM se vea afectado. Por lo tanto, para mejorar el NIM, VietinBank busca controlar los costos de capital mediante la aplicación de tecnología, la atracción de clientes de alto potencial, proyectos para aumentar la rentabilidad de los activos y la eficiencia de las ventas cruzadas, entre otros.
VietinBank está acelerando su transformación digital, implementando específicamente 108 iniciativas fundamentales en la primera fase del programa. Actualmente, entre el 60 % y el 70 % de los productos se comercializan en canales digitales, y las transacciones a través de estos canales representan el 99 %.
Además, VietinBank será el primer banco del grupo de cuatro bancos comerciales estatales en estudiar la reducción de puntos de venta físicos. En concreto, el banco eliminará cientos de puntos de venta y los sustituirá por plataformas digitales para ofrecer un mejor servicio a los clientes, optimizar la experiencia y reducir costes.
Fuente: https://baodautu.vn/dhdcd-vietinbank-khong-chia-co-tuc-tien-mat-tang-von-dieu-le-len-77671-ty-dong-d269114.html
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