هنگام انجام تراکنش در بانک چه اتفاقی افتاد؟

زنی که ۳۴ میلیارد دونگ ویتنامی پس‌انداز کرده بود، ۴ ماه بعد تنها ۲۰۰ هزار دونگ ویتنامی برایش باقی مانده بود و وقتی پاسخ رضایت‌بخشی از بانک دریافت نکرد، از پلیس خواست تا در این مورد تحقیق کند.

زنی ۳۴ میلیارد دونگ پس‌انداز کرد، ۴ ماه بعد فقط ۲۰۰ هزار دونگ برایش باقی مانده است

(تصویر)

در پایان سال ۲۰۱۶، زنی به نام لی در گوانگدونگ چین به بانک محلی خود مراجعه کرد تا ۱۰ میلیون یوان (حدود ۳۴ میلیارد دونگ ویتنامی) از پس‌اندازی که ۴ ماه قبل سپرده‌گذاری کرده بود را برداشت کند. با این حال، پس از بررسی، کارکنان بلافاصله به او اطلاع دادند که ۱۰ میلیون یوان در حسابش وجود ندارد، بلکه فقط ۶۲ یوان (حدود ۲۰۰۰۰۰ دونگ ویتنامی) در حسابش است. تفاوت بین این دو عدد آنقدر زیاد بود که لی زبانش بند آمد.

کارکنان حتی اضافه کردند که درست است که حساب او در ابتدا 10 میلیون یوان داشته است، اما سیستم ثبت کرده است که این مبلغ چندین بار پرداخت یا منتقل شده است. بانک اعلام کرد که این یک فعالیت عادی خرج کردن و کسر کردن بوده و هیچ ارتباطی با خطای سیستم بانکی ندارد. با این حال، خانم لی گفت که در این مدت هیچ پیامی مبنی بر تغییر موجودی دریافت نکرده است.

خانم لی که احساس می‌کرد این حادثه غیرمنطقی است، از کارکنان خواست تا با مدیر شعبه بانک تماس بگیرند تا موضوع را بررسی کنند. آنها به بررسی ادامه دادند و متوجه شدند که حساب خانم لی در عرض ۴ ماه در مجموع ۲۰۰ بار پول منتقل کرده است. تمام پول به شرکتی واقع در شهر ووهان، استان هوبی منتقل شده است. اما خانم لی تأیید کرد که با هیچ کس در این منطقه معامله یا تجارتی انجام نداده است.

در این زمان، خانم لی ناگهان به یاد آورد که هنگام واریز پول، یک کارمند مرد به نام وی، که ادعا می‌کرد مدیر ارشد است، در این کار به او کمک کرده است. این شخص به نام وی گفت که چون مبلغ پولی که خانم لی واریز کرده ارزش زیادی دارد، او در لیست افراد بسیار مهم بانک قرار می‌گیرد و از نرخ بهره ترجیحی بیشتری نسبت به دیگران برخوردار خواهد شد. با این حال، بانک اعلام کرد که کارمند به نام وی ۴ ماه پیش استعفا داده است.

وقتی بانک و خانم لی هر دو معتقد بودند که مقدار زیاد پول از دست رفته تقصیر طرف مقابل است، اوضاع به بن‌بست رسید. خانم لی تصمیم گرفت از یک وکیل و پلیس محلی دعوت کند تا برای روشن شدن موضوع به دفتر مرکزی بانک بیایند.

تله‌های کلاهبرداری پیچیده‌ای که بسیاری از افراد در آنها گرفتار می‌شوند

پلیس از بانک خواست تا در تماس با کارمند، آقای وی، همکاری کند، اما پس از چندین تماس با او و خانواده‌اش، هنوز هیچ پاسخی دریافت نکردند. بر اساس اطلاعات ارائه شده توسط بانک، پلیس کشف کرد که کارمند، آقای وی، از موقعیت خود به عنوان مدیر برای اختلاس سپرده‌های مشتریان سوءاستفاده کرده است و خانم لی یکی از قربانیان این ماجرا بوده است.

کارکنان وی با ترفند ارائه نرخ‌های بهره ترجیحی، اعتماد مشتریان را جلب کردند و موافقت کردند که او مستقیماً در انجام مراحل به آنها کمک کند. در واقع، پولی که به حساب مشتری واریز شده بود، توسط وی یوانجون دستکاری و به حساب یک شرکت صوری در ووهان منتقل شده بود. از سوی دیگر، سیستم بانکی فقط ثبت می‌کند که مشتری پول را خرج کرده و به جای دیگری به عنوان یک تراکنش انتقال عادی منتقل کرده است.

پلیس محلی استان گوانگدونگ بلافاصله کارمند با نام خانوادگی وی را ردیابی و به دست عدالت سپرد. با این حال، کارمند با نام خانوادگی وی ادعا کرد که تمام پولی که از قربانیان اختلاس کرده بود، خرج شده است. خانم لی به عنوان یک قربانی معتقد بود که بانک محلی نیز باید مسئول شناخته شود و از بانک شکایت کرد.

اگرچه تمام فعالیت‌های غیرقانونی از سوی کارکنان شخصی آقای وی سرچشمه گرفته بود، اما سیستم آن را ثبت نکرد، بنابراین بانک از این حادثه مطلع نشد. با این حال، دادگاه این حادثه را جدی دانست و مشتری متحمل خسارات زیادی شد، بنابراین حکم داد که بانک باید 50٪ از سپرده را به خانم لی جبران کند.

پس از این حادثه ناگوار، دادگاه و پلیس استان شاندونگ نیز یادآوری کردند: مشتریانی که می‌خواهند پس‌انداز خود را واریز کنند یا از بسته‌های مدیریت مالی در بانک‌ها یا هر موسسه دیگری استفاده کنند، باید هنگام ارتباط خصوصی کارکنان با خود هوشیار باشند. برای جلوگیری از سوءاستفاده یا گرفتار شدن در کلاهبرداری مانند مورد فوق، عجله نکنید و به پیشنهادات واریز پول با نرخ بهره بالا اعتماد نکنید. از سوی دیگر، بانک‌ها باید فعالیت‌های کاری کارمندان را با دقت بیشتری کنترل کنند تا از مواردی که کارمندان از موقعیت خود برای منافع شخصی مانند مورد ذکر شده در بالا سوءاستفاده می‌کنند، جلوگیری شود.

منبع: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-gui-tieu-kiem-34-ty-dong-4-thang-sau-chi-con-dung-200-nghien-dong-dieu-gi-da-xay-ra-khi-giao-dich-tai-ngan-hang-172250106074857679.htm