Difundiendo la transformación digital dentro y fuera del sector bancario

El Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos; la Sra. Hoang Thanh Nhan, Editora Jefe de Banking Times; y el Sr. Doan Thanh Hai, Subdirector del Departamento de Tecnología de la Información, presidieron la conferencia de prensa con motivo del Día de la Transformación de la Industria Bancaria 2023.

En la conferencia de prensa, la Sra. Hoang Thanh Nhan, editora en jefe de Banking Times, afirmó que, tras el éxito del Día de la Transformación Digital de la Industria Bancaria de 2022, el Banco Estatal de Vietnam organizará este año el Día de la Transformación Digital de la Industria Bancaria, con el tema "Aplicación de datos de población en las actividades bancarias: un motor para la transformación digital".

El tema de este año enfatiza y reafirma la determinación del sector bancario de continuar implementando eficazmente las tareas del Proyecto 06 del Primer Ministro (Decisión 06/QD-TTg, de 6 de enero de 2022, por la que se aprueba el Proyecto de desarrollo de aplicaciones de datos poblacionales, identificación y autenticación electrónica para impulsar la transformación digital nacional en el período 2022-2025, con miras a 2030), así como el Plan de Coordinación 01/KHPH-BCA-NHNN entre el Ministerio de Seguridad Pública y el Banco Estatal de Vietnam. En particular, se centra en la conexión y el uso de la Base de Datos Nacional de Población (CSDLQGvDC) para depurar los datos de los clientes y contribuir a las actividades comerciales del sector bancario (como la calificación crediticia, la autenticación de clientes en línea, la autenticación de información multidimensional, etc.).

Además, este año se celebró el evento de Transformación Digital Bancaria para evaluar los resultados alcanzados por la industria bancaria después de 2 años de implementar el Plan de Transformación Digital Bancaria al 2025, con visión al 2030, y al mismo tiempo responder al mensaje del Primer Ministro "2023 - el año de los Datos Digitales, creando y explotando datos para crear nuevos valores".

“El evento de este año continúa contribuyendo a promover la implementación de las tareas del Plan de Transformación Digital de la Industria Bancaria, contribuyendo a la implementación del programa nacional de transformación digital, promoviendo la inclusión financiera y, al mismo tiempo, difundiendo el espíritu y cambiando la conciencia de las organizaciones e individuos dentro y fuera de la industria bancaria sobre el papel, el significado y los beneficios de la transformación digital en las actividades bancarias”, enfatizó la Sra. Hoang Thanh Nhan, editora en jefe de Banking Times.

La Sra. Hoang Thanh Nhan, editora en jefe de Banking Times, habla sobre el evento "Transformación digital de la industria bancaria en 2023".

Ofrecer comodidad y utilidad a los usuarios es una medida de la eficacia de la transformación digital.

En la conferencia de prensa, el Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos, afirmó que promover la transformación digital es una política fundamental del Partido y del Gobierno. El Banco Estatal de Vietnam ha emitido un plan para la transformación digital del sector bancario hasta 2025, con visión a 2030 (Decisión 810/QD-NHNN), cuyo objetivo es priorizar a las personas y brindar servicios y comodidad a los usuarios como medida de la efectividad de la transformación digital.

Luego de 2 años de implementar la Decisión 810, las actividades de transformación digital del sector bancario han logrado resultados alentadores en el proceso de transformación digital en todos los aspectos: creación institucional, modernización de la infraestructura tecnológica, aplicación de datos, desarrollo de productos y servicios, servicios públicos y garantía de la seguridad.

Entre 2020 y 2021, el SBV mantuvo una alta posición (primero y segundo) entre los ministerios y las ramas del sector en el índice de creación de instituciones para la transformación digital. Además, desde 2019 hasta la fecha, el SBV ha mantenido una clasificación A, ocupando el primer lugar en seguridad de la información.

Infraestructura y datos, infraestructura tecnológica al servicio de la transformación digital en el sector bancario siempre enfocada en inversión, modernización y desarrollo:

(i) El importante sistema de pagos está funcionando de manera estable, fluida y segura; el sistema de pagos minoristas vietnamita también logró nuevos avances a finales del año pasado cuando conectó los pagos bilaterales con Tailandia, y este año continuará expandiéndose al mercado camboyano;

(ii) Se moderniza la infraestructura nacional de información crediticia (CII) para aumentar la capacidad de procesar y actualizar datos automáticamente, al tiempo que se amplía la recopilación y actualización de datos dentro y fuera de la industria con una cobertura de información crediticia que alcanza el 72,15% de la población adulta total.

El 24 de abril, el Banco Estatal de Vietnam y el Ministerio de Seguridad Pública firmaron un plan de coordinación para implementar el Proyecto 06/QD-TTg, que incluye 11 grupos de tareas principales y 35 tareas específicas para servir al propósito de limpieza de datos, autenticación de clientes y aplicación e implementación de actividades profesionales del sector bancario.

Actualmente, hay 14 unidades que participan en la Exposición en el evento de Transformación Digital de la Industria Bancaria en 2023, entre ellas: Banco Comercial Conjunto para Comercio Exterior de Vietnam; Banco Comercial Conjunto para Inversión y Desarrollo de Vietnam; Banco de Vietnam para Agricultura y Desarrollo Rural; Banco Comercial Conjunto para Industria y Comercio de Vietnam; Banco Conjunto Tecnológico y Comercial de Vietnam; Shinhan Bank Vietnam Limited; Banco Conjunto Comercial Orient; Banco Conjunto Comercial de Desarrollo de la Ciudad de Ho Chi Minh; Banco Conjunto Comercial Nam A; Banco Conjunto Comercial Pioneer; Banco Conjunto Comercial Militar; Banco Conjunto Comercial Marítimo; Compañía Anónima de Soluciones de Pago de Vietnam (VNPAY); Compañía Anónima de Servicios Epay y 4 unidades representativas de la industria que presentan productos y servicios típicos.

En los últimos tiempos, muchos productos y servicios bancarios han sido ricos en utilidades, aportando valores prácticos para satisfacer las diversas necesidades de los clientes, específicamente: En 2022, el crecimiento de los pagos a través de canales móviles aumentó un 139,3% en cantidad y un 106,5% en valor; a través del método de código QR aumentó un 225,4% en cantidad y un 243,9% en valor; El 74,63% de los adultos vietnamitas tienen cuentas de pago en bancos, de las cuales 18,6 millones de tarjetas bancarias y 11,9 millones de cuentas de pago abiertas por medios electrónicos (eKYC) están en funcionamiento; muchos bancos vietnamitas tienen una tasa de más del 90% de transacciones realizadas en canales digitales, la relación costo-ingreso (CIR) de muchos bancos mejoró a un nivel óptimo de alrededor del 30%, lo que refleja los resultados de los esfuerzos de transformación digital.

Después de casi 2 años de implementar la Decisión 810, las actividades de transformación digital en la industria bancaria han registrado logros claros.

El marco legal, los mecanismos y las políticas para las actividades de pago no monetarias y la transformación digital en el sector bancario se revisan, complementan y mejoran continuamente, creando condiciones sincronizadas y favorables para el desarrollo de los pagos no monetarios, aplicando nuevas tecnologías y garantizando la seguridad en las actividades de pago, promoviendo así la transformación digital en las actividades bancarias. El Banco Estatal de Vietnam ha presentado al Gobierno un conjunto de documentos sobre el Decreto que sustituye al Decreto n.º 101/2012/ND-CP sobre pagos no monetarios y, al mismo tiempo, investiga y desarrolla documentos guía para crear una base jurídica sincronizada que unifique nuevas regulaciones, mecanismos y políticas.

El Banco Estatal de Vietnam (SBV) es el centro de investigación, desarrollo y presentación al Gobierno del proyecto de Decreto sobre el Mecanismo de Pruebas Controladas para las Actividades de Tecnología Financiera (Fintech) en el Sector Bancario, con el fin de promover y facilitar nuevos productos, servicios y modelos de negocio, aplicando los logros de la Revolución Industrial 4.0. El SBV continúa organizando e implementando proyectos, programas y planes para promover el comercio electrónico y la transformación digital en las actividades bancarias, como: el Plan para la Implementación del Proyecto de Desarrollo del Comercio Electrónico para el período 2021-2025; el Plan para la Transformación Digital del Sector Bancario hasta 2025, con visión a 2030; y el Plan del Sector Bancario para la Implementación del Proyecto 06.

En cuanto a la infraestructura, el sistema de pagos electrónicos interbancarios opera de forma segura, eficaz y fluida, y satisface las necesidades de pagos interbancarios a nivel nacional. El Banco Estatal de Vietnam dirige la construcción y operación de un sistema de compensación electrónica (ACH) que presta servicios a transacciones minoristas con capacidad de pago en tiempo real, operación continua 24/7, procesamiento de transacciones multicanal y la capacidad de integrarse y conectarse con otras industrias y sectores para ofrecer productos y servicios bancarios en una plataforma digital.

Las actividades de transformación digital en las operaciones bancarias han obtenido resultados positivos. Según el Ministerio de Información y Comunicaciones, en 2021, el Banco Estatal de Vietnam ocupó el primer puesto en seguridad de la información de la red, el segundo en desarrollo institucional y el cuarto en actividades de transformación digital. El 95 % de las entidades crediticias han desarrollado y están implementando estrategias de transformación digital en sus unidades. Muchas de las principales entidades crediticias digitalizadas han logrado que el 90 % de las transacciones de sus clientes se realicen a través de canales digitales; muchas entidades crediticias muestran una buena eficiencia operativa gracias a la transformación digital activa, lo que ha reducido la relación coste-beneficio (CIR) al 30 %, acercándose al objetivo que muchos bancos regionales e internacionales buscan alcanzar. Se centra en garantizar la seguridad de los sistemas de tecnología de la información.

El Evento de Transformación Digital Bancaria 2023 , con el tema "Aplicación de datos poblacionales en las actividades bancarias: un motor para la transformación digital", está presidido por el Banco Estatal de Vietnam; Banking Times es el punto focal en coordinación con el Departamento de Pagos, el Departamento de Comunicaciones y unidades relacionadas.

El evento se llevará a cabo a las 8:30 a. m. del 18 de mayo de 2023 en el JW Marriott Hotel, 8 Do Duc Duc, Hanoi.

Los índices de transacciones de comercio electrónico aumentaron tanto en cantidad como en valor. En los primeros 3 meses de 2023 en comparación con el mismo período de 2022: las transacciones de comercio electrónico aumentaron un 53,51% en cantidad; a través del canal de Internet aumentó un 88,11% en cantidad y un 7,43% en valor; a través de canales de telefonía móvil aumentaron un 65,55% y un 13,31% respectivamente; a través del método de código QR aumentó un 160,71% y un 43,84% respectivamente; a través de POS aumentó un 37,57% y un 32,09% respectivamente; las transacciones en cajeros automáticos disminuyeron un 2,37% en cantidad y un 4,02% en valor, lo que refleja la tendencia de transición hacia el pago electrónico y el comercio electrónico. El número total de transacciones a través del Sistema de Pago Electrónico Interbancario (IPPS) aumentó un 8,55% en valor; a través del Sistema de Conmutación Financiera y Compensación Electrónica aumentaron 70,77% en cantidad y 18,55% en valor.

La seguridad y la protección son aspectos que siempre tienen en mente el sector bancario.

El Sr. Doan Thanh Hai, subdirector del Departamento de Tecnología de la Información del SBV, dijo que junto con las sólidas actividades de transformación digital que se llevan a cabo en todo el sistema, el trabajo de garantizar la seguridad y la protección siempre es prioritario para el SBV y la industria bancaria.

Según el Sr. Hai, el SBV es uno de los ministerios y ramas que el Primer Ministro ha valorado y elogiado altamente por su espíritu activo y decidido en la implementación del Proyecto 06. El Gobernador del SBV ha establecido un Grupo de Trabajo del sector bancario para implementar el Proyecto 06 y ha emitido el Plan del sector bancario para el período 2022-2025, así como un plan anual detallado de tareas. El 24 de abril de 2023, el Gobernador del SBV y los líderes del Ministerio de Seguridad Pública firmaron un Plan para coordinar la implementación de las tareas del Proyecto 06. Este Plan especifica las tareas, asigna unidades focales con productos y plazos específicos de finalización. Esta es una base importante para que las unidades acuerden la implementación.

Gracias a la implementación proactiva y sincronizada de soluciones, el sector bancario ha logrado resultados positivos en la implementación del Proyecto 06. En concreto, los Servicios Públicos del Banco Estatal (emisión de certificados digitales personales) han completado la conexión y han puesto en funcionamiento oficialmente la Base de Datos Nacional de Información Crediticia desde diciembre de 2022. El Banco Estatal ha coordinado con el C06 del Ministerio de Seguridad Pública la verificación y depuración de 25 millones de registros de clientes en la base de datos nacional de información crediticia. Actualmente, continúa la verificación y depuración de 26 millones de registros de clientes.

El Sr. Hai agregó que en 2022, varias unidades como Vietcombank, BIDV, VietinBank... se han coordinado con C06 - Ministerio de Seguridad Pública para completar la implementación piloto de la solución de aplicación de autenticación a través de tarjetas CCCD con chip incorporado en una serie de operaciones como autenticación e identificación de clientes en mostradores de transacciones; autenticación e identificación de clientes que realizan transacciones en cajeros automáticos e inicialmente han brindado servicios de prueba en varias sucursales en Hanoi y Quang Ninh desde mayo de 2022, y actualmente se están expandiendo a otras provincias y ciudades.

En 2023, algunos bancos como Vietcombank han planeado implementar oficialmente una solución que utiliza dispositivos móviles (adquiridos por el banco para los empleados) para instalar una aplicación para autenticar a los clientes a través de tarjetas CCCD con chip incorporado (solución Match on Card - MoC) y actualizar la información del documento de identidad, expandiéndose inicialmente a todas las sucursales en Hanoi en mayo de 2023; BIDV también ha completado 2 paquetes de adquisición de equipos para implementar una solución para autenticar a los clientes que utilizan tarjetas CCCD con chip incorporado al brindar servicios de retiro de efectivo en máquinas de transacciones automáticas, autenticar a los clientes en los mostradores...

Algunas instituciones crediticias como Vietcombank, MB y PVComBank han cooperado con C06 para probar el sistema de calificación crediticia ciudadana basado en datos de población. Además, VietinBank, implementando la estrategia financiera integral del Gobierno y contribuyendo a limitar el crédito negro, ofrece préstamos electrónicos, especialmente préstamos sin garantía para pequeños préstamos. Al acceder y utilizar la Base de Datos Nacional de Vietnam, VietinBank puede evaluar la capacidad de pago de la deuda y agilizar el proceso de aprobación de préstamos, contribuyendo así a limitar el crédito negro.

El Evento de Transformación Digital Bancaria 2023 incluye: Conferencia Temática: Aplicación de datos poblacionales en las actividades bancarias: un motor para la transformación digital. Exposición con simulaciones de productos y servicios destacados y típicos en la transformación digital de bancos y algunas organizaciones intermediarias de pagos. En la Conferencia, se realizará una Ceremonia de Entrega de Certificados al Mérito del Gobernador del Banco Estatal de Vietnam para diversos colectivos e individuos destacados con logros sobresalientes en la transformación digital del sector bancario.

Al evento "Transformación Digital de la Industria Bancaria 2023" asistieron líderes del Gobierno, líderes de ministerios (Ministerio de Seguridad Pública, Ministerio de Ciencia y Tecnología, Ministerio de Información y Comunicaciones, etc.), líderes del Banco Estatal; representantes de los Departamentos y Oficinas funcionales del Banco Estatal; instituciones de crédito; proveedores de servicios de intermediación de pagos; expertos económicos; agencias de prensa, etc.

Enlace de origen: https://thoibaonganhang.vn/lan-toa-chuyen-doi-so-trong-va-ngoai-nganh-ngan-hang-139197.html