El dinero de "devolución" se transfiere desde otros bancos aACB.

Respecto al caso de una empresa en Ciudad Ho Chi Minh que acusa al Banco Comercial Conjunto de Asia (ACB) de retirar dinero de un cheque con firma y sello falsificados, ACB acaba de proporcionar información al periódico VietNamNet.

Específicamente, ACB informó sobre el contenido de la transferencia registrada como "retiro de un cheque" por la cantidad de 95 millones de VND que RIIN Group Company (la unidad que se quejó de la pérdida de dinero en la cuenta) recibió el 5 de marzo de una persona misteriosa.

Anteriormente, un representante del Grupo RIIN declaró que la empresa solicitó a ACB el reembolso de 95 millones de VND antes del 6 de marzo. El 5 de marzo, un desconocido llamó al Sr. Nguyen Duy Thinh (Director y representante legal del Grupo RIIN), afirmando ser quien había cobrado el cheque y prometiendo devolver el dinero. Inmediatamente, la cuenta de la empresa recibió 95 millones de VND con el asunto "Transferencia para cobrar el cheque".

La empresa no estaba de acuerdo con el contenido de la transferencia de dinero mencionada anteriormente y envió un correo electrónico a ACB para solicitar la opinión del banco sobre el uso que la empresa le daría a dicha cantidad.

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El cheque fue considerado falsificado por el Grupo Riin.

En respuesta a VietNamNet, ACB afirmó que el 5 de marzo recibió un correo electrónico del Grupo Riin informándole que el dinero había sido reembolsado al beneficiario del cheque, junto con una foto del mensaje. Sin embargo, el contenido del mensaje no coincidía con el que el Grupo Riin había facilitado a la prensa.

“Debido a las regulaciones sobre seguridad de la información del cliente, ACB no puede proporcionar información sobre el contenido del cliente ni capturas de pantalla detalladas a la prensa, excepto en los casos en que lo exija la ley”, respondió ACB.

ACB afirma que la transferencia de dinero a la cuenta de la empresa por parte de un tercero constituye una transacción civil entre dicho tercero y el cliente. ACB no tiene derecho a pronunciarse sobre el uso de los fondos en la cuenta del cliente.

Además, la información sobre el remitente que devuelve el dinero y el contenido de la transacción de transferencia se muestra en el registro de la misma. El dinero se transfiere desde otro banco a ACB. ACB no ejecuta esta orden de transferencia.

“ACB tiene constancia de que el remitente y el representante legal de la empresa intercambiaron información antes de que se realizara la transferencia de dinero a ACB. ACB proporcionará las pruebas a la agencia investigadora que lo solicite”, afirmó el representante del banco.

Trasladar el caso a la agencia de investigación

Anteriormente, el 5 de marzo, ACB también respondió por escrito a sus clientes, afirmando que siempre cumpliría plenamente con su responsabilidad de brindarles apoyo de acuerdo con el convenio firmado entre los clientes y ACB sobre los términos y condiciones de uso de los servicios de ACB.

Respecto a la solicitud de reembolso del cliente (antes de que el dinero fuera transferido por un tercero), ACB considera que, sin la conclusión de una agencia de tasación independiente o una autoridad competente, el banco no tiene fundamentos suficientes para considerar el reembolso.

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ACB Hoang Dao Thuy ( Hanoi ), donde Riin Group dijo que el retiro de 95 millones de VND de la compañía tuvo lugar en la tarde del 27 de febrero.

Respecto a la información de que la cuenta del Grupo RIIN fue bloqueada la mañana del 27 de febrero (la empresa se quejó de que en la tarde del mismo día se retiraron 95 millones de su cuenta mediante un cheque girado en la Oficina de Transacciones ACB Hoang Dao Thuy, Hanoi), el banco dijo que el usuario que inició sesión en las transacciones en línea del cliente fue bloqueado el 27 de febrero debido a que ingresó la contraseña incorrecta más de 5 veces, según las regulaciones.

ACB también aclaró la información sobre el envío de un correo electrónico a un cliente preguntándole "si desea que ACB continúe investigando o no" después de que el cliente informara haber recibido 95 millones de VND en su cuenta el 5 de marzo.

“Ese mismo día, ACB envió una segunda respuesta a la solicitud de reembolso del cliente Thinh antes del 6 de marzo (envió una carta por correo postal , correo electrónico y teléfono para notificar al cliente) y envió un correo electrónico de confirmación, llamó al cliente Thinh para discutir si el cliente continuaría solicitando a ACB que verificara el pedido del cheque o no, para que ACB pudiera continuar con la verificación.”

ACB afirmó que siempre proporciona información transparente y cumple con su responsabilidad de proteger los derechos legítimos de sus clientes. Tras recibir el caso, ACB ha tomado diversas medidas.

ACB afirmó haber citado al cliente en dos ocasiones a su sede para que resolviera sus derechos, pero este se negó. ACB lo citará por tercera vez esta semana para que pueda resolver sus derechos.

Además, la ACB informó del incidente al Banco Estatal y transfirió el expediente a las agencias de investigación de Hanoi, Da Nang y Ciudad Ho Chi Minh porque encontró indicios de que existía una red de fraude profesional detrás del caso.

Según ACB, el banco envió una tercera carta de invitación al cliente el 15 de marzo con el siguiente contenido: la solución de ACB para la solicitud de reembolso; el cliente completó los procedimientos para que ACB realizara una investigación conforme a la normativa; el cliente actualizó el sello y la firma del representante legal para evitar el riesgo de uso indebido de la cuenta;...