بانک مرکزی ویتنام اعلام کرد که نزدیک به ۶۰۰ هزار حساب بانکی مشکوک را شناسایی کرده است.

(روزنامه دن تری) - از ابتدای سال، ۵۹۲۰۰۰ حساب/کیف پول الکترونیکی با نشانه‌هایی از کلاهبرداری شناسایی شده‌اند. به ۲.۱۳ میلیون مشتری هشدار داده شده است و بیش از ۶۷۰۰۰۰ مشتری پس از دریافت هشدارها، تراکنش‌های خود را موقتاً به حالت تعلیق درآورده‌اند/لغو کرده‌اند.

طبق داده‌های منتشر شده توسط اداره پرداخت (بانک دولتی ویتنام) در ۱۲ دسامبر، تاکنون ۱۲۲ واحد از ۱۴۷ واحد، داده‌ها را به سیستم اطلاعاتی پشتیبانی از مدیریت، نظارت و پیشگیری از کلاهبرداری در فعالیت‌های پرداخت (SIMO) گزارش داده‌اند. در مجموع، این سیستم تقریباً ۵۹۲۰۰۰ رکورد از حساب‌های پرداخت و کیف پول‌های الکترونیکی مشکوک به کلاهبرداری، فریب یا تخلفات قانونی دریافت کرده است.

در همان زمان، این سیستم به ۲.۱۳ میلیون مشتری هشدارهایی ارائه داد که از این تعداد، بیش از ۶۷۰ هزار تراکنش پس از دریافت هشدارها موقتاً متوقف یا لغو شدند و مبلغ کل تراکنش‌ها از ۲.۵۷ تریلیون دونگ ویتنام فراتر رفت.

سیستم SIMO از سال ۲۰۲۵ عملیاتی خواهد شد. این سیستم به موسسات اعتباری اجازه می‌دهد تا قبل از انجام تراکنش‌های آنلاین، تصمیماتی مبنی بر مسدود کردن فوری تراکنش‌ها یا الزام احراز هویت/شناسایی بگیرند و در نتیجه، کلاهبرداری را به میزان قابل توجهی کاهش داده و از امنیت حساب مشتری محافظت کنند.

تراکنش نقدی در بانک (عکس: مان کوان).

طبق اعلام اداره پرداخت، تعداد تراکنش‌های پرداخت غیرنقدی در مقایسه با سال ۲۰۰۵ - سال تأسیس اداره پرداخت - تقریباً ۵۰۰ برابر و ارزش آن بیش از ۶۰ برابر افزایش یافته است.

پیش‌بینی می‌شود بین سال‌های ۲۰۱۵ تا ۲۰۲۵، حجم تراکنش‌های اینترنتی تقریباً ۵۹ برابر و ارزش آنها ۲۱ برابر شود؛ حجم تراکنش‌های موبایلی تقریباً ۲۸۰ برابر و ارزش آنها ۶۰۰ برابر شود.

پرداخت‌های کد QR تنها در سال ۲۰۱۸ محبوب شدند، اما از آن زمان تاکنون تعداد آنها بیش از ۷۰۰ برابر و ارزش آنها بیش از ۴۰۰ برابر افزایش یافته است.

اداره پرداخت اظهار داشت: «این نشان می‌دهد که سیاست‌های پرداخت نه تنها با روندهای بین‌المللی همگام هستند، بلکه تأثیر عملی قوی نیز دارند و انگیزه مهمی برای اقتصاد دیجیتال و تأمین مالی فراگیر ایجاد می‌کنند.»

برای سیستم سوئیچینگ مالی و تسویه الکترونیکی که از سال ۲۰۱۵ توسط ناپاس اداره می‌شود، پیش‌بینی می‌شود که میانگین حجم و ارزش تراکنش‌های سالانه به ترتیب بیش از ۱۷۰٪ و ۱۸۰٪ در دوره ۲۰۱۸-۲۰۲۵ افزایش یابد.

دوره زمانی ۲۰۱۷ تا ۲۰۲۵، نشان‌دهنده یک پیشرفت چشمگیر برای سیستم‌های پرداخت دیجیتال و بانکداری است.

مجموعه‌ای از سازوکارها، سیاست‌ها و دستورالعمل‌های کاربردی فناوری پیشرو پیاده‌سازی شده‌اند، مانند تأیید هویت الکترونیکی (eKYC) که به افراد امکان می‌دهد حساب‌ها، کیف پول‌های الکترونیکی و استفاده از خدمات را کاملاً آنلاین باز کنند؛ پرداخت سریع ۲۴ ساعته، کدهای QR، کیف پول‌های الکترونیکی و بانکداری موبایلی که به روش‌های غالب در زندگی روزمره تبدیل شده‌اند؛ و اتصال داده‌های جمعیتی، تجاری و ضد پولشویی در چارچوب پروژه ۰۶.

همزمان، اداره پرداخت اظهار داشت که اکوسیستم پرداخت دیجیتال همچنان در حال گسترش است و با حوزه‌های آموزش ، مراقبت‌های بهداشتی، حمل و نقل و خدمات عمومی مرتبط می‌شود و پایه و اساسی برای ارتقای خدمات عمومی آنلاین سطح ۴ ایجاد می‌کند و به پویایی بیشتر اقتصاد دیجیتال کمک می‌کند.

منبع: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-phat-hien-gan-600000-tai-khoan-thanh-toan-dang-ngo-20251212135730611.htm