Un agent de banque a détourné 246 taels d'or de la SJC et a utilisé cet argent pour acheter des billets de loterie.

L'Agence d'enquête de la police de la ville de Hanoi vient de terminer l'enquête, proposant de poursuivre Nguyen Van Linh (né en 1986, ancien agent du Trésor de la Tien Phong Commercial Joint Stock Bank - TPBank ) pour détournement de 246 taels d'or de la SJC.

Selon les conclusions de l'enquête, TPBank a été cotée en bourse en 2018 avec un capital social de plus de 20 016 milliards de VND. En 2017 (date des faits), la participation de l'entreprise publique dans le capital de cette banque était de 6,09 %, dont 0,95 % pour Mobifone (cédée en 2019) et 5,14 % pour la Vietnam National Reinsurance Company (VNR) (2,64 % d'ici 2023).

La banque a établi une trésorerie centralisée pour stocker des actifs comprenant de l'or, de l'argent, des papiers précieux, des sceaux importants, etc. Quant à l'or, cette banque l'a divisé en 3 statuts pour la gestion.

Le premier type est la conservation de l'or, car le DOJI accepte de conserver l'or SJC pour vous moyennant des frais, y compris la conservation de la série originale (à votre retour, vous recevrez le numéro original envoyé) et de l'or hors série. Le second type est l'or de transaction (achat et vente), ce qui signifie que l'or SJC est stocké et utilisé pour les transactions d'achat et de vente avec les clients. Les deux types sont inventoriés quotidiennement par le comité de gestion de l'entrepôt.

Le troisième type, l'hypothèque sur l'or, consiste à prêter de l'argent aux clients et à utiliser les lingots d'or de SJC comme garantie. Après l'octroi de l'hypothèque, l'or est scellé conformément à la réglementation bancaire et stocké dans un coffre-fort. Ce type d'hypothèque est inventorié périodiquement, les 30 juin et 31 décembre de chaque année.

Vers 2017, le prévenu Nguyen Van Linh, trésorier, constata la situation décrite ci-dessus : l'or mis en gage dans l'entrepôt n'était compté que deux fois par an, avec préavis. Linh eut alors l'idée de s'approprier l'or du coffre pour acheter, vendre et conserver, puis de prélever l'or du coffre mis en gage pour compenser le manque, contournant ainsi l'inventaire quotidien.

D'après les informations comptables, Linh a déterminé qu'un client nommé C. avait hypothéqué 246 taels d'or de SJC, mais avait payé uniquement sur papier et conservé l'or dans un entrepôt fixe. Le défendeur prévoyait de s'approprier les 246 taels d'or de SJC contenus dans le coffre et de les remplacer par l'or hypothéqué par C.

Le 5 juillet 2017, après avoir terminé l'inventaire de l'or à la fin de la journée, Linh a pris 246 taels d'or SJC du coffre-fort contenant « l'or à vendre et à conserver » et l'a mis dans un sac en plastique noir et l'a stocké dans une boîte en métal.

Le lendemain matin, lors du processus d'ouverture de l'entrepôt pour recevoir le premier argent liquide de la journée pour les succursales, Linh a apporté la boîte métallique mentionnée ci-dessus à l'entrepôt tampon - un espace à l'extérieur du coffre-fort, où l'entrée et la sortie ne sont pas surveillées.

Le défendeur a également contacté le numéro de téléphone de Mme Truong Thi Hong Khanh de la société Gia Bach Gold and Silver, prenant rendez-vous pour vendre l'or obtenu, en effectuant une transaction à la banque BIDV sur la rue Tho Nhuom.

En fin de matinée, profitant du temps où le personnel du Trésor se rendait au distributeur automatique pour retirer les fonds, Linh s'est rendu à l'entrepôt tampon pour retirer 246 taels d'or de la SJC et s'est rendu à la banque BIDV pour les vendre. Après avoir vendu cet or, Linh a gagné plus de 8,8 milliards de VND et a déposé la totalité de cet argent sur son compte-titres.

À la fin de la journée de travail du 6 juillet 2017, lors de l'inventaire effectué par le comité de gestion de l'entrepôt, Nguyen Van Linh a placé un sac d'or contenant 246 taels d'or SJC appartenant au client C. dans le coffre-fort « achat, vente et conservation » afin de remplacer la quantité d'or volée. Par conséquent, les autres membres du comité de gestion de l'entrepôt n'ont pas détecté la disparition des biens.

Le 22 mars 2019, M. C. a remboursé son prêt et a récupéré la totalité des 246 taels d'or de SJC auprès de la banque. Afin d'éviter toute détection du détournement, le défendeur Linh a ouvert le sac d'or de la société Doji dans le coffre-fort, en a sorti 246 taels et les a déposés dans le coffre-fort de la banque contenant de l'« or à vendre ». Lors de ce dépôt, le défendeur a également déclaré que cette quantité d'or avait été envoyée par un « client VIP » et que personne n'était autorisé à y toucher.

En janvier 2021, un client nommé H. a hypothéqué 561 taels d'or et la banque a confié la gestion de cette somme à Linh. Le défendeur a réalisé qu'utiliser cette quantité d'or pour remplacer les 246 taels d'or de la SJC qu'il s'était appropriés serait plus sûr que d'utiliser l'or de la société Doji stocké dans l'entrepôt, et il a donc décidé de le remplacer.

Lors du remplacement de l'or, Linh a cassé une serrure et a dû en acheter une autre. Lorsque Mme H. a remboursé son prêt et reçu les 561 taels d'or du SJC, elle a également découvert qu'un coffre rempli d'or ne pouvait pas être ouvert avec sa clé. Cependant, comme elle avait reçu la totalité de l'or, elle ne s'est pas plainte.

Ainsi, pour dissimuler ses actes criminels, avant chaque inspection des actifs, Linh a remis 246 taels d'or de la SJC dans le coffre contenant l'or qu'il avait acheté et vendu. Lors de l'inspection et de l'inventaire, c'est le prévenu qui a activement procédé à l'inventaire de l'or, lu les données pour que les membres de l'équipe d'inventaire puissent les enregistrer et les comparer aux comptes, de sorte que, pendant longtemps, les membres du Conseil de gestion du Trésor et les équipes d'inspection n'ont pas détecté la pénurie.

Ce n'est que lorsque Mme H. a dit qu'elle avait fini de payer qu'il n'y avait plus d'or convenable dans l'entrepôt pour le remplacer à chaque fois qu'elle se présentait ; Linh n'a pas pu le rendre et ne pouvait plus le cacher, alors elle est allée à la police pour se rendre.

Outre les faits susmentionnés, Nguyen Van Linh a également avoué que Mme Le Cam Tu, chef comptable, lui avait demandé de conserver plus de 70 milliards de dongs de son argent personnel et de le déposer dans le coffre de la banque. Le 16 septembre 2023, M. Linh a restitué 40 milliards de dongs à Mme Tu.

Les 30 milliards de VND restants de Mme Tu et l'argent gagné de la vente de 246 taels d'or de la SJC, l'accusé Linh les a utilisés pour acheter de la monnaie virtuelle pour investir dans le marché des changes (Forex) ; acheter des billets de loterie et est actuellement en perte, incapable de rembourser Mme Tu et la banque.

Concernant les conséquences du détournement de 246 taels d'or par Nguyen Van Linh, la banque a déclaré avoir reçu des paiements de compagnies d'assurance de plus de 468 000 USD et de plus de 5,3 milliards de VND.

L'incident impliquait le directeur du centre de transactions du siège social, le directeur du service clientèle et de nombreux autres employés de la banque.

Leurs actions ont été jugées irresponsables, mais n'ont pas été la cause directe du détournement de 246 taels d'or de la SJC par Linh. Par conséquent, l'agence d'enquête estime qu'il n'existe pas de fondement suffisant pour poursuivre ces personnes pour « manque de responsabilité ayant entraîné de graves conséquences ».

Dans cette affaire, Nguyen Van Linh a déclaré avoir contacté Mme Truong Thi Hong Khanh pour lui vendre 246 taels d'or. Cependant, Mme Khanh n'a pas avoué les faits et a affirmé que l'employé avait le numéro de téléphone ; les messages de Linh sur son téléphone sont restés sans réponse.

En revanche, après avoir reçu le produit de la vente de 246 taels d'or, Linh a directement déposé l'argent sur son compte. L'accusée ne connaissait pas non plus la personne qui avait reçu l'or et lui avait remis l'argent. La police a donc estimé qu'il n'y avait pas de preuves suffisantes pour établir que Mme Khanh avait commis le délit de consommation de biens obtenus par autrui par des moyens criminels ou qu'elle était complice de détournement de fonds avec Linh.

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