بانک کشاورزی - نشان پیشگام در مسیر تحول دیجیتال.

تحول دیجیتال دیگر فقط یک روند نیست، بلکه به یک الزام اساسی برای بانک‌ها جهت بهبود کیفیت خدمات و ارائه تجربیات برتر به مشتریان تبدیل شده است. در این مسیر، Agribank، یکی از بزرگترین بانک‌های ویتنام، نقش پیشگام خود را ایفا کرده است. Agribank با خدمات بانکداری دیجیتال و تلاش‌های خود برای ترویج پرداخت‌های بدون پول نقد، دستاوردهای پیشگامانه‌ای را ایجاد می‌کند و سهم مثبتی در تحول دیجیتال صنعت بانکداری و کشور دارد.

مشتری مداری

سفر تحول دیجیتال بانک کشاورزی با یک اصل راهنمای ثابت در حال اجرا است: قرار دادن مشتریان در مرکز توجه. فعالیت‌های تحول دیجیتال بانک کشاورزی در سال 2024 نیز کاملاً با این روحیه مطابقت دارد.

از ابتدای سال، بانک کشاورزی به طور جدی در حال توسعه محصولات و خدمات بانکداری دیجیتال برای افزایش راحتی و بهبود تجربه مشتری بوده است. یکی از استراتژی‌های کلیدی، توسعه برنامه‌های بانکداری الکترونیکی با رابط‌های کاربرپسند و بسیاری از ویژگی‌های یکپارچه است که نیازهای تراکنش مشتریان را در هر زمان و هر مکان برآورده می‌کند.

Agribank Digital به عنوان یک مدل شعبه بانکی مینیاتوری عمل می‌کند و به همه بخش‌های مشتری، به ویژه در مناطق روستایی و دورافتاده، خدمات ارائه می‌دهد. این مدل به مشتریان کمک می‌کند تا به راحتی به خدمات مالی دسترسی پیدا کنند و زمان و تلاش لازم برای مراجعه به شعب سنتی بانک را به حداقل برسانند.

در سال‌های اخیر، بانک کشاورزی نه تنها بر ارتقاء محصولات بانکداری دیجیتال خود تمرکز کرده، بلکه اکوسیستم خدمات خود را نیز برای پاسخگویی به نیازهای متنوع مشتریانش گسترش داده است. یکی از نکات برجسته، راه‌اندازی اپلیکیشن بانک کشاورزی پلاس در اواسط سال ۲۰۲۴ است. این آخرین نسخه از اپلیکیشن بانکداری الکترونیکی است که بر اساس چهار معیار «پلاس» طراحی شده است: برتری (پرایم)، رهبری، اتحاد و هوشمندی.

Agribank Plus ویژگی‌های جدید زیادی از جمله انتقال سریع پول به چندین گیرنده، انتقال وجه زمان‌بندی‌شده، پرداخت خودکار قبوض (Auto bill) و به‌ویژه سایر خدمات راحت مانند رزرو بلیط کشتی، تعیین وقت ملاقات پزشکی یا ارسال پول برای جشن‌ها ارائه می‌دهد. رابط کاربری بهبود یافته و فرآیند ورود ساده با یک نام کاربری و رمز عبور واحد در هر دو نسخه موبایل و کامپیوتر به مشتریان کمک کرده است تا در زمان صرفه‌جویی کنند و راحتی استفاده از خدمات بانکی را افزایش دهند.

شایان ذکر است که Agribank اخیراً راهکار بانکداری دیجیتال Open Smart Bank خود را با استفاده از فناوری مدرن برای بهینه‌سازی تراکنش‌ها و افزایش امنیت راه‌اندازی کرده است. Open Smart Bank به Agribank این امکان را می‌دهد که نه تنها خدمات مالی سنتی ارائه دهد، بلکه یک محیط تراکنش هوشمندتر برای مشتریان ایجاد کند. این راهکار از فناوری‌های پیشرفته‌ای مانند هوش مصنوعی، بلاکچین و کلان‌داده برای بهینه‌سازی فرآیندهای تراکنش، خودکارسازی وظایف و تقویت امنیت استفاده می‌کند. این یکی از گام‌های مهم در فرآیند تحول دیجیتال Agribank است.

بانک کشاورزی همچنین یکی از بانک‌های پیشگام در به‌کارگیری فناوری امنیتی eKYC (شناسایی الکترونیکی مشتری) و جمع‌آوری داده‌های بیومتریک است که به افزایش امنیت و دقت در تراکنش‌ها کمک می‌کند. به طور خاص، بانک کشاورزی اخیراً سرویس احراز هویت الکترونیکی را از طریق VNeID در برنامه Agribank Plus راه‌اندازی کرده و تجربه مشتری را بهینه کرده است. به‌روزرسانی اطلاعات بیومتریک از طریق حساب VNeID نیازی به کارت فیزیکی یا فناوری NFC در تلفن ندارد. به‌روزرسانی اطلاعات بیومتریک یک الزام ضروری و اجباری برای مشتریانی است که تراکنش‌های بانکی آنلاین را انجام می‌دهند تا ایمنی مشتری را مطابق با مقررات مندرج در بخشنامه ۱۷ و بخشنامه ۱۸ بانک دولتی ویتنام تضمین کنند. از اول ژانویه ۲۰۲۵، دارندگان حساب‌های بانکی موظفند اطلاعات بیومتریک را تأیید کرده و مدارک شناسایی معتبر را برای ادامه انجام تراکنش‌های آنلاین به‌روزرسانی کنند.

ترویج پرداخت‌های بدون پول نقد در مناطق روستایی

علاوه بر توسعه خدمات بانکداری دیجیتال برای مشتریان شهری، بانک کشاورزی بر ترویج پرداخت‌های بدون پول نقد در مناطق روستایی نیز تمرکز دارد. بانک کشاورزی تنها بانکی است که از سال ۲۰۰۳ در استقرار دستگاه‌های خودپرداز (ATM) در سراسر کشور، از مناطق مرزی کوهستانی گرفته تا مناطق دورافتاده و حتی جزایر دوردست، پیشگام بوده است و نزدیک به ۱۵۰۰ دستگاه از مجموع بیش از ۳۳۰۰ دستگاه خودپرداز در سراسر کشور در مناطق کشاورزی و روستایی نصب شده است و دسترسی مردم این مناطق به خدمات بانکی مدرن را آسان‌تر می‌کند.

صدور کارت Loc Viet - یک محصول کارت داخلی که از جدیدترین فناوری بهره می‌برد - یکی از استراتژی‌های پیشگامانه Agribank برای تشویق مردم به استفاده از کارت‌های پرداخت به جای پول نقد است. کارت Loc Viet با نرخ بهره پایین، دوره‌های طولانی تنفس و رویه‌های درخواست ساده، نه تنها به مشتریان کمک می‌کند تا به راحتی به خدمات مالی دسترسی داشته باشند، بلکه به مبارزه با وام‌های غیرقانونی، که یک مشکل اساسی در بسیاری از مناطق روستایی است، نیز کمک می‌کند.

علاوه بر این، Agribank مدل Autobank خود را ارتقا داده و ترویج داده است و به مشتریان این امکان را می‌دهد که بدون مراجعه به شعبه، تراکنش‌های بانکی خود را با استفاده از ویژگی‌های شناسایی مشتری با استفاده از فناوری بیومتریک انجام دهند. این امر نه تنها به صرفه‌جویی در هزینه‌های عملیاتی کمک می‌کند، بلکه تجربه مردم در مناطق روستایی را نیز بهبود می‌بخشد.

فناوری امنیتی پیشرفته

در زمینه افزایش تهدیدات امنیت سایبری، بانک کشاورزی تأکید ویژه‌ای بر حفاظت از اطلاعات و داده‌های مشتریان دارد. سیستم بانکداری الکترونیکی بانک کشاورزی با اقدامات امنیتی پیشرفته‌ای مانند رمزگذاری داده‌ها، احراز هویت بیومتریک تراکنش‌ها و استفاده از eKYC برای حفاظت از حقوق مشتریان در تراکنش‌های آنلاین ساخته شده است.

در طول دوره گذشته، Agribank به توسعه و ترویج کاربرد پایگاه داده ملی جمعیت در عملیات بانکی خود ادامه داده است. در حال حاضر، اکوسیستم محصولات و خدمات بانکداری دیجیتال Agribank طیف کاملی از امکانات مانند افتتاح حساب، ثبت نام برای خدمات بانکداری دیجیتال/الکترونیکی، درخواست وام یا تعیین وقت ملاقات آنلاین... را به سرعت و کارآمد در اختیار مشتریان قرار می‌دهد. با تأیید مشتریان بر اساس داده‌ها و اطلاعات کارت شناسایی شهروندی مجهز به تراشه که توسط وزارت امنیت عمومی صادر شده است، مشتریان Agribank می‌توانند با اطمینان خاطر و بدون نگرانی در مورد خطرات کلاهبرداری/دستبرد به حساب برای فعالیت‌های غیرقانونی در فضای دیجیتال، به راحتی و با خیال راحت از خدمات دیجیتال استفاده کنند.

یکی از نکات برجسته در تلاش‌های امنیتی Agribank، استقرار دستگاه‌های خودپرداز و CDMهایی است که از برداشت وجه نقد با استفاده از کارت‌های شناسایی شهروندی یا کدهای دارای تراشه پشتیبانی می‌کنند و به مشتریان این امکان را می‌دهند که بدون کارت فیزیکی تراکنش‌ها را انجام دهند و خطرات مرتبط با کارت‌های فیزیکی را به حداقل برسانند.

پایه‌های محکم

تلاش‌های مستمر Agribank در تحول دیجیتال با مجموعه‌ای از جوایز معتبر مانند: گواهی شایستگی از رئیس بانک ایالتی ویتنام، 10 برند برتر ویتنام، جایزه تحول دیجیتال ویتنام 2024 برای پلتفرم API باز Agribank و اخیراً، جایزه 10 محصول و خدمات برتر مورد اعتماد 2024 برای برنامه Agribank Plus مورد تقدیر قرار گرفته است. تا به امروز، Agribank 12 برنامه/سیستم فناوری اطلاعات متوالی را در جایزه Sao Khue برای سیستم‌های فناوری اطلاعات برجسته در بخش‌های مالی، بانکی و بانکداری دیجیتال دریافت کرده است. این گواه روشنی بر توسعه قوی و نوآوری مداوم Agribank در به‌کارگیری فناوری در عملیات بانکی خود است.

با هدف تبدیل شدن به یک بانک مدرن، Agribank به تسریع فرآیند تحول دیجیتال خود ادامه می‌دهد، نه تنها برای برآوردن نیازهای مشتریان، بلکه برای کمک به توسعه کلی اقتصاد دیجیتال. Agribank می‌داند که تحول دیجیتال کلید گسترش شبکه خدمات، بهبود کیفیت محصول و خدمت‌رسانی مؤثرتر به مشتریان است. با نگاه به آینده، Agribank قصد دارد محصولات و خدمات بانکداری دیجیتال را بیشتر توسعه دهد و در عین حال امنیت و ایمنی را در تراکنش‌های آنلاین افزایش دهد. این بانک همچنین بر ایجاد یک محیط بانکداری دیجیتال هوشمند، قابل دسترس و کاربرپسند برای همه مردم، به ویژه در مناطق روستایی، تمرکز دارد.

بانک کشاورزی (Agribank) خود را به عنوان یکی از بانک‌های پیشگام در مسیر تحول دیجیتال ویتنام معرفی کرده است. این بانک با گام‌های قوی و نوآورانه در توسعه محصولات و خدمات بانکداری دیجیتال، ترویج پرداخت‌های بدون پول نقد و حفاظت از امنیت اطلاعات مشتری، جایگاه محکمی در صنعت بانکداری ایجاد کرده و سهم قابل توجهی در توسعه اقتصاد دیجیتال ملی دارد.

بانک کشاورزی دارای شبکه گسترده‌ای است که کل کشور را از مناطق شهری گرفته تا روستایی، مناطق دورافتاده و جزایر در بر می‌گیرد و دارای نزدیک به ۲۳۰۰ شعبه و دفتر تراکنش، ۶۸ نقطه تراکنش سیار با استفاده از وسایل نقلیه تخصصی، بیش از ۳۷۰۰ دستگاه خودپرداز/CDM، نزدیک به ۲۴۰۰۰ دستگاه POS/EDC و خدمات بانکداری دیجیتال - Agribank Digital... - است که به نیازهای تراکنش‌های پرداخت بیش از ۲۲ میلیون مشتری که حساب باز کرده‌اند و از خدمات پرداخت استفاده می‌کنند و نزدیک به ۴ میلیون مشتری که از بانک کشاورزی وام می‌گیرند، خدمت‌رسانی می‌کند.

تان بین

منبع: https://www.agribank.com.vn/vn/ve-agribank/tin-tuc-su-kien/tai-chinh-ngan-hang/agribank-dau-an-tien-phong-trong-hanh-trinh-chuyen-doi-so