En el segundo trimestre de 2024, muchos objetivos comerciales de Nam A Bank están a punto de alcanzar la meta.

Nam A Bank obtuvo ganancias positivas en el primer semestre de este año - Foto: NAB

En 6 meses, Nam A Bank logró una ganancia de más de 2.200 mil millones de VND

Durante los primeros seis meses de 2024, la economía mundial continuó enfrentando numerosas dificultades, con una inflación y tasas de interés que se mantuvieron elevadas. En este contexto, el Gobierno y el Banco Estatal de Vietnam (SBV) implementaron una serie de soluciones para estabilizar la macroeconomía y controlar la inflación.

Bajo la gestión flexible y oportuna del Banco Estatal, los bancos comerciales, incluido Nam A Bank, continúan operando de manera estable y mantienen un impulso de desarrollo sostenible.

Como el único banco del sistema bancario que tuvo sus acciones listadas en HoSE en los últimos 6 meses, Nam A Bank continúa afirmando su desarrollo sustentable con resultados operativos positivos.

El beneficio del primer semestre de NAB aumentó más del 45,4% en comparación con el mismo periodo de 2023 - fuente: Estado financiero de Nam A Bank

En particular, las ganancias antes de impuestos en el primer semestre de 2024 fueron un éxito rotundo, superando los 2.200 billones de VND, completando más del 55% del plan para 2024. Los activos totales de Nam A Bank superaron los 228 billones de VND, completando el 98,7% del plan para 2024. Los indicadores de seguridad operativa superaron las regulaciones del Banco Estatal.

En concreto, el beneficio antes de impuestos del Nam A Bank en los seis primeros meses de 2024 alcanzó los 2,217 billones de VND, un aumento del 45,4% respecto al mismo periodo de 2023, completando el 55,4% del plan de 2024.

Al 30 de junio, los activos totales de Nam A Bank alcanzaron más de 228 billones de VND, un aumento del 14,3% respecto al mismo período de 2023, completando el 98,7% del plan de 2024.

El capital movilizado de los residentes y las organizaciones económicas creció bien, alcanzando casi 173.000 billones de VND, un aumento de más del 9,4% respecto al mismo período en 2023, completando el 97,1% del plan de 2024.

Los préstamos a clientes pendientes crecieron de acuerdo con el límite de crecimiento crediticio autorizado por el Banco Estatal de Vietnam, alcanzando casi VND 157.000 billones, un 21,2% más que en el mismo período de 2023...

Potente transformación digital y expansión continua de operaciones

Cabe destacar que este es el segundo trimestre consecutivo en el que Nam A Bank registra ganancias superiores a 1 billón de VND por trimestre. De este total, los ingresos netos por intereses aumentaron en 834 mil millones de VND, lo que representa un incremento del 27 % en comparación con el mismo período de 2023.

(Fuente: Estados financieros del Banco Nam A)

El punto positivo es que el NIM de Nam A Bank creció bien en 3,7% en el contexto de una reducción de los márgenes de tipos de interés para depósitos y préstamos de clientes, gracias a soluciones óptimas para la estructura de activos generadores de beneficios y la estructura de movilización.

La relación costo/ingreso operativo total (CIR) de NAB en el segundo trimestre de 2024 ha mejorado efectivamente, y el CIR del segundo trimestre se acerca al 40 %, el nivel más bajo en los últimos cinco años.

Durante muchos años, Nam A Bank ha estado en plena transformación digital y expandiendo sus operaciones a provincias y ciudades de todo el país. Si bien los costos operativos han aumentado, el CIR ha mejorado gradualmente con el paso de los años.

(Fuente: Estados financieros del Banco Nam A)

Además, los indicadores de seguridad operativa superan ampliamente las regulaciones del Banco Estatal. Nam A Bank también ha cumplido con los indicadores de liquidez y ha completado la implementación de las normas de gestión de riesgos de Basilea III.

El ratio de seguridad de capital (CAR) superó el 11,38 % (el mínimo, según la normativa del SBV, es del 8 %). El ratio de saldo de préstamos a capital movilizado (LDR) alcanzó el 76,06 % (el máximo, según la normativa del SBV, es del 85 %).

El ratio de reserva de liquidez LCR es del 17,35 % (el mínimo regulado por el SBV es del 10 %). El ratio de solvencia en VND a 30 días supera el 73,41 % (el mínimo regulado por el SBV es del 50 %).

La proporción de capital a corto plazo para préstamos a mediano y largo plazo es del 14,13% (el máximo según las regulaciones del Banco Estatal es inferior al 30%).

La deuda incobrable está bien controlada

Los resultados comerciales de Nam A Bank en los primeros 6 meses de 2024 crecieron positivamente - Foto: Nam A Bank

El Banco Nam A mantiene una estrategia de liquidez estable y segura. La morosidad está bien controlada según las regulaciones del Banco Estatal (una disminución de 0,15 puntos porcentuales en comparación con el mismo período de 2023).

En el primer y segundo trimestre, Nam A Bank ha dejado muchas marcas importantes en el mercado, tales como: Moody's mejoró la calificación crediticia de Nam A Bank en dos categorías: calidad de activos de B3 a B2.

Los índices de beneficios y rentabilidad se mejoraron de B2 a B1, mientras que la perspectiva del emisor se mejoró a "estable".

El desarrollo de crédito verde es una de las actividades clave que Nam A Bank implementa activamente y completa la transferencia del sistema de gestión de riesgos ambientales y sociales ESMS con Pacific Risk Advisors LTD (PRA).

Esto marca un paso importante en la implementación y el perfeccionamiento de los pilares para alcanzar el Nivel 5 de Banco Verde…

El representante de Nam A Bank dijo que en el desafiante contexto del mercado, Nam A Bank ha implementado la estrategia correcta con alta adaptabilidad para crear un impulso de crecimiento sostenible en los primeros 6 meses de 2024.

Esta es también una premisa importante para que Nam A Bank complete sus objetivos para el año, haciendo realidad pronto su estrategia de entrar entre los 15 bancos más fuertes de Vietnam.

Fuente: https://tuoitre.vn/quy-2-2024-nhieu-chi-tieu-kinh-doanh-cua-nam-a-bank-sap-ve-dich-20240731160448404.htm