En el contexto del aumento del fraude en línea, el lavado de dinero y los delitos transnacionales, la compraventa ilegal de cuentas bancarias se está convirtiendo en un grave problema. No solo causa daños materiales a las personas, sino que también sirve de puente para una serie de actos ilegales peligrosos.
Compra y venta en todas partes
La Policía Provincial de Ninh Binh acaba de desmantelar un grupo de ocho personas que engañaban a estudiantes de todo el país para que abrieran cuentas bancarias y luego las revendieran. Estas cuentas se utilizaban posteriormente para actividades fraudulentas. Los sujetos utilizaban todo tipo de artimañas para atraer a personas ingenuas, creando una red criminal clandestina que se infiltraba desde las redes sociales hasta los monederos electrónicos.
No solo en Ninh Binh, a principios de 2025, la policía del distrito de Thach Thanh, provincia de Thanh Hoa, también interpuso una demanda por un comportamiento similar, arrestando a cuatro personas por el delito de "recopilación y tráfico ilegal de información sobre cuentas bancarias". En menos de dos años, este grupo comerció ilegalmente con miles de cuentas bancarias en todo el país.
La consecuencia inmediata es la historia del Sr. HVQ en Dong Thap . Creyendo que solo estaba "ganando" unos pocos millones de dongs vendiendo cuentas bancarias en línea, el Sr. Q. no se imaginaba que, sin darse cuenta, había ayudado a una red a organizar la inmigración ilegal. Como resultado, no solo fue multado con más de 127 millones de dongs, sino que también causó "sufrimiento" a su esposa y su suegro por haber prestado información para abrir una cuenta y luego venderla. "Al principio, pensé que era una forma de ganar dinero rápido, sin prever las consecuencias. No fue hasta que la policía me invitó a trabajar que me di cuenta de que mi cuenta estaba siendo utilizada para actividades ilegales", compartió el Sr. Q. con pesar.
De hecho, con solo escribir la palabra clave "comprar y vender cuentas bancarias" en redes sociales, aparecen grupos con decenas de miles de miembros. Sin necesidad de ocultarse, los sujetos anuncian abiertamente la compra, el alquiler e incluso la venta de dispositivos con aplicaciones bancarias preinstaladas. Haciéndose pasar por un vendedor de cuentas, el reportero contactó con una cuenta llamada TL y le ofrecieron 350.000 VND por cada cuenta bancaria VIB. Antes de la transacción, TL le pidió descargar una aplicación extraña para identificarse mediante CCCD. Esta persona también afirmó: "Solo inicia sesión, verifica el CCCD y listo, luego transferiré el dinero. Es muy sencillo, pero debes descargar la aplicación".
Los grupos de compraventa de cuentas proliferan en las redes sociales. (Captura de pantalla)
Otra cuenta, HTN, ofrece un servicio más especializado en la venta de cuentas bancarias corporativas. El precio oscila entre 3 y 4 millones de VND por cuenta, según el límite. Para evitar ser detectados, los compradores pueden optar por un paquete de cuenta con un teléfono con una aplicación bancaria preinstalada, cuyo costo total puede alcanzar los 8 millones de VND.
Según expertos en ciberseguridad, la compraventa de cuentas bancarias no es nueva, pero se está volviendo cada vez más sofisticada. "Las cuentas que se compran y venden públicamente suelen estar a nombre de una persona, lo que significa que los usuarios utilizan documentos reales para abrirlas y luego las revenden a delincuentes con fines maliciosos, como fraude y blanqueo de capitales", advirtió un experto. También enfatizó el riesgo de robo de información personal si usuarios incautos descargan aplicaciones de origen desconocido. Por lo tanto, se recomienda encarecidamente no prestar, alquilar ni vender cuentas bancarias bajo ninguna circunstancia.
Castigar más severamente
Según el Sr. Tran Cong Ky Lan, subdirector general del Banco Comercial de Vietnam para la Industria y el Comercio (VietinBank), la compra de cuentas es una práctica generalizada, dirigida a estudiantes, trabajadores y personas en zonas remotas. El precio de compra oscila entre varios cientos de miles y varios millones de VND por cuenta personal, mientras que una cuenta empresarial puede costar hasta 30 millones de VND. Lo preocupante es que quienes la compran no se limitan a comprar información de inicio de sesión, sino que también solicitan fotos y vídeos personales para evadir el sistema de autenticación biométrica al realizar transacciones en línea. "Los bancos tienen muchas dificultades para detectar la compraventa de cuentas debido a sofisticados trucos. Sin embargo, al detectar transacciones inusuales, el banco solicita al titular de la cuenta que actualice la información. De no hacerlo, la cuenta se bloquea temporalmente para las transacciones en línea", comentó el Sr. Lan.
De igual manera, el Sr. Tu Tien Phat, Director General del Banco Asociado Comercial de Asia (ACB), también admitió que algunos clientes abrieron cuentas y luego las transfirieron a terceros sin prever las consecuencias. Para controlar esto, los bancos están reforzando el proceso de apertura de cuentas, exigiendo la autenticación biométrica al 100% y monitoreando de cerca las transacciones inusuales. El Sr. Phat afirmó que el ACB ha implementado un sistema de alerta temprana que envía señales a los clientes si detectan indicios sospechosos. Gracias a ello, el banco ha evitado rápidamente numerosos casos de fraude.
La Sra. Nguyen Phuong Huyen, Directora de Banca Personal del Banco Comercial Saigon Thuong Tin (Sacombank), informó que el banco cuenta actualmente con más de 9 millones de cuentas personales activas. La tasa de transacciones en línea en Sacombank es del 96%, de las cuales más del 91,8% cuentan con autenticación biométrica.
Hay muchas razones por las cuales los clientes abren cuentas bancarias pero no realizan transacciones, como por ejemplo, las personas mayores tienen dificultades para utilizar los servicios bancarios en línea y no están familiarizadas con la tecnología, por lo que no realizan transacciones en línea sino que solo las realizan directamente en el mostrador.
Actualmente, Sacombank está guiando y simplificando activamente las transacciones bancarias en línea, comunicando los beneficios y la seguridad de las transacciones con cuentas bancarias para animar a los clientes a adoptar una economía sin efectivo. De esta manera, se promueve un aumento en la tasa de autenticación biométrica. "La normativa del Banco Estatal, que exige a los bancos eliminar las cuentas que no utilizan la biometría, ayuda a minimizar los riesgos de fraude y actividades ilegales, garantiza la seguridad del sistema bancario y mejora la eficiencia en la gestión de cuentas. Eliminar las cuentas inactivas también ayuda a los bancos a optimizar sus recursos. Este es un paso necesario para construir un sistema bancario más transparente y seguro", afirmó la Sra. Huyen.
Mientras tanto, un representante de VietinBank enfatizó que la venta de cuentas bancarias debe controlarse estrictamente. "Esto constituye un acto de asistencia al fraude, el lavado de dinero y la delincuencia transnacional. Es necesario imponer sanciones severas e incluso considerar el enjuiciamiento penal como medida disuasoria", enfatizó el Sr. Lan.
Según el Banco Estatal, de las más de 200 millones de cuentas personales abiertas en entidades de crédito, solo alrededor de 113 millones han sido autenticadas biométricamente. Se prevé que las más de 86 millones de cuentas restantes, muchas de las cuales son cuentas basura que no pueden legalizarse, sean inhabilitadas a partir de septiembre de 2025 si no se autentican.
El Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos del Banco Estatal, afirmó que esta agencia implementará regulaciones que permitirán a los bancos eliminar cuentas no elegibles. Esto no solo contribuirá a una mayor transparencia y seguridad del sector bancario, sino que también impedirá por completo el uso de cuentas para actividades ilegales. Este paso se considera importante para crear un entorno financiero saludable, proteger a los consumidores y estabilizar el sistema bancario nacional.
Línea de estafa de compras en línea
El 9 de junio, la Policía Provincial de Thanh Hoa detuvo a 13 personas implicadas en una red de fraude inmobiliario que operaba en Camboya, liderada por Trinh Ngoc Linh (nacido en 1990) y Ta Thu Ha (nacido en 1992, Thanh Hoa) con el apoyo de un ciudadano chino. Desde julio de 2024, Ha y Linh se trasladaron a la ciudad de Bavet (Svay Rieng), cerca del paso fronterizo de Moc Bai (Tay Ninh), y alquilaron una casa para instalar 20 computadoras y equipos de red con el fin de organizar el fraude mediante órdenes de compra en Tiki. Esta red se ha apropiado de miles de millones de dongs de decenas de víctimas en todo el país.
Fuente: https://nld.com.vn/nhuc-nhoi-tai-khoan-rac-196250609222333294.htm
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