A partir del 1 de noviembre, las transferencias de dinero de 500 millones de VND y 1.000 USD o más deberán ser declaradas.

En la Circular 27/2025/TT-NHNN, vigente a partir del 1 de noviembre, el Banco Estatal exige que las transacciones de transferencia de dinero nacionales de 500 millones de VND o más, o moneda extranjera de valor equivalente, se informen al Departamento de Lucha contra el Lavado de Dinero.

La Circular N° 27 se basa en la herencia de las regulaciones pertinentes de la Circular N° 09/2023 y modifica y complementa una serie de contenidos para eliminar las principales dificultades y obstáculos de los sujetos informantes y los organismos de gestión durante el proceso de implementación.

Específicamente, en la Circular 27, el Banco Estatal exige que las transacciones de transferencia de dinero nacionales de 500 millones de VND o más, o moneda extranjera de valor equivalente, se reporten al Departamento de Lucha contra el Lavado de Dinero.

Las transacciones de transferencia de dinero que involucren organizaciones fuera de Vietnam y cuyo valor sea de 1.000 USD o más también están sujetas a declaración.

Además, las transferencias sospechosas también deben reportarse. Sin embargo, la responsabilidad de reportarlas recae en las instituciones financieras, como los bancos comerciales y las organizaciones de pago intermediarias, no en la persona que realiza la transferencia.

Además, la Circular también estipula el valor y los documentos que deben presentarse a la aduana fronteriza al transportar moneda extranjera en efectivo, VND en efectivo, metales preciosos y piedras preciosas que excedan el nivel prescrito.

Por consiguiente, el valor de los metales preciosos (excepto el oro) y las piedras preciosas es de 400 millones de VND. Asimismo, el valor de los instrumentos de transferencia también es de 400 millones de VND.

El valor de las divisas extranjeras en efectivo, los VND en efectivo y el oro que deben declararse en la aduana en los puestos fronterizos al salir o entrar al país deberá cumplir con las regulaciones vigentes del Banco Estatal sobre el transporte de divisas extranjeras en efectivo, dongs vietnamitas en efectivo y oro al salir o entrar al país.

Aunque la normativa entra en vigor el 1 de noviembre, las entidades financieras tienen hasta el 31 de diciembre para realizar la transición y ajustar sus procesos internos y la gestión de riesgos.

A partir del 1 de enero de 2026, estas organizaciones deberán completar el proceso y actualizar el sistema de software para escanear y filtrar las transacciones de acuerdo con listas negras, listas de advertencia y listas de personas relacionadas con altos riesgos.

PV (síntesis)

Fuente: https://baohaiphong.vn/tu-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-va-1-000-usd-tro-len-phai-bao-cao-521365.html