جلوگیری از خرید و فروش حساب‌های پرداخت دانشجویی

بانک دولتی ویتنام (SBV) به تازگی سند شماره ۴۹۳۲ مورخ ۱۳ ژوئن ۲۰۲۴ را به کمیته‌های مردمی استان‌ها و شهرها صادر کرده است تا در جلوگیری از خرید و فروش حساب‌های پرداخت دانشجویان هماهنگی لازم را انجام دهند.

بر این اساس، از طریق نظارت و درک وضعیت واقعی به همراه بازخورد وزارت امنیت عمومی ، نشان می‌دهد که اخیراً در برخی استان‌ها و شهرها، وضعیتی وجود داشته است که مجرمان دانش‌آموزان را برای افتتاح حساب‌های پرداخت فریب داده‌اند، سپس آنها را برای استفاده به این موضوعات منتقل کرده‌اند.

مجرمان، دانش‌آموزانی را که کارت شناسایی شهروندی دریافت کرده‌اند، برای افتتاح حساب‌های پرداختی فریب می‌دهند و برای افتتاح آنها پول پرداخت می‌کنند. این مجرمان سیم‌کارت‌های از پیش نصب‌شده را در اختیار دانش‌آموزان قرار می‌دهند تا برای افتتاح حساب‌های پرداختی و خدمات بانکداری اینترنتی و بانکداری پیامکی ثبت‌نام کنند.

سپس، افراد از دانشجویان خواستند که تلفن‌ها را برگردانند، اطلاعات فوق، رمز ورود، رمز عبور احراز هویت (OTP) را ارائه دهند... این افراد همچنین داده‌های بیومتریک (چهره) دانشجویان (Face ID) را برای تأیید هویت مشتریان در صورت درخواست جمع‌آوری کردند.

این حساب‌ها اغلب برای اهداف غیرقانونی مانند پولشویی، فرار مالیاتی، کلاهبرداری املاک، تأمین مالی تروریسم و ​​غیره استفاده می‌شوند.

این سند به وضوح بیان می‌کند که اقدامات ممنوعه به طور خاص در ماده ۶ فرمان ۱۰۱ مورخ ۲۲ نوامبر ۲۰۱۲ دولت تنظیم شده‌اند: ارائه اطلاعات نادرست در فرآیند ارائه و استفاده از خدمات پرداخت و خدمات واسطه پرداخت؛ افتتاح یا نگهداری حساب‌های پرداخت ناشناس یا جعل هویت شده)؛

فرمان شماره ۵۲ مورخ ۱۵ مه ۲۰۲۴، که از اول ژوئیه ۲۰۲۴ لازم‌الاجرا است، جایگزین فرمان ۱۰۱/۲۰۱۲/ND-CP می‌شود که در آن مقرراتی در مورد اعمال ممنوعه در بندهای ۳ و ۵، ماده ۸، از جمله موارد زیر اضافه شده است: ارائه اطلاعات نادرست مربوط به ارائه یا استفاده از خدمات پرداخت، خدمات واسطه پرداخت و غیره؛

بانک مرکزی ویتنام از کمیته‌های مردمی استان‌ها و شهرها درخواست کرده است تا برای جلوگیری از خرید و فروش حساب‌های پرداخت دانشجویان، هماهنگی لازم را انجام دهند.

افتتاح یا نگهداری حساب‌های پرداخت یا کیف پول الکترونیکی ناشناس یا جعل هویت شده؛ خرید، فروش، اجاره، لیزینگ، قرض گرفتن، وام دادن حساب‌های پرداخت یا کیف پول الکترونیکی؛ اجاره، لیزینگ، خرید، فروش، باز کردن کارت‌های بانکی (به جز کارت‌های پیش‌پرداخت ناشناس)؛ سرقت، تبانی برای سرقت، خرید، فروش اطلاعات حساب پرداخت، اطلاعات کارت بانکی، اطلاعات کیف پول الکترونیکی؛ بند ح، ماده ۵ بخشنامه ۲۳/۲۰۱۴/TT-NHNN (اصلاح و تکمیل شده) تصریح می‌کند که دارندگان حساب‌های پرداخت مجاز به اجاره یا وام دادن حساب‌های پرداخت خود نیستند.

تخلفات فوق طبق مفاد بندهای ۵ و ۶، ماده ۲۶ فرمان ۸۸/ND-CP مورخ ۱۴ نوامبر ۲۰۱۹ (اصلاح و تکمیل شده)، مشمول مجازات‌های اداری خواهند بود. به طور خاص، جریمه‌ای از ۴۰ میلیون تا ۵۰ میلیون دونگ ویتنام برای اعمال زیر اعمال خواهد شد: اجاره، لیزینگ، قرض گرفتن، وام دادن حساب‌های پرداخت، خرید و فروش اطلاعات حساب‌های پرداخت با تعداد از ۱ حساب پرداخت تا کمتر از ۱۰ حساب پرداخت که هنوز به اندازه کافی جدی نیست که مستلزم پیگرد قانونی باشد؛

جریمه از ۵۰ میلیون تا ۱۰۰ میلیون دانگ ویتنام برای اعمال زیر: اجاره، لیزینگ، قرض گرفتن، وام دادن حساب‌های پرداخت، خرید و فروش اطلاعات حساب‌های پرداخت با تعداد ۱۰ حساب پرداخت یا بیشتر که هنوز به اندازه کافی جدی نیست که مستلزم پیگرد قانونی باشد.

برای کمک به حل مشکل فوق، و تضمین افتتاح و استفاده از حساب‌های پرداخت مطابق با قانون، بانک دولتی توصیه می‌کند که کمیته‌های مردمی استان‌ها و شهرها با هماهنگی یکدیگر، اداره اطلاعات و ارتباطات، آژانس‌های رسانه‌ای و مطبوعات منطقه را به تقویت کار تبلیغاتی و هشدار به مردم، سازمان‌ها و افراد در منطقه هدایت کنند.

به ویژه برای دانش‌آموزان، دانشجویان و افراد زیر سن قانونی در مورد روش‌ها و ترفندهای مجرمان، مقررات قانونی مرتبط، افزایش آگاهی در مورد رعایت قانون و انجام اقدامات پیشگیرانه مؤثر، و جلوگیری از سوءاستفاده از آنها برای اهداف غیرقانونی؛

به مدارس و مؤسسات آموزشی منطقه دستور دهید تا روش‌ها و ترفندهای مجرمان، اعمال ممنوعه در افتتاح و استفاده از حساب‌های پرداخت و مقررات مربوط به مجازات‌های اداری را به طور کامل منتشر و به سرعت به همه دانش‌آموزان و والدین اطلاع دهند تا آگاهی از رعایت قانون افزایش یابد و از سوءاستفاده از آنها برای اهداف غیرقانونی جلوگیری شود .

منبع: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html