Les prêts problématiques de mille milliards de dollars des filles de Van Thinh Phat et Dong Tam à Sacombank

L'Inspection générale du gouvernement (GIA) a récemment annoncé les conclusions de son inspection sur les responsabilités de la Banque d'État du Vietnam (SBV) et des établissements de crédit (EC) dans la mise en œuvre du projet de restructuration du système des EC et du projet de gestion des créances douteuses pour la période 2013-2017.

L'Inspection générale a notamment recommandé de traiter les résultats d'inspection de plusieurs demandes de crédit auprès de Sacombank durant cette période. Plus précisément, elle a demandé à Sacombank de suivre de près l'avancement des travaux du projet de l'emprunteur, la société par actions Saigon Imprint Real Estate Investment and Development (Saigon Imprint Company), et a exigé de ce dernier qu'il s'engage à compléter ses fonds propres afin de garantir le financement en fonction de l'avancement du projet.

TTCP a également recommandé à Sacombank de contrôler rigoureusement les prêts de la société par actions Dong Tam et sa situation financière, notamment en ce qui concerne les prêts accordés à l'agence centrale ; elle a exhorté les clients à prendre des mesures pour remédier à leur situation financière précaire. À défaut, le remboursement de la dette devra être effectué avant son échéance.

Sacombank est également tenue de recalculer les intérêts de pénalité à compter du 4 août 2017 conformément au contrat de crédit conclu avec Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company).

"Empreinte" de Van Thinh Phat à Saigon Imprint

On sait qu'au 10 octobre 2021, la dette de Saigon Imprint Company auprès de Sacombank s'élevait à 2 335 milliards de VND. Cette entreprise met en œuvre plusieurs projets immobiliers, mais tous accusent du retard, ce qui compromet le remboursement de sa dette conformément au plan de prêt.

Lors de l'approbation du prêt pour Saigon Imprint, Sacombank n'a pas évalué la condition de prêt de « capacité financière à rembourser la dette » prescrite dans la circulaire 09/2016 de la Banque d'État.

La société Saigon Imprint a été créée en 2015 ; sa représentante légale est Mme Truong Hue Van, fille de la famille Van Thinh Phat.

En octobre 2022, Mme Truong Hue Van a été poursuivie et détenue temporairement pour enquêter sur le crime d'appropriation frauduleuse de biens, ainsi que Mme Truong My Lan, présidente du groupe Van Thinh Phat.

*Informations concernant Saigon Imprint sur le portail d'enregistrement des entreprises.*

Saigon Imprint est une société spécialisée dans la gestion et l'exploitation de projets financés par Van Thinh Phat, tels que : The Garden Mall (intégré à Thuan Kieu Plaza), le centre commercial Saigon Garden (au cœur du 1er arrondissement), Saigon House, l'aire de restauration Cocochin, le musée Ao Dai, l'exposition Ao Dai, la maison Ao Dai, le théâtre Cho Lon, The Mall, Maison Saigon…

*Le projet Saigon Garden est financé par Van Thinh Phat et géré par Dau An Saigon. (photo : DASG).*

Bau Thang et sociétés apparentées

Toujours selon les conclusions de l'inspection, pour le client de la société par actions Dong Tam, la dette en cours de cette entreprise auprès de Sacombank s'élevait à 237 milliards de VND au 31 août 2018, à 29 milliards de VND au 10 octobre 2021 et était classée par la banque comme dette de groupe 1.

Cependant, Sacombank n'a pas évalué et approuvé correctement les prêts accordés à Dong Tam ; n'a pas analysé et recueilli pleinement les informations et les documents nécessaires pour prouver la source de remboursement du client ; Sacombank a même accordé un crédit à Dong Tam pour rembourser des prêts contractés auprès de Sacombank elle-même.

Lors de la procédure de prêt accordée à Dong Tam, Sacombank a approuvé la libération partielle des garanties, mais n'a pas procédé à leur évaluation.

Les audits post-prêt sont généralement effectués sans évaluer ni mettre à jour l'état d'avancement de la mise en œuvre du plan du client.

La société par actions Dong Tam (Groupe Dong Tam) a été créée en 2002 par l'homme d'affaires Vo Quoc Thang (Bau Thang) en tant que fondateur et représentant légal.

Le groupe Dong Tam opère dans les domaines de la fabrication et du commerce de matériaux de construction ; de l'immobilier, de la location de terrains dans des parcs industriels, de la location d'usines, des investissements en coentreprise, des associations, etc.

Le président du conseil d'administration, Vo Quoc Thang, est surnommé « Monsieur Thang » car Dong Tam était autrefois le sponsor de l'équipe de football de Long An .

Né en 1967, M. Thang a été membre de la 11e Assemblée nationale. Il a présidé le conseil d'administration de la banque commerciale par actions Kien Long, avant de démissionner de ce poste en 2018 en raison des dispositions de la loi modifiée sur les établissements de crédit, qui stipulent que le président du conseil d'administration d'une banque ne peut être membre du conseil d'administration d'autres entreprises.

Parmi les clients de Sacombank mentionnés ci-dessus, la dernière entreprise est Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company). Il convient de noter que Soai Rap Company appartient au groupe Dong Tam.

Soai Rap possède le même siège social à Long An que Dong Tam et opère dans le secteur de la fabrication de matériaux de construction à base d'argile. Cette entreprise a été fondée en 2015 et son représentant légal est M. Thai Quoc Kiet.

M. Kiet est également représentant auprès d'entreprises de l'écosystème de Dong Tam telles que : la succursale de Tay Ninh, la succursale de Ca Mau, le bureau de représentation 3/2, le bureau de représentation de Hai Thuong Lan Ong, le bureau de représentation de Truong Chinh - Dong Tam Trading Company Limited.

Le 26 mai 2022, le site web du groupe Dong Tam a annoncé la nomination de M. Thai Quoc Kiet au poste de directeur des ventes pour la région de Hô Chi Minh-Ville et du Sud-Est - Dong Tam Trading Company Limited (une filiale du groupe Dong Tam).

Au 31 août 2018, la dette de Soai Rap auprès de Sacombank s'élevait à 803 milliards de VND. Au 10 octobre 2021, cette entreprise n'avait plus aucune dette auprès de la banque.

Toutefois, l'Inspection générale du gouvernement a conclu que Sacombank avait prêté de l'argent à Soai Rap pour mener à bien le projet, mais que les progrès étaient lents, ce qui affectait l'efficacité du plan d'investissement et d'affaires approuvé par la banque et la source du remboursement de la dette conformément au plan de prêt.

De plus, Sacombank a mal classé la dette. Selon le contrat, le client devait payer les premiers intérêts le 4 août 2017, alors qu'en réalité, il les a payés le 28 février 2017 (avec six mois de retard, soit 208 jours) et aurait dû transférer la dette dans le groupe 4. Or, Sacombank l'a classée dans le groupe 1.

La TTCP a constaté que Soai Rap avait réglé les intérêts en temps voulu et intégralement à la date d'échéance d'août 2018. Toutefois, cet organisme a recommandé à Sacombank de recalculer les intérêts de retard à compter du 4 août 2017, conformément au contrat de crédit.

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