ایالات متحده می‌خواهد روزنه‌های پولشویی در صنعت املاک و مستغلات را مسدود کند

Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — منطقه ای در مرکز شهر میامی (فلوریدا، ایالات متحده آمریکا)

انتظار می‌رود وزارت خزانه‌داری ایالات متحده به زودی قوانینی را پیشنهاد دهد که به خرید خانه‌های لوکس توسط افراد ناشناس پایان می‌دهد و یک راه گریز از قانون پولشویی را که به گفته این آژانس به سران فاسد، تروریست‌ها و سایر مجرمان اجازه داده است تا وجوه غیرقانونی خود را پنهان کنند، مسدود می‌کند.

انتظار می‌رود این آیین‌نامه که مدت‌ها مورد انتظار بود، متخصصان املاک و مستغلات، مانند بیمه‌گران سند مالکیت، را مجبور کند هویت مالکان ذی‌نفع شرکت‌هایی را که املاک را به صورت نقدی خریداری می‌کنند، گزارش دهند.

رویترز در ۱۰ آگوست گزارش داد که انتظار می‌رود این اطلاعات به شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) تحت نظر وزارت خزانه‌داری ایالات متحده گزارش شود.

گپ

در حالی که بانک‌ها مدت‌هاست موظف به بررسی منابع پول مشتریان و گزارش تراکنش‌های مشکوک هستند، چنین قوانینی در سراسر کشور برای صنعت املاک و مستغلات وجود ندارد.

در عوض، FinCEN از سال ۲۰۱۶، پس از آنکه گزارش‌های رسانه‌ها نشان داد که تقریباً نیمی از املاک لوکس توسط شرکت‌های صوری ناشناس خریداری شده‌اند، افشای اطلاعات مربوط به املاک و مستغلات را تنها در چند شهر از جمله نیویورک، میامی و لس‌آنجلس الزامی کرده است.

مدافعان شفافیت با اشاره به پرونده گوئو ونگویی، تاجر چینی تبعیدی، که به گفته دادستان‌ها از یک شرکت صوری برای انتقال سود غیرقانونی جهت خرید یک عمارت ۲۶ میلیون دلاری در نیوجرسی در دسامبر ۲۰۲۱ استفاده کرده است، خواستار وضع مقررات در سطح کشور شده‌اند.

اگر آقای کواچ ملکی را در منهتن، نیویورک، در آن سوی رودخانه خریداری کرده بود، ملزم به رعایت قوانین افشا می‌شد. آقای کواچ این کلاهبرداری را رد کرده است.

در همین حال، ایالت‌هایی مانند دلاور، نیومکزیکو و وایومینگ به خریداران اجازه می‌دهند که شرکت‌های ناشناس باشند و افراد را ملزم به افشای هویت خود هنگام تشکیل یک نهاد قانونی نمی‌کنند. بسیاری از افراد ثروتمند و مشهور اغلب از این شرکت‌ها برای خرید املاک و مستغلات، عمدتاً برای پنهان کردن هویت خود، استفاده می‌کنند.

پولشویی ۲.۳ میلیارد دلار

به گفته منابع، FinCEN این ماه قوانین جدیدی را پیشنهاد خواهد کرد، هرچند زمان‌بندی آن ممکن است تغییر کند. مدافعان مبارزه با فساد و قانون‌گذاران برای این قوانین که جایگزین سیستم گزارش‌دهی فعلی و پراکنده خواهد شد، تلاش کرده‌اند.

جانت یلن، وزیر خزانه‌داری، در ماه مارس گفت که مجرمان دهه‌هاست سودهای غیرقانونی خود را در املاک و مستغلات پنهان کرده‌اند و از سال ۲۰۱۵ تا ۲۰۲۰، ۲.۳ میلیارد دلار از طریق املاک و مستغلات ایالات متحده پولشویی شده است.

اریکا هانیچاک از سازمان مدافع FACT Coalition گفت: «به همین دلیل است که FinCEN این گام مهم را برمی‌دارد تا رسماً حکمی برای ریشه‌کنی پولشویی در این صنعت، یک بار برای همیشه، صادر کند.»

برخی از طرفداران می‌گویند که این پیشنهاد خیلی کند است. مقامات در سال ۲۰۲۱ از برنامه‌های خود برای تصویب این قانون خبر دادند. اما FinCEN برای تکمیل یک قانون مرتبط با افشای صاحبان شرکت‌های صوری با مشکل مواجه شده است. یک گروه دو حزبی از قانون‌گذاران، FinCEN را برای پیشبرد این طرح تحت فشار قرار داده‌اند. این بحث، کار FinCEN در مورد قانون گزارش املاک و مستغلات را کند کرده است.

انجمن اسناد ملکی آمریکا، که نماینده شرکت‌های بیمه اسناد ملکی است، از قانون جدید استقبال کرد اما گفت که FinCEN باید این پیشنهاد را تا زمان تکمیل قانون شرکت‌های صوری به تعویق بیندازد. این پیشنهاد برای اظهار نظر عموم و صنعت باز خواهد بود.

لینک منبع