Le cours de l'action chute de 70 % après 24 heures, SVB apporte de la « négativité

L'effondrement de la banque « crypto-friendly »

Au moment où cet article était écrit, les régulateurs ont annoncé qu’ils saisissaient la Silicon Valley Bank, ce qui constitue la plus grande faillite bancaire depuis la Grande Dépression.

La lutte des banques au service de l'industrie de la cryptographie continue - et elle commence à se propager à d'autres industries - alors que SVB Financial (SIVB), la société mère de Silicon Valley Bank (SVB), a vu le cours de ses actions chuter de 70 % et qu'il se murmure maintenant qu'elle est en pourparlers pour se vendre.

SVB Financial a engagé des conseillers pour explorer une vente potentielle après l'échec de ses efforts de collecte de fonds, a rapporté CNBC. On dit que les principales institutions financières envisagent une acquisition, mais la fuite massive d'argent rend difficile pour les acheteurs potentiels de faire une évaluation réaliste de la banque.

Le cours de l'action a chuté de 70 % après 24 heures, SVB apporte des nouvelles négatives au secteur bancaire, image 1 — Le cours de l'action chute de 70% après 24 heures, SVB apporte de la « négativité » au secteur bancaire. Illustration

SVB est bien connue dans le secteur technologique comme le foyer de sociétés de capital-risque axées sur la technologie et les startups, et elle est également considérée comme l'une des banques les plus favorables à la cryptographie dans le secteur bancaire. Ses difficultés constituent le dernier coup dur porté à l’industrie des cryptomonnaies, qui a récemment eu du mal à nouer des partenariats bancaires.

Mercredi, Silvergate Capital (NYSE : SI), spécialisé dans les cryptomonnaies, a annoncé qu'il cesserait ses activités et liquiderait ses actifs, car il n'est pas en mesure de se remettre des sorties massives et des pertes de revenus dues à l'effondrement des valorisations des cryptomonnaies en 2022.

À son apogée en novembre 2021, le cours de l'action Silvergate a atteint un sommet de 240 $, mais en raison des difficultés de la banque, SI se négociait autour de 5 $ au moment de la publication et se négocie désormais en dessous de 3 $.

Les investisseurs commencent maintenant à avoir un sentiment d'« hallucinations » alors que l'action SIVB a chuté de près de 70 % par rapport à son sommet de 347,21 $ du 2 mars. Une deuxième journée consécutive de baisse et une vente de 68 % avant l'ouverture des marchés vendredi ont conduit à l'arrêt des échanges de SIVB dans l'attente d'une annonce selon laquelle elle recherchait un acheteur. L'action n'a pas ouvert ses portes aux échanges avec le reste du marché à 9h30 et est restée suspendue au moment de la rédaction de cet article.

Rappelant la Grande Récession de 2008

Les problèmes de SVB ont commencé lorsque la banque basée en Californie a enregistré de manière inattendue une perte de 1,8 milliard de dollars après avoir retiré des dépôts et annoncé son intention de lever 2,25 milliards de dollars en vendant des actions ordinaires et privilégiées. Dans le cadre du plan annoncé mercredi, SVB cherche à vendre 1,25 milliard de dollars d'actions ordinaires et 500 millions de dollars supplémentaires d'actions privilégiées convertibles.

La banque a également annoncé un accord avec General Atlantic pour vendre 500 millions de dollars d'actions ordinaires dans le cadre d'une transaction qui dépend de la clôture d'une autre offre d'actions ordinaires, selon un dossier de valeurs mobilières.

Ce n'est pas seulement SVB qui est en difficulté en ce moment, de nombreuses institutions bancaires se démenant pour trouver des liquidités dans un contexte de chute du cours de leurs actions qui rappelle pour certains la Grande Récession de 2008.

Le cours de l'action de First Republic Bank (NYSE : FRC) est passé de 123,18 $ lundi à 45,16 $ vendredi avant de rebondir au-dessus de 80 $ au moment de la rédaction de cet article, marquant une baisse de 35 % sur le graphique hebdomadaire.

Et Signature Bank (NASDAQ : SBNY), qui est devenue la cible de facto de l'industrie de la cryptographie après l'effondrement de Silvergate, est en baisse de 28 % sur son graphique hebdomadaire et se négocie actuellement à 80,65 $ après s'être remise d'une chute matinale à 61,62 $.

Les actions ont chuté de 70 % après 24 heures, SVB apporte des nouvelles négatives au secteur bancaire, image 2 — Le géant JPMorgan est la première banque à être « affectée » par SVB. Illustration

Au-delà du secteur des cryptomonnaies, d’importants retraits et dépréciations commencent à toucher les banques du secteur technologique, suscitant chez certains des inquiétudes quant au fait que la contagion croissante pourrait bientôt s’étendre aux grandes institutions bancaires et à d’autres secteurs de l’ économie . Même JPMorgan (JPM) a été touché par la chute des actions bancaires, avec des actions en baisse de 7,6 % sur la semaine.

L'indice KBW Nasdaq Bank (KBWB) a chuté de 19,26 %, passant d'un sommet de 56,74 $ lundi à un creux de 45,82 $ vendredi avant de remonter à 48,67 $, marquant une baisse hebdomadaire de 13,36 %.

Jim Cramer de CNBC a noté que le marché a du mal à gérer les banques utilisant Bitcoin et les actions « pré-IPO » comme garantie, et les deux seules grandes banques qui correspondent à cette description sont Silvergate Capital et Silicon Valley Bank.

Hoang Tu (selon Kitco News)

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