Qui doit déclarer les transferts de 500 millions de VND ou plus ?

(NLDO) - Les personnes et les organisations effectuant des transferts d'argent n'ont pas l'obligation de les déclarer, mais cette responsabilité incombe à d'autres entités.

Conformément à la circulaire 27/2025/TT-NHNN, applicable à compter du 1er novembre, les transactions de transfert d'argent électronique nationales d'une valeur de 500 millions de VND ou de 1 000 USD ou plus (pour les transactions internationales, y compris les devises étrangères de valeur équivalente) doivent être déclarées à la Banque d'État du Vietnam .

Par ailleurs, les transactions de transfert suspectes doivent également être signalées. Cependant, les personnes physiques et morales effectuant le transfert ne sont pas tenues de le signaler ; cette responsabilité incombe aux banques commerciales et aux organismes de paiement intermédiaires.

Les particuliers et les organisations effectuant des transferts d'argent n'ont pas d'obligations de déclaration ; cette responsabilité incombe aux banques commerciales et aux organismes de paiement intermédiaires.

S'adressant à un journaliste du quotidien Nguoi Lao Dong, M. Le Hoang Tung, directeur général adjoint de la Banque commerciale par actions pour le commerce extérieur ( Vietcombank ), a déclaré que les institutions financières doivent déclarer les transactions en utilisant des données électroniques, y compris des informations complètes telles que la banque effectuant le transfert et celle recevant l'argent, l'expéditeur et le destinataire, le numéro de compte, le montant, la devise, le but et la date de la transaction.

Selon M. Tung, le système de Vietcombank est désormais capable d'identifier les transferts d'argent à partir de 500 millions de VND, les transactions suspectes vers plusieurs comptes, les transferts à haute fréquence... Vietcombank établira ensuite un rapport en ligne à destination de la Banque d'État.

De même, la Banque commerciale par actions du Vietnam pour l'industrie et le commerce et de nombreuses autres banques ont déclaré que la déclaration des transferts de 500 millions de VND ou plus se fait de la même manière que pour Vietcombank.

Un haut responsable de la Banque d'État a déclaré que la réglementation relative à la déclaration des transactions de transfert de 500 millions de VND ou plus (ou l'équivalent en devises étrangères) et des transactions suspectes, afin de fournir des données, vise à permettre à la Banque d'État de contrôler et de détecter les transactions inhabituelles.

Dans le même temps, la Banque d'État surveille également les signes liés aux activités de blanchiment d'argent et à la dissimulation de l'origine illégale des fonds ; elle veille à ce que les transactions à grande échelle soient étroitement surveillées, détecte et empêche rapidement l'utilisation de fonds à des fins illégales afin que le Vietnam se conforme aux normes internationales en matière de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, telles que recommandées par les organisations internationales.

Source : https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm