Diálogo sobre políticas de criptoactivos: de la gestión de riesgos a la creación de mercado

(Chinhphu.vn) - En la tarde del 8 de octubre, el Comité Popular de la ciudad de Da Nang se coordinó con la Comisión Estatal de Valores y la Asociación de Blockchain y Activos Digitales de Vietnam para organizar el foro "Diálogo sobre la política de criptoactivos: de la gestión de riesgos a la creación de mercado".

Escena del foro - Foto: VGP/MT

Según CoinMarketCap, el mercado global de criptoactivos supera los 4.270 billones de dólares y pronto superará los 10 billones de dólares para 2030, lo que representa un aumento de 2,5 veces en tan solo cinco años (según JP MorganChase). El mercado ha registrado la participación de más de 600 millones de usuarios, un valor de operaciones en 24 horas de más de 204.000 millones de dólares, 850 plataformas de intercambio y cerca de 60 países y territorios cuentan con mecanismos legales claros para las plataformas de intercambio de criptoactivos, de los cuales casi la mitad cuentan con procesos de licencia específicos.

El Sr. To Tran Hoa, subdirector del Departamento de Desarrollo del Mercado de Valores (Comisión Estatal de Valores), afirmó que el mercado de criptoactivos ofrece grandes oportunidades para que Vietnam logre un gran avance en su crecimiento. Sin embargo, pasar de la gestión de riesgos a la construcción y el desarrollo de un mercado transparente aún es un largo camino. En particular, la Resolución n.º 05/2025/NQ-CP del Gobierno y la Resolución n.º 222/2025/QH15 de la Asamblea Nacional sobre el Centro Financiero Internacional de Vietnam se consideran pasos fundamentales que ayudan a las instituciones financieras, las empresas tecnológicas y los inversores a participar en el mercado de forma más legal, transparente y segura.

En el Foro, al responder a la pregunta sobre la concesión de licencias a las plataformas de intercambio de criptoactivos en virtud de las dos resoluciones mencionadas, el Sr. To Tran Hoa indicó que las empresas con licencia para operar en el Centro Financiero Internacional (en virtud de la Resolución 222) solo pueden atender a clientes extranjeros. Por otro lado, las plataformas que deseen atender a inversores nacionales deben obtener una licencia del Ministerio de Finanzas en virtud de la Resolución 05 del Gobierno.

El Sr. To Tran Hoa también enfatizó: "Después de seis meses desde la fecha en que se autorizó el primer proveedor de servicios de criptoactivos (VASP), los inversores vietnamitas que operen con criptoactivos sin pasar por un VASP autorizado por el Ministerio de Finanzas serán sancionados según la naturaleza y gravedad de la infracción".

Desde la perspectiva de una agencia de gestión, supervisión y macrogestión del sector financiero y bancario, la Sra. Nguyen Thi Minh Tho, subdirectora del Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales del Banco Estatal de Vietnam , afirmó que la Resolución n.º 05 constituye un avance importante para ayudar a Vietnam a cumplir sus compromisos con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en materia de criptoactivos. Esta Resolución también contribuye a superar las limitaciones señaladas por el GAFI, dado que Vietnam se encuentra en la Lista Gris desde junio de 2023 y debe cumplir con sus compromisos de mejora de la transparencia financiera.

La Sra. Tho enfatizó que se deben incluir regulaciones estrictas sobre la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo desde la fase piloto. Estas incluyen requisitos específicos como: verificar la identidad del cliente para transacciones de 1000 USD o más; monitorear y reportar continuamente las transacciones sospechosas; y almacenar datos a nivel nacional durante al menos 10 años, el doble del plazo establecido por la Ley Antilavado de Dinero.

Según la Sra. Tho, estas regulaciones no pretenden obstaculizar el desarrollo, sino fortalecer la confianza, proteger a los inversores y orientar el mercado de criptoactivos hacia estándares internacionales.

"El desarrollo de un mercado innovador asociado a la tecnología financiera siempre conlleva riesgos potenciales, por lo que los organismos de gestión estatales seguirán acompañando y coordinando con empresas e inversionistas para construir y operar un mercado seguro y eficaz", afirmó la Sra. Tho.

Según el Sr. Phan Duc Trung, presidente de la Asociación Vietnamita de Blockchain y Activos Digitales (VBA), Da Nang cuenta con ventajas institucionales para ser pionera en la implementación de un modelo nacional de mercado de criptoactivos. En concreto, la Ley de la Industria de Tecnología Digital entrará en vigor en 2026; la Resolución 222 de la Asamblea Nacional sobre el Centro Financiero Internacional... En este proceso, la VBA está dispuesta a coordinarse con Da Nang en la capacitación de recursos humanos, el apoyo a la investigación y la estandarización del fraude, con el objetivo de crear un mercado innovador y conforme con las normas para atraer a inversores nacionales y extranjeros.

Al hablar en el foro, el Sr. Ho Ky Minh, Vicepresidente Permanente del Comité Popular de la Ciudad de Da Nang, enfatizó que la Resolución 05, la Resolución 222 y anteriormente la Resolución 136 sobre regulaciones sobre la organización del gobierno urbano y el pilotaje de mecanismos y políticas específicas para Da Nang por un período de 5 años a partir del 1 de enero de 2025 son la base para que Da Nang se desarrolle fuertemente en innovación y gradualmente logre el objetivo de convertirse en un Centro Financiero Internacional.

Respecto al mercado de criptoactivos, el Sr. Ho Ky Minh sugirió que las unidades continúen apoyando a Da Nang en la promoción, creación y apoyo a la prevención del lavado de dinero, el fraude y las estafas, especialmente mejorando la calidad de los recursos humanos para cumplir con los objetivos establecidos.

Minh Trang

Fuente: https://baochinhphu.vn/doi-thoai-chinh-sach-tai-san-ma-hoa-tu-quan-ly-rui-ro-den-kien-tao-thi-truong-102251008181907373.htm