چه نقل و انتقالات پولی باید گزارش شود؟

طبق مقررات جدید، تراکنش‌های انتقال پول به ارزش ۱۰۰۰ دلار آمریکا یا بیشتر، که سازمان‌های مشارکت‌کننده در آن در خارج از ویتنام قرار دارند، باید به مقامات گزارش شوند.

بخشنامه شماره 27/2025/TT-NHNN بانک مرکزی که اجرای تعدادی از مواد قانون مبارزه با پولشویی را هدایت می‌کند، بر اساس به ارث بردن مفاد بخشنامه شماره 09/2023/TT-NHNN و اصلاح و تکمیل تعدادی از مفاد آن برای رفع موانع در فرآیند مدیریت و در عین حال، تضمین تعهد دولت به پیشگیری و مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و ​​تأمین مالی گسترش سلاح‌های کشتار جمعی بنا شده است.

بسیاری از مقررات جدید در مورد مبارزه با پولشویی - عکس مصور.

شایان ذکر است که این بخشنامه به وضوح معیارها و روش‌های ارزیابی ریسک پولشویی نهادهای گزارش‌دهنده؛ فرآیند مدیریت ریسک پولشویی و طبقه‌بندی مشتریان بر اساس سطح ریسک پولشویی؛ مقررات داخلی در مورد مبارزه با پولشویی؛ رژیم گزارش‌دهی برای تراکنش‌های با ارزش بالا؛ رژیم گزارش‌دهی برای تراکنش‌های مشکوک؛ تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی ... را تصریح می‌کند.

نهاد گزارشگر مسئول جمع‌آوری اطلاعات و گزارش به اداره مبارزه با پولشویی با استفاده از داده‌های الکترونیکی هنگام انجام تراکنش‌های انتقال پول در موارد زیر است: تراکنش‌های انتقال پولی که در آن سازمان‌های شرکت‌کننده در تراکنش در داخل کشور مستقر هستند و ارزش آنها 500 میلیون دونگ ویتنام یا بیشتر یا معادل آن به ارز خارجی است؛ تراکنش‌های انتقال پولی که در آن سازمان‌های شرکت‌کننده در خارج از قلمرو ویتنام ارزش 1000 دلار آمریکا یا بیشتر دارند...

ارزش و مدارک مورد نیاز برای ارائه به گمرک در دروازه مرزی هنگام حمل فلزات گرانبها (به جز طلا) و سنگ‌های قیمتی ۴۰۰ میلیون دانگ ویتنامی است. به طور مشابه، ارزش ابزارهای انتقال نیز ۴۰۰ میلیون دانگ ویتنامی است.

طبق مقررات جاری بانک مرکزی در مورد حمل پول نقد، دونگ ویتنام و طلا هنگام خروج یا ورود به کشور، ارزش پول خارجی به صورت نقدی، دونگ ویتنام به صورت نقدی و طلا باید در گمرک در دروازه مرزی هنگام خروج یا ورود به کشور اعلام شود.

بخشنامه ۲۷ از اول نوامبر ۲۰۲۵ لازم‌الاجرا است. با این حال، برای اطمینان از اینکه نهادهای گزارشگر زمان کافی برای آماده‌سازی دارند، نهادهای گزارشگر باید تا ۳۱ دسامبر ۲۰۲۵ به اجرای مقررات داخلی و رویه‌های مدیریت ریسک طبق مقررات فعلی ادامه دهند.

از اول ژانویه ۲۰۲۶، نهادهای گزارشگر مسئول تکمیل تنظیم و به‌روزرسانی مقررات داخلی و فرآیندهای مدیریت ریسک برای اطمینان از رعایت کامل مفاد این بخشنامه و ایجاد یک سیستم فناوری اطلاعات مناسب برای ارائه گزارش از طریق داده‌های الکترونیکی هستند و باید یک سیستم نرم‌افزاری برای اسکن و فیلتر کردن مطابق با لیست‌های سیاه، لیست‌های هشدار و لیست افراد با نفوذ سیاسی طبق دستورالعمل داشته باشند.

منبع: https://hanoimoi.vn/nhung-giao-dich-chuyen-nao-tien-phai-bao-cao-716850.html