Foto: Do Tam
Según el Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos del Banco Estatal de Vietnam (SBV), este ha implementado un proyecto para almacenar datos de cuentas, tarjetas, monederos electrónicos, etc., sospechosos de fraude, enviados por entidades de crédito. Actualmente, el almacén de datos contiene 350.000 cuentas "negras" y se comparte con las entidades de crédito.
Desde el 1 de abril, BIDV ha sido el primer banco en implementar una función que avisa a los clientes antes de transferir dinero a cuentas en la lista de sospechosos. Tras más de un mes de implementación, esta función ha ayudado a más de 40.000 clientes de BIDV a dejar de transferir dinero, evitando pérdidas de más de 160.000 millones de VND.
Se espera que en junio y julio de 2025, cuatro bancos más implementen esta función, entre ellos: Vietcombank, MB, VietinBank y Agribank . Posteriormente, el Banco Estatal la implementará en todo el sector y la compartirá con las unidades que la necesiten. Esta solución ayudará a prevenir transacciones fraudulentas gracias a la función de alertar oportunamente a los clientes antes de presionar el botón para transferir dinero a cuentas en la lista negra.
Según el Sr. Pham Anh Tuan, en un futuro cercano, los bancos endurecerán las regulaciones, como no aceptar solicitudes por correo , no aceptar autorizaciones para abrir cuentas para fortalecer el control de las cuentas organizacionales, garantizar que las personas que realicen transacciones deben presentar documentos de identificación válidos y auténticos, prevenir riesgos, fraude y abuso de cuentas con fines ilegales.
Fuente: https://hanoimoi.vn/ngan-chan-giao-dich-lua-dao-bang-kho-du-lieu-tai-khoan-den-704407.html
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