Qui est tenu de déclarer les transferts de 500 millions de VND ou plus ?

(NLĐO) – Les particuliers et les organisations effectuant des virements bancaires ne sont pas tenus de les déclarer ; cette responsabilité incombe à d'autres unités.

Conformément à la circulaire 27/2025/TT-NHNN, applicable à compter du 1er novembre, les transactions de transfert d'argent électronique nationales d'une valeur de 500 millions de VND ou plus, ou de 1 000 USD ou plus (pour les transactions internationales, y compris les devises étrangères équivalentes), doivent être déclarées à la Banque d'État du Vietnam .

Par ailleurs, les transactions de transfert suspectes doivent également être signalées. Cependant, les personnes physiques et morales effectuant ces transferts ne sont pas tenues de les signaler ; cette responsabilité incombe aux banques commerciales et aux organismes de paiement intermédiaires.

Les particuliers et les organisations effectuant des transferts ne sont pas tenus de les déclarer ; cette responsabilité incombe aux banques commerciales et aux organismes de paiement intermédiaires.

S'adressant à un journaliste du quotidien Nguoi Lao Dong, M. Le Hoang Tung, directeur général adjoint de Vietcombank , a déclaré que les institutions financières doivent déclarer les transactions par voie électronique, en fournissant des informations complètes telles que les banques émettrice et réceptrice, les expéditeurs et les destinataires, les numéros de compte, le montant, le type de devise, le but et la date de la transaction.

Selon M. Tung, le système de Vietcombank est désormais capable d'identifier les virements de 500 millions de VND ou plus, les transactions suspectes impliquant des virements vers plusieurs comptes, les virements à haute fréquence, etc. Vietcombank établit ensuite un rapport en ligne et le soumet à la Banque d'État du Vietnam.

De même, la Banque industrielle et commerciale du Vietnam et de nombreuses autres banques ont déclaré que la déclaration des transferts de 500 millions de VND ou plus se faisait de la même manière que pour Vietcombank.

Un haut responsable de la Banque d'État du Vietnam a déclaré que la réglementation exigeant la déclaration des transactions de transfert de 500 millions de VND ou plus (ou l'équivalent en devises étrangères) et des transactions suspectes vise à fournir des données à la Banque d'État pour examiner et détecter les transactions inhabituelles.

Dans le même temps, la Banque d'État du Vietnam surveille également les signes liés au blanchiment d'argent et à la dissimulation de sources illégales ; elle veille à ce que les transactions à grande échelle soient étroitement surveillées, à détecter et à prévenir rapidement l'utilisation de fonds pour des activités illégales afin que le Vietnam se conforme aux normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, telles que recommandées par les organisations internationales.

Source : https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm