میلیاردر خودساخته با نادیده گرفتن وال استریت، امپراتوری ۱.۲ میلیارد دلاری خود را از سرزمین فراموش شده بنا می‌کند

(دن تری) - پت نیل، میلیاردر، بدون حتی یک سهم یا اوراق قرضه، همچنان یک امپراتوری ۱.۲ میلیارد دلاری از سرزمین‌های فراموش‌شده ساخته است. راز او یک استراتژی شگفت‌انگیز و ساده است.

پت نیل، میلیاردر و سازنده، هر روز ساعت ۵ صبح، در حالی که برای روز آماده می‌شود، در مورد بازارهای مالی فکر می‌کند. او می‌گوید: «فرآیند تفکر معمولاً از حمام شروع می‌شود و تا ساعت ۸ صبح تمام می‌شود.» سوالی که از خود می‌پرسد این است: «امروز بازده ۱۰ ساله خزانه‌داری چه خواهد کرد؟»

اما نکته عجیب اینجاست: نیل حتی یک اوراق قرضه خزانه‌داری هم ندارد. در واقع، دارایی خالص تخمینی او که ۱.۲ میلیارد دلار است، شامل هیچ سهام یا اوراق قرضه‌ای که به صورت عمومی معامله می‌شوند، نمی‌شود. او این بازارها را برای یک هدف دنبال می‌کند: پیش‌بینی احساسات و عادات خرج کردن خریداران خانه‌اش.

در مورد خودش، تقریباً تمام ثروتش در یک جا ریخته شده است، شرکت ساختمانی نیل کامیونیتیز، که او از سال ۱۹۷۰ آن را ساخته است و بیش از ۲۵۰۰۰ خانه در سراسر فلوریدا ساخته است.

نیل، ۷۶ ساله، توضیح می‌دهد: «من دوست دارم آینده‌ام را خودم کنترل کنم.» این فلسفه توضیح می‌دهد که چرا او دائماً در کسب و کار خودش سرمایه‌گذاری مجدد می‌کند. «من زندگی تجملاتی ندارم. و برنامه بازنشستگی من، کسب و کار است. ما به صندوق بازنشستگی نیاز نداریم چون قصد بازنشستگی نداریم.» وقتی به پول نقد اضافی نیاز دارد، زمین‌های توسعه نیافته از بانک وسیع زمین‌هایش را می‌فروشد.

مسیر رسیدن به این فلسفه «خویشتنداری» هموار نبود. این مسیر با سقوط‌های دردناک بازار سهام، جایی که او زمانی به آن اعتقاد داشت، شکل گرفت.

سقوط از وال استریت و عهد ترک بازار

پت نیل قبل از اینکه به یک غول املاک و مستغلات تبدیل شود، یک تاجر درخشان بود. او که در دهه ۱۹۵۰ در آیووا بزرگ شد، خیلی زود یاد گرفت که چگونه پول دربیاورد: پودر لباسشویی را در بطری می‌ریخت، چمن‌زنی می‌کرد، روزنامه پخش می‌کرد و یک سرویس نظافت راه می‌انداخت. در دوران دبیرستان، او سالانه هزاران دلار درآمد داشت، گاهی اوقات بیشتر از مادرش که معلم بود.

اولین سرمایه‌گذاری او در سن ۱۶ سالگی انجام شد: ۱۰۰ سهم از سهام شرکت آیووا بیف پکرز به قیمت ۱۵۰۰ دلار. او آن را در دوران دانشگاه به قیمت ۳۰۰۰ دلار فروخت و سرمایه اولیه خود را دو برابر کرد. موفقیت اولیه او را متقاعد کرد که بازار سهام، زمین بازی پرباری است.

با این حال، این خوش‌شانسی دوام نیاورد. در اوایل سال ۱۹۷۰، اولین کارگزار نیل به او توصیه کرد که ۱۰۰ سهم از شرکت دلتا، یک شرکت وام مسکن سیار، را به قیمت ۲۸ دلار برای هر سهم خریداری کند. پس از یک افزایش کوتاه، سهام پس از گزارش درآمد بد، سقوط کرد. کارگزار به او توصیه کرد که به طور متوسط ​​۱۴ دلار «کاهش» دهد. نیل این کار را انجام داد، اما با درماندگی شاهد دود شدن تمام سرمایه‌گذاری‌اش بود، زیرا شرکت ورشکست شد و سهام به صفر رسید.

از قضا، آن دلال بعداً این صنعت را ترک کرد و قصاب شد.

پس از اینکه «با کارگزار دومش هیچ پیشرفتی نکرد»، نیل تصمیمی گرفت که مسیر شغلی‌اش را تغییر داد و پس از سال ۱۹۷۲ خرید سهام را به‌طور کامل متوقف کرد. او متوجه شد که با سرمایه‌گذاری در سهام، سرنوشت مالی خود را در دستان غریبه‌ها قرار می‌دهد. از خاکستر آن تجربیات، یک فلسفه سرمایه‌گذاری جدید متولد شد، استراتژی‌ای که می‌توانست خودش آن را هدایت و کنترل کند.

پس از دو سرمایه‌گذاری ناموفق در سهام، نیل بازار سهام را ترک کرد و کاملاً روی املاک و مستغلات تمرکز کرد (عکس: دونالد گرگوری).

فلسفه شکار «عقاب»: خرید زمین قبل از ساخت جاده

پت نیل وال استریت را ترک کرد و انرژی، ذهن و امور مالی خود را بر روی چیزی که به بهترین شکل بلد بود متمرکز کرد: خانه سازی. استراتژی او، اگرچه ساده به نظر می‌رسید، اما مبتنی بر تسلط و دوراندیشی بود: کشف فرصت‌ها قبل از اینکه توده مردم آنها را کشف کنند.

او می‌گوید: «من و پسرانم بیشتر از هر کس دیگری در مورد فرصت‌های زمین اطلاعات داریم.» این یک لاف نیست، بلکه گواهی بر کار بی‌وقفه اوست. او در دفتر کارش نمی‌نشیند و نمودارها را تحلیل نمی‌کند. در عوض، او و پسرانش روزهای خود را صرف گشت و گذار در زمین، تماس با افراد محلی، خواندن آگهی‌های ترحیم برای یافتن وارثانی که می‌خواهند زمین را بفروشند و نظارت دقیق بر هر تصمیم کوچک برنامه‌ریزی می‌کنند.

او اظهار داشت: «استراتژی من این است که زمین را قبل از توسعه آن بخرم. سرمایه‌گذاری یک تجارت مبتنی بر دانش است. دانش منحصر به فرد به شما کمک می‌کند تا به بازده بالاتر از حد متوسط ​​​​دست یابید.»

این تاکتیک برای او معاملات قابل توجهی به ارمغان آورده است. یک نمونه کلاسیک، خرید ملک شکار 1087 هکتاری لبامبی توسط نیل در اواخر دهه 1980 به قیمت حدود 10 سنت در هر فوت مربع است. چیزی که فروشنده نمی‌دانست، اما نیل می‌دانست، این بود که قرار است یک بزرگراه بین ایالتی درست در کنار آن ساخته شود. او به یاد می‌آورد: «وقتی جاده‌های ارتباطی تکمیل شدند، توانستم مقداری از زمین را به قیمت 57 دلار در هر فوت مربع بفروشم.»

معامله بزرگ دیگر در سال ۲۰۱۴ بود، زمانی که او و پسرش یک قطعه زمین مصادره شده توسط بانک را فقط به قیمت ۶۰۰۰ دلار در هر هکتار خریداری کردند. آنها پتانسیلی را دیدند که بانک ندیده بود. پس از توسعه آن، سال گذشته بخشی از آن را به قیمت ۲۵۰۰۰۰ دلار در هر هکتار فروختند. نظر نیل دوباره بر اهمیت درک عمیق تأکید می‌کند: «آنها ارزش واقعی زمین خود را نمی‌دانند.»

از استراتژی میلیاردرها تا کتابچه راهنمای سرمایه‌گذاران مدرن

البته، همه افراد سرمایه، زمان و شبکه لازم برای انجام معاملات بزرگ «جستجوی زمین» مانند پت نیل را ندارند. اما داستان او برای تحسین از دور نیست، بلکه برای درس گرفتن از تفکر اصلی آن است. خوشبختانه، در عصر فناوری، به کارگیری اصول نیل، حتی با سرمایه اندک، آسان‌تر از همیشه شده است.

اولین قانون نیل، دسترسی است. او با سرمایه زیاد به املاک و مستغلات درجه یک دسترسی پیدا می‌کند. امروزه، سرمایه‌گذاران کوچک می‌توانند از طریق پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری جمعی به املاک و مستغلات بالقوه دسترسی پیدا کنند. در بازارهای توسعه‌یافته مانند ایالات متحده، پلتفرم‌هایی مانند Arrived (با پشتیبانی جف بزوس) به شما این امکان را می‌دهند که سهمی از املاک اجاره‌ای را تنها با چند صد دلار خریداری کنید. شما به یک "مالک مشترک" تبدیل می‌شوید و از افزایش قیمت و درآمد اجاره بدون نیاز به مدیریت مستقیم ملک، بهره‌مند می‌شوید.

دومین اصل نیل، ایجاد ارزش پایدار است. او مجتمع‌های مسکونی می‌سازد که جریان‌های نقدی پایدار ایجاد می‌کنند. برای سرمایه‌گذاران حقیقی، یافتن ثبات مشابه می‌تواند از طریق املاک تجاری با «مستاجران طلایی» - برندهای بزرگ و معتبر - حاصل شود.

تصور کنید که شما مالک بخشی از یک فضا هستید که به یک زنجیره خرده فروشی پیشرو مانند WinMart+، Circle K یا یک بانک بزرگ به صورت بلندمدت اجاره داده شده است. این اساس سرمایه گذاری در املاک تجاری با مستاجران برند ملی است. پلتفرم هایی مانند First National Realty Partners (FNRP) در ایالات متحده در این مدل تخصص دارند و به سرمایه گذاران اجازه می دهند تا بخش هایی از مراکز خرید را با سوپرمارکت های بزرگ به عنوان مستاجر اصلی در اختیار داشته باشند.

جذابیت این مدل، به ویژه با قراردادهای اجاره سه‌گانه خالص (NNN)، این است که تقریباً تمام هزینه‌های عملیاتی، نگهداری، مالیات و ... توسط مستاجر پرداخت می‌شود. سرمایه‌گذاران فقط "آرام می‌نشینند" و جریان نقدی اجاره پایدار دریافت می‌کنند. این یک استراتژی درآمد غیرفعال بسیار مؤثر است که خطرات ناشی از مستاجران غیرقابل اعتماد را به حداقل می‌رساند.

سرمایه‌گذاران حقیقی می‌توانند به لطف پشتیبانی ابزارها و پلتفرم‌های مدرن، اصول اصلی نیل را به طور کامل به کار گیرند (عکس: گورین بلاسک).

آخرین و مهم‌ترین اصل نیل، مدیریت استراتژیک است. او فقط نمی‌خرد و نگه نمی‌دارد. او همه چیز را از استراتژی‌های حقوقی، مالیاتی گرفته تا تأمین مالی، برنامه‌ریزی، توسعه و بهینه می‌کند. سرمایه‌گذار مدرن به چنین «مغز» جامعی برای مدیریت دارایی نیاز دارد.

پلتفرم‌های مدیریت ثروت دیجیتال مانند Range در ایالات متحده به گونه‌ای طراحی شده‌اند که هر جنبه‌ای را در خود جای دهند: از سرمایه‌گذاری گرفته تا برنامه‌ریزی مالیاتی، برنامه‌ریزی املاک و مشاوره بازنشستگی. برای سرمایه‌گذاران املاک و مستغلات، این ابزارها به پاسخ به سؤالات دشوار کمک می‌کنند: از چه ساختار قانونی باید برای این معامله استفاده کنم؟ خرید ملک دیگر چگونه بر جریان نقدی و مالیات من تأثیر می‌گذارد؟ چه زمانی باید وام خود را دوباره تأمین مالی کنم؟

حتی اگر به یک پلتفرم پیچیده نیاز ندارید، این طرز فکر بسیار مهم است. قبل از هر تصمیمی، یک برنامه دقیق ایجاد کنید، با متخصصان مالیاتی، حقوقی و مالی مشورت کنید. فراتر از قیمت خرید و افزایش احتمالی ارزش ملک را در نظر بگیرید و تصویر کاملی از جریان نقدی، هزینه‌ها و ریسک‌ها را در نظر بگیرید.

کنترل در دستان شماست

داستان پت نیل یادآوری قدرتمندی است که مسیر ثروت فقط شامل مسیری به نام «سهام» نمی‌شود. املاک و مستغلات، وقتی با طرز فکر درست به آن نزدیک شوید، چیزی را ارائه می‌دهد که دارایی‌های کاغذی نمی‌توانند آن را کنترل کنند: کنترل.

پت نیل از طریق سرمایه عظیم و سفرهای میدانی خستگی‌ناپذیر خود به کنترل دست یافت. امروزه، شما می‌توانید از طریق ابزارهای دیگر: دانش، فناوری و تفکر استراتژیک، کنترل را به دست آورید. مسیر «عقاب‌ها»ی املاک و مستغلات دیگر در انحصار میلیاردرها نیست.

با یادگیری از کسانی که قبلاً این کار را انجام داده‌اند و بهره‌گیری از ابزارهای مدرن، کاملاً می‌توانید شروع به ساختن امپراتوری مالی خود، محکم و بادوام، از «آجرهایی» که خودتان انتخاب و می‌سازید، کنید.

منبع: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/bo-qua-pho-wall-ty-phu-tu-than-dung-de-che-12-ty-usd-tu-dat-bi-lang-quen-20250811211323418.htm