La morosidad disminuyó, los depósitos a la vista aumentaron un 39% y VIB registró un beneficio de 7.040 billones de VND tras nueve meses.

VIB se está posicionando como un banco minorista líder con una sólida plataforma digital. Haber superado el hito del millón de tarjetas de crédito en circulación y haber recibido tres premios de Visa, incluyendo "Pionero Digital" y "Pagos en la Cadena de Suministro", es prueba de su éxito en la transformación digital, no solo en transacciones, sino también en la gestión de la cadena de suministro y los pagos comerciales.

Al cierre de los primeros nueve meses de 2025,VIB registró ingresos operativos totales superiores a 14.700 billones de VND. Las ganancias antes de impuestos superaron los 7.040 billones de VND, un 7% más que en el mismo período del año anterior.

Los ingresos netos por intereses alcanzaron casi 11.900 billones de VND, consolidándose como el principal motor de crecimiento. El banco afirmó haber mantenido los tipos de interés de los préstamos en un nivel razonable para respaldar el crédito, contribuyendo así al crecimiento económico . El margen de interés neto (MIN) se situó en el 3,2%.

Al 30 de septiembre de 2025, los activos totales de VIB superaron los 543 billones de VND, un 10 % más que a principios de año. El crédito pendiente alcanzó casi los 373 billones de VND, un 15 % más que a principios de año, con contribuciones equitativas de los tres segmentos: clientes individuales, clientes corporativos e instituciones financieras. Los depósitos de clientes registraron un crecimiento del 11 %, alcanzando casi los 308 billones de VND. Los saldos de las cuentas CASA y Super Yield aumentaron un 39 % con respecto a principios de año.

La calidad de los activos mejoró en el tercer trimestre, con una disminución del índice de morosidad hasta el 2,45%, lo que supone un descenso de 0,23 puntos porcentuales respecto al cierre del primer trimestre. La cartera de préstamos mantuvo una proporción equilibrada, con más del 73% de los préstamos pendientes correspondientes a los segmentos de clientes minoristas y pymes. El 27% restante correspondía a clientes corporativos e instituciones financieras.

En el tercer trimestre, el Banco emitió acciones liberadas por un valor del 14%, completando así el pago de un total del 21% en dividendos en efectivo y acciones a los accionistas. Los indicadores de gestión de seguridad se mantuvieron en un nivel óptimo.

Específicamente, el coeficiente de adecuación de capital (CAR) de Basilea II alcanzó el 12,4% (regulado por encima del 8%), el coeficiente de préstamos sobre depósitos (LDR) se situó en el 79% (regulado por debajo del 85%), el coeficiente de capital a corto plazo para préstamos a medio y largo plazo fue del 27% (regulado por debajo del 30%) y el coeficiente de capital estable neto (NSFR) de Basilea III fue del 107% (estándar de Basilea III superior al 100%).

Los ingresos no financieros contribuyeron positivamente, representando más del 19% del total de los ingresos operativos, principalmente provenientes de comisiones y servicios. Al 30 de septiembre de 2025, el número de tarjetas de crédito VIB en circulación superó el millón.

El gasto total con tarjeta tras nueve meses superó los 104 billones de VND, un 15 % más que en el mismo periodo del año anterior. VIB también lanzó nuevos servicios, como Banca Privilegiada, y un paquete de soluciones que combina cuentas de alto rendimiento con tarjetas de pago inteligentes. En el tercer trimestre, VIB recibió tres premios de Visa: «Pionero Digital», «Crecimiento del Volumen de Pagos» e «Innovación en Pagos de la Cadena de Suministro y Tarjetas Comerciales 2025».

Fuente: https://daibieunhandan.vn/no-xau-giam-casa-tang-39-vib-bao-lai-7-040-ty-dong-sau-9-thang-10393608.html