مرکز مبارزه با پولشویی بانک کشاورزی: ​​یک "سپر دوگانه" که هم از بانک و هم از مردم محافظت می‌کند

علاوه بر عملیات تجاری کارآمد و تلاش‌هایش در ساخت یک اکوسیستم دیجیتال، Agribank همچنین یک بانک پیشرو در اجرای قوانین مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم است. Agribank با تأسیس مرکز مبارزه با پولشویی خود، از میلیون‌ها کشاورز و سیستم خود در برابر چرخه معیوب اعتبار غیرقانونی محافظت کرده است.

اقدامات قاطعی برای جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم انجام دهید.

در اوایل سال ۲۰۲۴، مرکز مبارزه با پولشویی بانک کشاورزی ، با تیمی متشکل از ۲۶ مأمور متعهد، رسماً فعالیت خود را آغاز کرد. بانک کشاورزی همزمان با تأسیس این مرکز و با رعایت دقیق قانون مبارزه با پولشویی ویتنام، رویه‌های داخلی دقیقی را تدوین و دوره‌های آموزشی عمیقی را در مورد شناسایی خطرات پولشویی و تأمین مالی تروریسم برای همه کارکنان، به ویژه صندوقداران خط مقدم، سازماندهی کرده است تا «فرهنگ انطباق» را در سراسر سیستم ایجاد کند.

متعاقباً، مجموعه‌ای از فعالیت‌های عملیاتی مهم سازماندهی شد، مانند: اعزام نمایندگانی برای شرکت در برنامه آموزشی مبارزه با تأمین مالی سلاح‌های کشتار جمعی در مارس 2024؛ برگزاری موفقیت‌آمیز 16 دوره آموزشی در مورد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در ماه مه و ژوئن 2024؛ سازماندهی آموزش‌های پیشرفته برای ارتقاء دانش عمیق در مورد مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و ​​تأمین مالی سلاح‌های کشتار جمعی... این فعالیت‌ها به سرعت آگاهی و مهارت‌های حرفه‌ای را در شناسایی و رسیدگی به مسائل مربوط به مبارزه با پولشویی و وام‌های غیرقانونی برای افسران و کارمندان در سراسر سیستم افزایش داد.

بانک کشاورزی دسترسی مردم به سرمایه را بهبود می‌بخشد و به جلوگیری از وام‌های غیرقانونی کمک می‌کند. عکس: بانک کشاورزی

به طور خاص، با توجه به ماهیت پیچیده‌ی رباخواری، پولشویی پیشرفته و فعالیت‌های تأمین مالی تروریسم که خطرات قابل توجهی را برای بخش مالی و بانکی ایجاد می‌کنند، در ۱۳ اکتبر ۲۰۲۵، فام توان وونگ، مدیر کل Agribank، سند شماره ۱۵۰۳۰/NHNo-PCRT را برای جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی مرتبط با «رباخواری» و پولشویی صادر کرد. بر این اساس، مدیر کل از روسای واحدهای درون سیستم درخواست کرد تا مقررات قانونی در مورد پیشگیری از پولشویی را به طور جدی اجرا کنند؛ اقداماتی را برای جلوگیری از خرید، فروش، اجاره و وام دادن حساب‌های بانکی و سوءاستفاده از کیف پول‌های الکترونیکی و خدمات پرداخت واسطه‌ای برای اهداف غیرقانونی انجام دهند؛ و ارتباطات داخلی درون سیستم و با مشتریان را در مورد مکانیسم‌ها و سیاست‌های اعتباری مشروع تقویت کنند و در مورد خطرات ناشی از فعالیت‌های «رباخواری» هشدار دهند. دانش خود را در تشخیص ناهنجاری‌ها در معاملات بزرگ و مشکوک افزایش دهید؛ نظارت و بازرسی را تقویت کنید، از فناوری و تحول دیجیتال برای جلوگیری و تشخیص زودهنگام و از راه دور فعالیت‌های مشکوک و معاملات دارای نشانه‌های خطر استفاده کنید؛ قاطعانه از تشویق یا چشم‌پوشی از قمار، ربا، کلاهبرداری و فعالیت‌های وام‌دهی غیرقانونی خودداری کنید.

به طور پیشگیرانه از وام‌های غارتگرانه جلوگیری کنید.

علاوه بر خطرات ناشی از پولشویی و تأمین مالی تروریسم، وام‌های غیرقانونی نیز به یک چالش بزرگ تبدیل شده‌اند که در زندگی روزمره نفوذ کرده و باعث بی‌ثباتی در امنیت و نظم شده و ساختار اعتباری سالم را مختل می‌کنند. نگران‌کننده‌تر اینکه، این مجرمان اغلب مناطق روستایی - گروه اصلی مشتریان Agribank - را هدف قرار می‌دهند.

با مزیت داشتن بزرگترین شبکه تراکنش در سراسر کشور، که حتی مناطق دورافتاده و روستایی را نیز پوشش می‌دهد، اگریبانک مسئولیت دوگانه‌ای را بر عهده دارد: هم به عنوان کانال اصلی جریان سرمایه و هم به عنوان "سپر" محافظت از میلیون‌ها کشاورز در برابر چرخه معیوب وام‌های غیرقانونی. سال‌هاست که برای جلوگیری فعال از "وام‌های بازار سیاه"، اگریبانک اساسی‌ترین راه‌حل را اجرا کرده است: ارائه سرمایه رسمی به کشاورزان به سرعت، به راحتی و با معقول‌ترین هزینه. اگریبانک ارائه پشتیبانی سرمایه‌ای به کشاورزان را نه تنها یک فعالیت تجاری، بلکه یک مسئولیت اجتماعی نیز می‌داند.

بر این اساس، بانک تعداد دفعات سازماندهی نقاط تراکنش سیار را با استفاده از وسایل نقلیه تخصصی افزایش داده و خدمات مالی را به روستاها و دهکده‌ها آورده است. بانک کشاورزی در کنار هماهنگی نزدیک با انجمن کشاورزان، انجمن زنان و سایر سازمان‌های سیاسی و اجتماعی محلی، کار ارزیابی و تخصیص سرمایه به گیرندگان مناسب را انجام داده و یک شبکه تأمین اجتماعی مستحکم ایجاد کرده است.

بانک کشاورزی با ارائه راهکارهای قاطع و هماهنگ، از حمایت فعالانه از افراد دارای منابع سرمایه رسمی گرفته تا تشدید انضباط و رعایت استانداردهای بین‌المللی، در حال ایجاد یک سیستم مالی ایمن و شفاف است که از حقوق مشروع مشتریان محافظت کرده و به ثبات کلی اقتصاد کمک می‌کند.

منبع: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html