صرافی‌های غیرقانونی ارز مجازی و ترفندهایی برای کلاهبرداری از سرمایه‌گذاران

نقطه مشترک صرافی‌های غیرقانونی ارز دیجیتال، تعهد به سودهای «غیرقابل تصور» است که نوید ثروت سریع را می‌دهند.

در پایان ماه ژوئیه، در شهر هوشی مین، رویدادی به عنوان رونمایی از محصول «مراقبت از معشوق با هوش مصنوعی» شرکتی به نام LM معرفی شد، اما شرکت‌کنندگان شگفت‌زده شدند زیرا در واقع دعوتی برای سرمایه‌گذاری در ارز مجازی بود. نکته قابل توجه این بود که بیشتر شرکت‌کنندگان مسن بودند.

دعوت پنهان برای سرمایه‌گذاری در ارز مجازی

آقای HH، مدیر شرکت، بسته‌های سرمایه‌گذاری ۶۰ میلیون دانگ ویتنام یا بیشتر را با تعهد به سود بالا ارائه می‌دهد، ضمن اینکه افراد بیشتری را برای دریافت پورسانت تشویق می‌کند. او همچنین سناریویی را پیش‌بینی می‌کند که در آن، درآمد این اپلیکیشن در سال آینده به ۱۵۰ میلیون دلار آمریکا برسد و پس از کسر هزینه‌ها، سود حاصل را با سرمایه‌گذاران تقسیم کند.

برای افزایش ترغیب، به هر شرکت‌کننده بیش از ۲۴۰ سکه BTC2 نیز داده شد - یک ارز مجازی که توسط این شرکت توسعه داده شده است، با نامی که به راحتی با بیت‌کوین ۲ (BTC2) اشتباه گرفته می‌شود و با قیمت ۰.۱۶ دلار آمریکا به ازای هر سکه فروخته می‌شود. طبق تحقیقات، این شرکت بارها به تصاحب پول سرمایه‌گذاران متهم شده است. با این حال، آقای H. دلیل تأخیر در بازپرداخت را «مشکلات پس از همه‌گیری کووید-۱۹» ذکر کرد.

کنفرانسی که خود را به عنوان رونمایی از یک اپلیکیشن هوش مصنوعی معرفی کرد اما در واقع خواستار سرمایه‌گذاری مالی شد و مردم را به نگهداری ارز مجازی ترغیب کرد. عکس: LE TINH

وقتی سمینار تمام شد، یک زن میانسال به ما نزدیک شد و تأیید کرد که «BTC2 بسیار ارزشمند است» و با اشتیاق خواستار سرمایه‌گذاری شد. این شخص گفت که قبلاً بدهکار بوده، اما اکنون به لطف شرکت در این مبادله «غذا و پس‌انداز دارد».

نه تنها در رویدادهای زنده، بلکه پیشنهادهای ارز مجازی در فیس‌بوک، زالو و تلگرام نیز بسیار رایج است. حساب‌ها به طور مداوم پس از مدت کوتاهی با کدهای ارجاع، سود ۱۰۰ تا ۲۰۰ درصدی را به رخ می‌کشند و با وجود این واقعیت که مقامات اخیراً به طور مداوم خطوط "سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال" پنهان را سرکوب کرده‌اند، یک اثر جمعی برای جذب افراد جدید ایجاد می‌کنند. اخیراً، پلیس استان فو تو گروهی را که تحت پوشش ارز دیجیتال TCIS از طریق یک صرافی جعلی به نام "Toptrade 1" پنهان شده بودند، دستگیر کرد. اگرچه این گروه تنها از ژوئن ۲۰۲۴ فعالیت می‌کند، اما هزاران نفر را برای افتتاح بیش از ۴۰۰۰ حساب با سرمایه‌گذاری بیش از ۵۰ میلیارد دونگ جذب کرده است.

همچنین در ماه اوت، پلیس استانی به سرکوب گروهی از کلاهبرداران با استفاده از PaynetCoin (PAYN) ادامه داد. این افراد تبلیغ می‌کردند که PAYN می‌تواند ماهانه ۵ تا ۹ درصد سود ایجاد کند و می‌توان از آن برای خرید بلیط هواپیما و رزرو هتل استفاده کرد. در واقع، این یک طرح غیرقانونی بسیج سرمایه با مبلغی بالغ بر هزاران میلیارد VND بود که افراد داخلی و خارجی را جذب می‌کرد.

پیش از این، در ماه مه ۲۰۲۵، پلیس دونگ نای یک حلقه ارز مجازی در مقیاس بزرگ به نام MTC - Matrix Chain را متلاشی کرد. این گروه تنها در مدت کوتاهی نزدیک به ۱۰،۰۰۰ میلیارد دانگ ویتنام را از ده‌ها هزار نفر تصاحب کرد.

طبق گزارش CoinLaw، در سال ۲۰۲۴، ۵۸۲۰۰ پرونده کلاهبرداری ارز دیجیتال در سطح جهان وجود خواهد داشت که در مقایسه با سال ۲۰۲۳ تقریباً ۲۵ درصد افزایش یافته است. کل درآمد حاصل از جرایم مرتبط با ارز دیجیتال، از جمله کلاهبرداری، به ۲۴.۲ میلیارد دلار خواهد رسید که ۳.۶ میلیارد دلار بیشتر از سال قبل است.

کارشناسان هشدار می‌دهند که ترفندهای پلتفرم‌های کلاهبرداری به طور فزاینده‌ای پیچیده شده است، از استفاده از نام‌های گیج‌کننده، سازماندهی سمینارهای فناوری گرفته تا نمایش سود در شبکه‌های اجتماعی. نکته مشترک همه آنها تعهد به سودهای «غیرقابل تصور» و وعده ثروت سریع است.

مقامات همچنین توصیه می‌کنند که مردم محتاط باشند، در صرافی‌های بدون مجوز سرمایه‌گذاری نکنند و مراقب پیشنهادهای جذاب باشند.

انتظارات برای راه‌اندازی آزمایشی ۵ صرافی دارایی دیجیتال

بسیاری از کارشناسان انتظار دارند که صدور مجوز آزمایشی برای تالارهای معاملاتی دارایی‌های دیجیتال به شفاف‌تر شدن بازار و کاهش خطر کلاهبرداری کمک کند. استاد فام مان کونگ، بنیانگذار شرکت ویسچین - یک واحد مشاوره و اجرای پروژه‌های بلاکچین - معتقد است که بیشتر کلاهبرداری‌های ارز مجازی ناشی از ناشناس بودن این نوع دارایی است. این مدل‌ها اغلب در پوشش‌های پر زرق و برق پوشیده شده‌اند و سود ۲۰۰ تا ۳۰۰ درصد، حتی هزاران درصد را وعده می‌دهند، اما در واقعیت، آنها فقط "تله‌هایی" هستند که از طمع طعمه می‌گیرند.

فان دونگ خان، کارشناس مالی، تحلیل کرد که اگر صرافی‌های ارز دیجیتال رسماً مجوز فعالیت داشته باشند، سرمایه‌گذاران به جای اینکه مجبور باشند به دنبال پلتفرم‌های بین‌المللی پرخطر باشند، مبنای قانونی برای مشارکت خواهند داشت. با این حال، صرافی‌های قانونی هنوز هم می‌توانند برای کلاهبرداری جعل هویت شوند، بنابراین سازمان‌های مدیریتی باید ارتباطات و هشدارها را افزایش دهند. آقای خان گفت: «صرافی‌های پنهان اغلب سودهای غیرواقعی را وعده می‌دهند. ترفندهای آنها به طور فزاینده‌ای پیچیده شده و از روانشناسی تمایل به سود سریع سوءاستفاده می‌کنند، بنابراین سرمایه‌گذاران باید بسیار مراقب باشند.»

به گفته آقای فام مان کونگ، بهترین راه برای محافظت از خود، تجهیز خود به دانش و هوشیاری در برابر دعوت‌نامه‌های جذاب است. او تأکید کرد: «مردم باید با دقت در مورد پروژه و صادرکننده آن تحقیق کنند، منابع رسمی اطلاعات را انتخاب کنند و به تبلیغات در شبکه‌های اجتماعی اعتماد نکنند. آگاهی صحیح اولین خط دفاعی در برابر کلاهبرداری است.»

در واقع، پس از اجرایی شدن قانون صنعت فناوری دیجیتال، به همراه طرح آزمایشی یک صرافی دارایی دیجیتال و ساخت یک مرکز مالی بین‌المللی، انتظار می‌رود بازار ارزهای دیجیتال ویتنام شفاف‌تر شود. وزارت دارایی در حال تهیه پیش‌نویس یک قطعنامه آزمایشی برای ارائه به دولت است.

بر این اساس، انتظار می‌رود حدود ۵ تالار معاملات دارایی‌های دیجیتال به صورت آزمایشی راه‌اندازی شود که امکان معامله سکه‌های محبوب مانند بیت‌کوین، اتریوم و... را فراهم می‌کند و برای تضمین نقدینگی و رقابت، با صرافی‌های بین‌المللی ارتباط برقرار می‌کند. رئیس شرکت سپرده‌گذاری و تسویه اوراق بهادار ویتنام (VSDC) گفت که کمیسیون اوراق بهادار پروژه‌ای در مورد تالار معاملات دارایی‌های رمزنگاری دارد و آن را برای بررسی و تصویب به دولت ارائه می‌دهد.

اگرچه این طرح آزمایشی هنوز در مرحله پیش‌نویس است، در واقع، از ابتدای سال، بسیاری از بانک‌ها، شرکت‌های اوراق بهادار و مالی در حال آماده‌سازی زیرساخت‌ها و منابع انسانی برای راه‌اندازی تالارهای معاملات دارایی‌های دیجیتال در زمان اجرای رسمی طرح آزمایشی بوده‌اند. به طور خاص، بانک نظامی (MB) به تازگی تفاهم‌نامه‌ای را با دونامو - اپراتور آپ‌بیت، بزرگترین پلتفرم ارز دیجیتال در کره - امضا کرده است. دونامو یک شریک استراتژیک خواهد بود که از دونامو در ایجاد یک صرافی ارز دیجیتال در ویتنام حمایت می‌کند و همزمان در ایجاد یک سیستم قانونی و مکانیسم حفاظت از سرمایه‌گذاران مشارکت خواهد داشت.

آقای او کیونگ-سوک، مدیرعامل دونامو، ارزیابی کرد که ویتنام با میلیون‌ها نفر مالک دارایی‌های دیجیتال، حجم تراکنش‌های سالانه بیش از ۸۰ میلیارد دلار آمریکا و قرار گرفتن در بین ۵ کشور برتر جذب‌کننده بیشترین سرمایه بلاکچین در جهان، پتانسیل بالایی دارد.

گفتگو: چه فرصت‌هایی برای صرافی‌های ارز دیجیتال وجود دارد؟

ویتنام در حال حاضر حدود ۱۷ میلیون مالک دارایی دیجیتال دارد که رتبه هفتم جهان را به خود اختصاص می‌دهد. پیش‌بینی می‌شود در دوره ۲۰۲۳-۲۰۲۴، جریان سرمایه بلاکچین به ویتنام از ۱۰۵ میلیارد دلار آمریکا فراتر رود. بنابراین، صدور مجوز برای صرافی‌های داخلی برای مدیریت جریان نقدی و ایجاد اعتماد برای سرمایه‌گذاران ضروری است.

در همین راستا، روزنامه لائو دونگ صبح امروز، ۲۱ آگوست، برنامه گفتگوی «فرصت‌های صرافی‌های ارز دیجیتال چیست؟» را ترتیب داد. کارشناسان و کسب‌وکارها در مورد ایجاد صرافی‌های داخلی یا صدور مجوز برای صرافی‌های بین‌المللی، انتخاب تراکنش‌های ایمن و شفاف، همراه با چارچوب قانونی و سازوکار نظارتی برای محافظت از سرمایه‌گذاران و ارتقای توسعه بازار بحث خواهند کرد...

منبع: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm