El Banco Estatal de Vietnam ha descubierto cerca de 600.000 cuentas de pago sospechosas.

(Periódico Dan Tri) - Se han identificado 592.000 cuentas/monederos electrónicos que muestran signos de fraude desde principios de año. Se ha advertido a 2,13 millones de clientes y más de 670.000 clientes han suspendido/cancelado temporalmente sus transacciones después de recibir las advertencias.

Según datos publicados por el Departamento de Pagos (Banco Estatal de Vietnam) el 12 de diciembre, 122 de 147 unidades han reportado datos al Sistema de Información para la Gestión, el Monitoreo y la Prevención del Fraude en las Actividades de Pago (SIMO). En total, el sistema ha recibido aproximadamente 592.000 registros de cuentas de pago y monederos electrónicos sospechosos de fraude, engaño o infracción legal.

Al mismo tiempo, el sistema proporcionó alertas a 2,13 millones de clientes, de los cuales más de 670.000 transacciones se pausaron o cancelaron temporalmente después de recibir las alertas, con un monto total de transacción superior a 2,57 billones de VND.

El sistema SIMO estará operativo a partir de 2025. El sistema permite a las entidades de crédito tomar decisiones para bloquear inmediatamente transacciones o requerir autenticación/identificación antes de ejecutar transacciones en línea, reduciendo significativamente el fraude y protegiendo la seguridad de las cuentas de los clientes.

Transacción en efectivo en el banco (Foto: Manh Quan).

Según el Departamento de Pagos, el número de transacciones de pago sin efectivo ha aumentado aproximadamente 500 veces y el valor en más de 60 veces en comparación con 2005, el año en que se creó el Departamento de Pagos.

Se espera que entre 2015 y 2025, las transacciones por Internet aumenten aproximadamente 59 veces en volumen y 21 veces en valor; se espera que las transacciones móviles aumenten aproximadamente 280 veces en volumen y 600 veces en valor.

Los pagos con códigos QR se popularizaron recién en 2018, pero desde entonces su número y valor se han multiplicado por más de 700 y por más de 400.

"Esto demuestra que las políticas de pago no solo se mantienen al día con las tendencias internacionales, sino que también tienen un fuerte impacto práctico, creando un impulso importante para la economía digital y las finanzas inclusivas", afirmó el Departamento de Pagos.

Se proyecta que el volumen y el valor promedio anual de las transacciones del sistema de conmutación financiera y compensación electrónica operado por Napas desde 2015 aumentarán en más del 170% y 180% respectivamente durante el período 2018-2025.

El período comprendido entre 2017 y 2025 supone un gran avance para los sistemas bancarios y de pagos digitales.

Se han implementado una serie de mecanismos, políticas y pautas de aplicación de tecnología de vanguardia, como la verificación electrónica de identidad (eKYC) que permite a las personas abrir cuentas, billeteras electrónicas y usar servicios completamente en línea; pagos rápidos las 24 horas del día, los 7 días de la semana, códigos QR, billeteras electrónicas y banca móvil que se convierten en los métodos dominantes en la vida diaria; y la conexión de datos de población, empresas y lucha contra el lavado de dinero en el marco del Proyecto 06.

Simultáneamente, el Departamento de Pagos afirmó que el ecosistema de pagos digitales continúa expandiéndose, vinculándose con los campos de educación , salud, transporte y servicios públicos, creando una base para promover servicios públicos en línea de nivel 4 y contribuyendo a un mayor dinamismo de la economía digital.

Fuente: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-phat-hien-gan-600000-tai-khoan-thanh-toan-dang-ngo-20251212135730611.htm