بانک کشاورزی - پیشگام در مسیر تحول دیجیتال

تحول دیجیتال دیگر یک روند نیست، بلکه به یک الزام اجتناب‌ناپذیر برای بانک‌ها جهت بهبود کیفیت خدمات و ارائه تجربیات برتر به مشتریان تبدیل شده است. در این مسیر، Agribank، یکی از بزرگترین بانک‌های ویتنام، نقش پیشگام خود را تثبیت کرده است. Agribank با خدمات بانکداری دیجیتال و تلاش برای ترویج پرداخت‌های بدون پول نقد، در حال ایجاد پیشرفت‌هایی است که به طور مثبت به فرآیند تحول دیجیتال صنعت بانکداری و کشور کمک می‌کند.

مشتری مداری

سفر تحول دیجیتال بانک کشاورزی با یک جهت‌گیری ثابت در حال اجرا است: مشتری‌مداری. فعالیت‌های تحول دیجیتال بانک کشاورزی در سال 2024 نیز با این روحیه همراه است.

از ابتدای سال، بانک کشاورزی مصمم به توسعه محصولات و خدمات بانکداری دیجیتال برای افزایش راحتی و بهبود تجربه مشتری بوده است. یکی از استراتژی‌های مهم، توسعه برنامه‌های بانکداری الکترونیکی با رابط کاربری کاربرپسند و ابزارهای یکپارچه متعدد است که نیازهای تراکنش مشتریان را در هر زمان و هر مکان برآورده می‌کند.

Agribank Digital به عنوان یک مدل شعبه بانکی مینیاتوری عمل می‌کند و به همه مشتریان، به ویژه در مناطق روستایی، دورافتاده و منزوی، خدمات ارائه می‌دهد. این مدل به مشتریان کمک می‌کند تا به راحتی به خدمات مالی دسترسی پیدا کنند و زمان و تلاش لازم برای مراجعه به شعب سنتی بانک را به حداقل برسانند.

در سال‌های اخیر، Agribank نه تنها بر ارتقاء محصولات بانکداری دیجیتال تمرکز کرده، بلکه اکوسیستم کاربردی خود را نیز برای پاسخگویی به نیازهای متنوع مشتریان گسترش داده است. یکی از نکات برجسته، راه‌اندازی اپلیکیشن Agribank Plus در اواسط سال 2024 است. این آخرین نسخه از اپلیکیشن بانکداری الکترونیکی است که بر اساس 4 معیار "PLUS" طراحی شده است: Prime، Leading، United و Smart.

Agribank Plus ویژگی‌های جدید زیادی از جمله انتقال سریع پول به افراد زیاد، برنامه‌ریزی انتقال پول، پرداخت خودکار قبوض و به ویژه سایر خدمات راحت مانند رزرو بلیط قطار، رزرو معاینات پزشکی یا ارسال پول تبریک ارائه می‌دهد. بهبود رابط کاربری، ساده‌سازی فرآیند ورود با یک نام کاربری و رمز عبور واحد در نسخه‌های موبایل و کامپیوتر، به مشتریان کمک کرده است تا در زمان صرفه‌جویی کنند و راحتی بیشتری در استفاده از خدمات بانکی داشته باشند.

به طور خاص، Agribank اخیراً راهکار بانکداری دیجیتال Open Smart Bank را راه‌اندازی کرده است که با استفاده از فناوری مدرن، تراکنش‌ها را بهینه و امنیت را افزایش می‌دهد. Open Smart Bank به Agribank کمک می‌کند تا نه تنها خدمات مالی سنتی را ارائه دهد، بلکه یک محیط تراکنش هوشمندتر برای مشتریان ایجاد کند. این راهکار از فناوری‌های پیشرفته‌ای مانند هوش مصنوعی، بلاکچین و کلان‌داده برای بهینه‌سازی فرآیندهای تراکنش، خودکارسازی وظایف و افزایش امنیت استفاده می‌کند. این یکی از گام‌های مهم در فرآیند تحول دیجیتال Agribank است.

بانک کشاورزی همچنین یکی از بانک‌های پیشگام در به‌کارگیری فناوری امنیتی eKYC (شناسایی الکترونیکی مشتری) و جمع‌آوری داده‌های بیومتریک است که به افزایش امنیت و دقت در تراکنش‌ها کمک می‌کند. به طور خاص، اخیراً، بانک کشاورزی سرویس احراز هویت الکترونیکی را از طریق VNeID در برنامه Agribank Plus مستقر کرده است که به بهینه‌سازی تجربه مشتری کمک می‌کند. با به‌روزرسانی اطلاعات بیومتریک از طریق حساب VneID، مشتریان نیازی به داشتن کارت فیزیکی ندارند و نیازی نیست که تلفن همراه آنها دارای فناوری NFC باشد. به‌روزرسانی اطلاعات بیومتریک یک الزام ضروری و اجباری برای مشتریانی است که تراکنش‌های بانکی آنلاین انجام می‌دهند تا ایمنی مشتری تضمین شود، مطابق با مفاد بخشنامه ۱۷ و ۱۸ بانک دولتی ویتنام ، از اول ژانویه ۲۰۲۵، دارندگان حساب بانکی موظفند اطلاعات بیومتریک را تأیید و مدارک شناسایی معتبر را برای ادامه انجام تراکنش‌های آنلاین به‌روزرسانی کنند.

ترویج پرداخت‌های بدون پول نقد در مناطق روستایی

بانک کشاورزی نه تنها خدمات بانکداری دیجیتال را برای مشتریان شهری توسعه می‌دهد، بلکه بر ترویج پرداخت‌های بدون پول نقد در مناطق روستایی نیز تمرکز دارد. بانک کشاورزی تنها بانکی است که از سال ۲۰۰۳ در زمینه استقرار دستگاه‌های خودپرداز (ATM) در تمام مناطق کشور، از مناطق مرزی کوهستانی گرفته تا مناطق دورافتاده و همچنین جزایر دورافتاده، پیشرو بوده است. نزدیک به ۱۵۰۰ دستگاه از مجموع بیش از ۳۳۰۰ دستگاه خودپرداز در سراسر کشور در مناطق کشاورزی و روستایی مستقر هستند و به مردم این مناطق کمک می‌کنند تا به راحتی به خدمات بانکی مدرن دسترسی پیدا کنند.

سیاست صدور کارت‌های Loc Viet - یک محصول کارت داخلی که از جدیدترین فناوری بهره می‌برد - یکی از استراتژی‌های پیشگامانه Agribank برای تشویق مردم به استفاده از کارت‌های پرداخت به جای پول نقد است. کارت‌های Loc Viet با نرخ بهره پایین، دوره‌های طولانی تنفس و رویه‌های ساده، نه تنها به مشتریان کمک می‌کنند تا به راحتی به خدمات مالی دسترسی پیدا کنند، بلکه به کاهش اعتبار سیاه، یک مشکل اساسی در بسیاری از مناطق روستایی، نیز کمک می‌کنند.

علاوه بر این، Agribank مدل Autobank را نیز ارتقا و تبلیغ کرده است و به مشتریان این امکان را می‌دهد که بدون مراجعه به شعبه، تراکنش‌های بانکی خود را انجام دهند و از ویژگی شناسایی مشتریان از طریق فناوری بیومتریک استفاده کنند. این امر نه تنها به صرفه‌جویی در هزینه‌های عملیاتی کمک می‌کند، بلکه تجربه مردم در مناطق روستایی را نیز بهبود می‌بخشد.

فناوری امنیتی پیشرفته

در شرایط افزایش تهدیدات امنیت سایبری، بانک کشاورزی توجه ویژه ای به حفاظت از اطلاعات و داده های مشتریان دارد. سیستم بانکداری الکترونیکی بانک کشاورزی با اقدامات امنیتی پیشرفته مانند رمزگذاری داده ها، احراز هویت بیومتریک تراکنش ها و استفاده از سیستم eKYC برای حفاظت از حقوق مشتریان در تراکنش های آنلاین ساخته شده است.

در سال‌های اخیر، بانک کشاورزی به توسعه و ترویج کاربرد پایگاه داده ملی جمعیت در فعالیت‌های بانکی ادامه داده است. در حال حاضر، اکوسیستم محصولات و خدمات بانکداری دیجیتال بانک کشاورزی، امکانات کاملی مانند افتتاح حساب، ثبت نام برای خدمات بانکداری دیجیتال/بانکداری الکترونیکی، ثبت اطلاعات وام یا تعیین وقت ملاقات آنلاین و... را به سرعت و به طور مؤثر در اختیار مشتریان قرار داده است. با احراز هویت مشتریان بر اساس داده‌ها و اطلاعات کارت شناسایی شهروندی با تراشه متصل به وزارت امنیت عمومی، مشتریان بانک کشاورزی می‌توانند با اطمینان خاطر ثبت نام کرده و از خدمات دیجیتال راحت و ایمن استفاده کنند، بدون اینکه نگران خطرات جعل/اختصاص حقوق استفاده از حساب برای اقدامات غیرقانونی در فضای دیجیتال باشند.

یکی از نکات برجسته در تلاش‌های امنیتی Agribank، استقرار دستگاه‌های خودپرداز و CDMهایی است که از برداشت وجه نقد با استفاده از کارت‌های شناسایی یا کدهای مبتنی بر تراشه پشتیبانی می‌کنند و به مشتریان کمک می‌کنند تا بدون کارت تراکنش انجام دهند، در حالی که خطرات مرتبط با کارت‌های فیزیکی را به حداقل می‌رسانند.

اثرات قوی

تلاش‌های مستمر Agribank در تحول دیجیتال با مجموعه‌ای از جوایز معتبر مانند: گواهی شایستگی از رئیس بانک ایالتی، 10 برند برتر ویتنام، جایزه تحول دیجیتال ویتنام 2024 برای پلتفرم API باز Agribank و اخیراً، جایزه 10 محصول - خدمات برتر 2024 برای برنامه Agribank Plus مورد تقدیر قرار گرفته است. تا به امروز، Agribank 12 برنامه/سیستم فناوری اطلاعات متوالی را در جایزه Sao Khue برای سیستم‌های فناوری اطلاعات برجسته در زمینه‌های مالی - بانکی و بانکداری دیجیتال دریافت کرده است. این نشان دهنده توسعه قوی و نوآوری مداوم Agribank در به کارگیری فناوری در عملیات بانکی است.

با هدف تبدیل شدن به یک بانک مدرن، Agribank به ترویج فرآیند تحول دیجیتال ادامه می‌دهد، نه تنها برای برآوردن نیازهای مشتریان، بلکه برای کمک به توسعه کلی اقتصاد دیجیتال. Agribank معتقد است که تحول دیجیتال کلید گسترش شبکه خدمات، بهبود کیفیت محصول و خدمت‌رسانی مؤثرتر به مشتریان است. با نگاه به آینده، Agribank قصد دارد محصولات و خدمات بانکداری دیجیتال را بیشتر توسعه دهد و در عین حال امنیت و ایمنی در تراکنش‌های آنلاین را بهبود بخشد. این بانک همچنین بر ایجاد یک محیط بانکداری دیجیتال هوشمند، قابل دسترس و دوستانه برای همه مردم، به ویژه در مناطق روستایی، تمرکز دارد.

بانک کشاورزی (Agribank) خود را به عنوان یکی از بانک‌های پیشگام در مسیر تحول دیجیتال در ویتنام تثبیت کرده است. این بانک با گام‌های قوی و خلاقانه در توسعه محصولات و خدمات بانکداری دیجیتال، ترویج پرداخت‌های بدون پول نقد و حفاظت از امنیت اطلاعات مشتری، جایگاه محکمی در صنعت بانکداری ایجاد کرده و سهم مهمی در توسعه اقتصاد دیجیتال ملی دارد.

بانک کشاورزی دارای شبکه گسترده‌ای از عملیات در سراسر کشور، از مناطق شهری گرفته تا روستایی، مناطق دورافتاده و جزایر، با نزدیک به ۲۳۰۰ شعبه، دفاتر تراکنش، ۶۸ نقطه تراکنش سیار با استفاده از خودروهای تخصصی، بیش از ۳۷۰۰ دستگاه خودپرداز/CDM، نزدیک به ۲۴۰۰۰ دستگاه POS/EDC و خدمات بانکداری دیجیتال - Agribank Digital... است که به نیازهای تراکنش‌های پرداخت بیش از ۲۲ میلیون مشتری که حساب باز می‌کنند و از خدمات پرداخت استفاده می‌کنند، و نزدیک به ۴ میلیون مشتری که در Agribank وام می‌گیرند، خدمات ارائه می‌دهد.

تان بین

منبع: https://www.agribank.com.vn/vn/ve-agribank/tin-tuc-su-kien/tai-chinh-ngan-hang/agribank-dau-an-tien-phong-trong-hanh-trinh-chuyen-doi-so