Un employé de banque a détourné 246 taels d'or SJC et a utilisé l'argent pour acheter des billets de loterie.

L'agence d'enquête de la police de la ville de Hanoï vient de terminer son enquête et propose de poursuivre Nguyen Van Linh (né en 1986, ancien trésorier de la Tien Phong Commercial Joint Stock Bank - TPBank ) pour détournement de 246 taels d'or SJC.

Selon les conclusions de l'enquête, TPBank a été introduite en bourse en 2018 avec un capital social de plus de 20 016 milliards de VND. En 2017 (date à laquelle l'accusé a commis l'infraction), la participation des entreprises publiques dans cette banque s'élevait à 6,09 %, dont 0,95 % pour Mobifone (dont les parts ont été cédées en 2019) et 5,14 % pour la Compagnie nationale de réassurance du Vietnam (qui devrait atteindre 2,64 % d'ici 2023).

La banque a mis en place une trésorerie centralisée pour stocker les actifs, notamment l'or, l'argent, les documents de valeur, les sceaux importants, etc. Concernant l'or, cette banque l'a divisé en 3 catégories pour sa gestion.

Le premier type de conservation est l'or en dépôt, car DOJI accepte de conserver votre or SJC moyennant des frais ; cela inclut la conservation des séries originales (vous recevrez le numéro d'origine lors du retour) et des pièces hors série. Le second type concerne l'or transactionnel (achat et vente), c'est-à-dire que l'or SJC est stocké et utilisé pour les transactions d'achat et de vente avec les clients. Ces deux types d'or font l'objet d'un inventaire quotidien par le Conseil de gestion des entrepôts.

Le troisième type, le prêt hypothécaire sur or, consiste à accorder un prêt à un client en utilisant des lingots d'or SJC comme garantie. Après obtention du prêt, l'or est scellé conformément à la réglementation bancaire et entreposé dans un coffre-fort. Ce type de prêt fait l'objet d'un inventaire périodique, les 30 juin et 31 décembre de chaque année.

(Photo d'illustration).

Aux alentours de 2017, Nguyen Van Linh, alors trésorier, constata que l'or déposé en nantissement dans l'entrepôt n'était compté que deux fois par an, après préavis. Il eut alors l'idée de s'approprier l'or du coffre-fort pour l'acheter, le vendre, le conserver, puis de puiser dans le coffre-fort nanti pour combler le manque, contournant ainsi l'inventaire quotidien.

D'après les informations comptables, Linh a déterminé qu'un client nommé C. avait hypothéqué 246 taels d'or SJC, mais n'avait payé que par chèque et entreposé l'or dans un lieu fixe. L'accusé projetait de s'approprier les 246 taels d'or SJC contenus dans le coffre-fort et de les remplacer par l'or hypothéqué par C.

Le 5 juillet 2017, après avoir terminé l'inventaire de l'or en fin de journée, Linh a pris 246 taels d'or SJC dans le coffre-fort contenant « l'or à vendre et à conserver », les a mis dans un sac en plastique noir et les a rangés dans une boîte en métal.

Le lendemain matin, lors de l'ouverture de l'entrepôt pour recevoir les premiers encaissements de la journée destinés aux succursales, Linh a apporté la boîte métallique susmentionnée à l'entrepôt tampon - un espace situé à l'extérieur de la chambre forte, où les entrées et les sorties ne sont pas surveillées.

L'accusé a également contacté le numéro de téléphone de Mme Truong Thi Hong Khanh de la société Gia Bach Gold and Silver, prenant rendez-vous pour vendre l'or obtenu, la transaction devant être effectuée à la banque BIDV de la rue Tho Nhuom.

En fin de matinée, profitant du moment où les employés de la trésorerie se rendaient au distributeur automatique pour alimenter les caisses, Linh s'est introduit dans l'entrepôt tampon pour y prélever 246 taels d'or SJC et s'est rendu à la banque BIDV pour les vendre. Grâce à cette vente, Linh a empoché plus de 8,8 milliards de VND qu'il a intégralement déposés sur son compte-titres.

Le 6 juillet 2017, à la fin de la journée de travail, lors de l'inventaire effectué avec la direction de l'entrepôt, Nguyen Van Linh a placé un sac contenant 246 taels d'or SJC appartenant au client C. dans le coffre-fort « achat, vente, conservation » afin de remplacer la quantité d'or prélevée. De ce fait, les autres membres de la direction de l'entrepôt n'ont pas constaté la disparition des actifs.

Le 22 mars 2019, M. C. a remboursé son prêt et récupéré l'intégralité des 246 taels d'or SJC auprès de la banque. Afin de dissimuler le détournement de fonds, l'accusée Linh a déchiré le scellé du sac d'or de la société Doji dans la chambre forte, en a extrait les 246 taels d'or SJC et les a placés dans le coffre-fort de la banque réservé à la vente d'or. Au moment de les y déposer, elle a également affirmé que cette somme d'or provenait d'un client VIP et que personne n'était autorisé à y toucher.

En janvier 2021, un client nommé H. a hypothéqué 561 taels d'or, et la banque a confié la gestion de ce dépôt à Linh. L'accusé a réalisé qu'utiliser cette quantité d'or pour remplacer les 246 taels d'or de SJC qu'il s'était appropriés serait plus sûr que d'utiliser l'or de la société Doji entreposé dans l'entrepôt ; il a donc opté pour cette solution.

Lors du remplacement de l'or, Linh a cassé une serrure et a dû en racheter une. Lorsque Mme H. a remboursé son prêt et reçu les 561 taels d'or de SJC, elle a également constaté qu'un coffret d'or était inutilisable avec sa clé, mais comme elle avait tout reçu, elle ne s'en est pas plainte.

Ainsi, pour dissimuler ses actes criminels, avant chaque inspection de biens, Linh remettait 246 taels d'or SJC dans le coffre-fort contenant l'or qu'il avait acheté et vendu. Lors des inspections et des inventaires, c'est l'accusé qui procédait activement à l'inventaire de l'or, communiquant les données aux membres de l'équipe d'inventaire pour qu'ils les enregistrent et les comparent aux livres comptables. De ce fait, pendant longtemps, les membres du Conseil de gestion du Trésor et les équipes d'inspection ne constatèrent pas le manquement.

Ce n'est que lorsque Mme H. a déclaré avoir fini de payer qu'il n'y avait plus d'or convenable dans l'entrepôt pour le remplacer à chaque fois qu'elle se présentait ; Linh n'a pas pu le restituer et ne pouvait plus le cacher, alors elle est allée se rendre à la police.

Outre les faits mentionnés ci-dessus, Nguyen Van Linh a également avoué que Mme Le Cam Tu, chef comptable, lui avait demandé de conserver plus de 70 milliards de dongs de ses fonds personnels et de les déposer dans le coffre de la banque. Le 16 septembre 2023, Linh a restitué 40 milliards de dongs à Mme Tu.

Les 30 milliards de VND restants de Mme Tu et l'argent gagné grâce à la vente de 246 taels d'or SJC, l'accusé Linh les a utilisés pour acheter de la monnaie virtuelle afin d'investir dans le marché des changes (Forex) ; il a également acheté des billets de loterie et se trouve actuellement en perte, incapable de rembourser Mme Tu et la banque.

Concernant les conséquences du détournement de 246 taels d'or par Nguyen Van Linh, la banque a déclaré avoir reçu des paiements de compagnies d'assurance de plus de 468 000 USD et de plus de 5,3 milliards de VND.

L'incident impliquait le directeur du centre de transactions du siège social, le directeur du service clientèle et de nombreux autres employés de la banque.

Leurs agissements ont été jugés irresponsables, mais non la cause directe du détournement de 246 taels d'or SJC par Linh. Par conséquent, l'agence d'enquête estime qu'il n'existe pas de preuves suffisantes pour poursuivre ces personnes pour « défaut de responsabilité ayant entraîné des conséquences graves ».

Dans cette affaire, Nguyen Van Linh a déclaré avoir contacté Mme Truong Thi Hong Khanh pour lui vendre 246 taels d'or. Cependant, Mme Khanh a nié les faits et a affirmé que l'employée possédait le numéro de téléphone ; les messages laissés par Linh sur son répondeur sont restés sans réponse.

En revanche, après avoir reçu l'argent de la vente de 246 taels d'or, Linh l'a directement déposé sur son compte. Cette prévenue ignorait également l'identité de la personne qui avait reçu l'or et lui avait remis l'argent. Par conséquent, la police a conclu qu'il n'y avait pas suffisamment d'éléments pour établir que Mme Khanh s'était rendue coupable de recel ou qu'elle était complice de Linh dans ce détournement de fonds.

Minh Tue

Source : https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html