Selon les informations de la Banque d'État du Vietnam, au 3 mars, 10 banques commerciales ont réduit leurs taux d'intérêt au guichet et 7 banques commerciales ont réduit leurs taux d'intérêt en ligne. Le 25 février, la Banque d'État du Vietnam a rencontré des représentants des banques commerciales pour comprendre en détail les directives du Premier ministre et a publié un document ordonnant la stabilisation des taux d'intérêt des dépôts et la réduction des taux d'intérêt des prêts.

10 banques commerciales réduisent les taux d'intérêt sur les dépôts au guichet

Selon les informations de la Banque d'État, 10 banques commerciales ont ajusté à la baisse les taux d'intérêt indiqués pour les clients réguliers (au guichet) : BVBank, MSB, VietBank, Saigonbank, VIB, BaoVietBank, Kienlongbank, Bac A Bank , Viet A Bank et PGBank.

Plus précisément, le 25 février, BVBank a réduit ses taux d’intérêt de 0,1 à 0,4 %/an pour des durées de 6 à 60 mois ; Les taux d'intérêt des dépôts de MSB ont diminué de 0,2 %/an pour des durées de 13 à 60 mois.

Le 26 février, les taux d’intérêt de la VietBank ont ​​diminué de 0,2 %/an pour les durées de 1 à 4 et 12 mois ; en baisse de 0,3% pour les durées de 5 à 9 mois.

Le 27 février, Saigonbank a réduit de 0,2%/an les taux d'intérêt sur les dépôts à terme de 12 à 36 mois pour les dépôts au guichet et les dépôts en ligne pour les clients individuels.

Rien que le 28 février, VIB a réduit les taux d'intérêt de 0,1 % pour les durées de 6 à 11 mois pour les clients dont le solde des dépôts est compris entre 10 millions de VND et moins de 300 millions de VND, et a réduit les taux d'intérêt de 0,1 %/an pour les durées de 1 à 36 mois pour les clients dont le solde est égal ou supérieur à 300 millions de VND.

Le même jour, BaoVietBank a réduit les taux d'intérêt de 0,1%/an pour les durées de 12 et 13 mois, de 0,2%/an pour les durées de 15 mois et de 0,3% pour les durées de 18 à 36 mois.

En mars, le 1er mars, Kienlongbank a réduit les taux d'intérêt de 0,2 %/an pour les durées de 13 à 36 mois et de 0,3 %/an pour les durées de 60 mois.

Également le premier jour de mars, la Banque Bac A a réduit les taux d'intérêt de l'épargne de 0,1 %/an pour les durées de 1 à 11 mois et de 0,2 % pour les durées de 12 à 36 mois.

Aujourd'hui, le 3 mars, Viet A Bank a réduit les taux d'intérêt de 0,1 %/an pour les durées de 12 à 36 mois ; PGBank réduit le taux d'intérêt de 0,2 %/an pour une durée de 23 à 36 mois.

UNE SÉRIE DE BANQUES RÉDUISENT LES TAUX D'INTÉRÊT AU GUICHET DU 25 FÉVRIER AU 3 MARS 2025
BANQUE JOURNÉE DE RÉDUCTION TERME NIVEAU DE REMISE
BVBANK 25/2 6 à 60 mois 0,1 - 0,4%
MSB 25/2 13 - 60 mois 0,2%
VIETBANK 26/2 1 à 4 mois; 12 mois 0,2%
5 à 9 mois 0,3%
SAIGONBANK 27/2 12 - 36 mois 0,2%
VIB 28/2 6 à 11 mois (moins de 200 millions) 0,1%
1 à 36 mois (à partir de 300 millions) 0,1%
BAOVIETBANK 28/2 12 - 13 mois 0,1%
15 mois 0,2%
18 - 36 mois 0,3%
KIENLONGBANK 1/3 13 - 36 mois 0,2%
60 mois 0,3%
BAC A BANK 1/3 1 à 11 mois 0,1%
12 à 36 mois 0,2%
BANQUE VIETNAMIENNE 3/3 12 - 36 mois 0,1%
PGBANK 3/3 24 - 36 mois 0,2%

7 banques réduisent les taux d'intérêt des dépôts en ligne

Selon le rapport de la Banque d'État, 7 banques commerciales ont ajusté à la baisse les taux d'intérêt des dépôts en ligne et les taux d'intérêt de certains programmes, à savoir Kienlongbank, Eximbank, BVBank, VietBank, Saigonbank, VIB et Viet A Bank depuis la réunion avec la Banque d'État.

Plus précisément, le 25 février, Eximbank a réduit les taux d'intérêt des dépôts pour un certain nombre de programmes tels que : Le programme « Dépôt à long terme en toute tranquillité d'esprit » a réduit les taux d'intérêt de 0,3 %/an pour les durées de 15 mois et de 0,4 %/an pour les durées de 18, 24 et 36 mois ;

Eximbank réduit le taux d'intérêt de 0,1 %/an pour les durées de 6 et 12 mois du programme « Prosperity Savings 50+ » ;

Le programme de dépôt en ligne en semaine et le programme de dépôt en ligne le week-end (samedi et dimanche) réduisent de 0,1%/an pour les durées de 6, 9, 12 mois, réduisent de 0,3%/an pour les durées de 15 mois, réduisent de 0,4%/an pour les durées de 18, 24, 36 mois.

Le 3 mars, Eximbank a continué de réduire les taux d'intérêt de 0,1 %/an pour les durées de 6 à 9 mois pour les programmes de dépôt en ligne.

Le 25 février, BVBank a réduit ses taux d'intérêt de 0,1 %/an pour les durées de 6 à 8 mois ; Réduction du taux d'intérêt de 0,25 %/an pour les durées de 9 à 12 mois ; Réduisez le taux d'intérêt de 0,35 %/an pour les durées de 15 et 18 mois et réduisez de 0,4 %/an pour les durées de 24 mois.

Le 26 février, VietBank a réduit les taux d'intérêt pour les durées de 4 à 5 mois de 0,1 % par an, les taux d'intérêt pour les durées de 1 à 3 mois de 0,2 % par an et les taux d'intérêt pour les durées de 2 mois de 0,4 % par an.

Le 26 février également, Kienlongbank a réduit ses taux d’intérêt de 0,2 %/an pour les durées de 1 à 5 mois ; en baisse de 0,4% pour les durées de 6 à 24 mois, de 0,6% pour les durées de 36 mois et en forte baisse de 0,7%/an pour les durées de 60 mois.

Sans s'arrêter là, le 1er mars, Kienlongbank a continué de réduire de 0,2 % par an les taux d'intérêt sur les dépôts d'une durée de 13 à 60 mois.

Toujours en ce qui concerne les dépôts en ligne, le 27 février, Saigonbank a réduit les taux d'intérêt de 0,2%/an pour les durées de 12 à 36 mois.

Le 28 février, VIB a réduit les taux d'intérêt des dépôts de 0,1 %/an pour des durées de 1 à 36 mois pour les clients ayant des soldes de dépôts en ligne de 2 millions de VND ou plus.

Plus récemment, le 3 mars, la banque VietA a réduit ses taux d'intérêt de 0,1 % par an pour les durées de 12 à 36 mois.

UNE SÉRIE DE BANQUES RÉDUISENT LES TAUX D'INTÉRÊT DES DÉPÔTS EN LIGNE DU 25 FÉVRIER AU 3 MARS 2025
BANQUE JOURNÉE DE RÉDUCTION TERME NIVEAU DE REMISE
EXIMBANK 25/2 6 à 12 mois 0,1%
15 mois 0,3%
18 - 36 mois 0,4%
3/3 6 à 9 mois 0,1%
BVBANK 25/2 6 à 8 mois 0,1%
9 à 12 mois 0,25%
15 - 18 mois 0,35%
24 mois 0,4%
VIETBANK 26/2 4 à 5 mois 0,1%
1, 3 mois 0,2%
2 mois 0,4%
KIENLONGBANK 26/2 1 à 5 mois 0,2%
6 - 24 mois 0,4%
36 mois 0,4%
60 mois 0,7%
1/3 13 - 60 mois 0,2%
SAIGONBANK 27/2 12 - 36 mois 0,2%
VIB 28/2 12 - 36 mois 0,1%
BANQUE VIETNAMIENNE 3/3 12 - 36 mois 0,1%

Le Premier ministre Pham Minh Chinh vient de signer la Directive n° 05/CT-TTg du 1er mars 2025 sur les tâches et solutions clés pour promouvoir la croissance économique et accélérer le décaissement des capitaux d'investissement public, garantissant l'objectif de croissance nationale de 8 % ou plus en 2025.

Pour la Banque d’État du Vietnam (SBV), la directive du Premier ministre exige une gestion proactive, flexible, opportune et efficace de la politique monétaire, étroitement coordonnée et harmonieuse avec une politique budgétaire expansionniste raisonnable et ciblée et d’autres politiques macroéconomiques ; En particulier, il faut se concentrer sur la mise en œuvre plus efficace des tâches et des solutions en matière de gestion des taux d'intérêt, de taux de change, de croissance du crédit, de gestion du marché ouvert, de marché interbancaire, de refinancement, de masse monétaire, d'émission de notes de crédit, etc.

La Banque d'État est chargée de surveiller régulièrement et de superviser étroitement l'évolution des taux d'intérêt des dépôts et des prêts des banques commerciales, et de mettre en œuvre des solutions plus drastiques et plus efficaces dans le cadre de ses compétences pour réduire les taux d'intérêt des prêts, en créant les conditions permettant aux particuliers et aux entreprises d'accéder aux prêts à des coûts raisonnables et à des prix de capitaux bas pour restaurer et développer la production et les affaires, et promouvoir la croissance économique.

Renforcer l’efficacité de l’inspection, de l’examen, du contrôle et de la surveillance étroite des activités des établissements de crédit, notamment l’annonce publique des taux d’intérêt de mobilisation, des taux d’intérêt de prêt et des activités d’octroi de crédit des établissements de crédit ; Traiter en temps opportun et avec rigueur les violations conformément à la loi, en particulier celles des établissements de crédit qui pratiquent une concurrence déloyale et illégale en matière de taux d’intérêt (tant sur les dépôts que sur les prêts) ; Interdire strictement aux banques commerciales d’augmenter librement les taux d’intérêt sans direction, en cas de concurrence déloyale et inégale.