A partir del 1 de octubre, la apertura de tarjetas bancarias y monederos electrónicos online deberá estar autenticada biométricamente

La Circular 18/2024/TT-NHNN (Circular 18) que regula las operaciones con tarjetas bancarias entra en vigor a partir del 1 de julio, pero algunas regulaciones entrarán en vigor a partir del 1 de octubre; incluidas las regulaciones sobre los procedimientos de emisión de tarjetas (artículo 9) y las regulaciones sobre la emisión de tarjetas por medios electrónicos (artículo 10).

En consecuencia, la organización emisora ​​de la tarjeta debe recopilar documentos, información y datos para identificar a los clientes, incluida la información biométrica del titular de la tarjeta para clientes individuales y la información biométrica del representante legal para clientes corporativos;

La organización emisora ​​de la tarjeta debe verificar y asegurar la exactitud de la información biométrica entre el titular de la tarjeta (para clientes individuales) o su representante legal (para clientes corporativos) y los datos biométricos almacenados en la unidad de almacenamiento de información encriptada de la tarjeta de identidad ciudadana o tarjeta de identidad ciudadana; o asegurar que coincida con los datos biométricos que han sido recopilados y verificados.

La organización emisora ​​de la tarjeta deberá almacenar y conservar información y datos completos y detallados que identifiquen a los clientes a lo largo del tiempo durante el proceso de emisión y uso de la tarjeta, tales como: información de identificación del cliente; datos biométricos del cliente; audio, video y grabaciones; números de teléfono de transacciones; y registros de transacciones.

De acuerdo con la normativa, la información y los datos deben almacenarse de forma segura y confidencial, respaldarse y garantizarse su integridad y completitud para facilitar la inspección, verificación, resolución de consultas, quejas, disputas y el suministro de información a solicitud de los organismos de gestión estatales competentes.

El período de retención se rige por las leyes sobre prevención de blanqueo de capitales.

Normas similares se aplican también a los clientes que se registran para abrir monederos electrónicos de forma electrónica, tal y como se estipula en la Circular 40 de 2024, que regula la prestación de servicios de intermediación de pagos.

En consecuencia, los proveedores de monederos electrónicos deben recopilar, verificar y comprobar la información biométrica del titular del monedero electrónico en el caso de clientes individuales y de su representante legal en el caso de clientes corporativos.

Anteriormente, a partir del 1 de julio, según la Decisión No. 2345 del Banco Estatal de Vietnam, las personas que desearan realizar transacciones de transferencia de dinero de 10 millones de VND o más, o transacciones diarias totales superiores a 20 millones de VND, debían someterse a una autenticación biométrica facial.

Cuartel general (según Vietnamnet)

Fuente: https://baohaiduong.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-va-vi-dien-tu-truc-tuyen-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-391966.html