Usurpation d'identité de livreur : une arnaque sophistiquée qui se cache derrière les appels téléphoniques.

Les achats en ligne entraînent de nombreuses autres habitudes, comme celle de demander au transporteur de conserver la marchandise ou de la livrer à domicile ; le transporteur envoie alors un message contenant les informations de virement bancaire ; dès réception de ce message, l’acheteur effectue le virement.

Profitant de cette habitude, ces individus se sont fait passer pour des livreurs afin d'escroquer de nombreuses personnes.

Elle trompe son mari.

Le 5 juillet 2024, vers 10 h, Kim Oanh (21 ans, Da Nang ) a été victime d'une escroquerie lui ayant coûté près de 8 millions de dongs. Le livreur lui a envoyé ses coordonnées bancaires, puis l'a appelée en insistant : « Transférez la commande rapidement pour que je puisse en livrer une autre. » Fidèle à ses habitudes, Kim Oanh a immédiatement effectué le virement sans vérifier les détails de la commande.

Les images illustrent le processus par lequel l'auteur des faits s'est fait passer pour « Fast Delivery » afin d'escroquer Kim Oanh.

Deux minutes plus tard, Kim Oanh reçut un autre appel du « expéditeur » qui lui dit : « Je suis désolé, j’ai envoyé l’argent au mauvais compte. En envoyant de l’argent à cette adresse, vous confirmez votre inscription en tant que membre et 3,5 millions de VND seront prélevés chaque mois. Si vous n’avez pas les fonds nécessaires, vous serez considéré comme ayant un mauvais payeur. »

Plus tard, Kim Oanh a reçu un faux lien de la part du «expéditeur» prétendant qu'il provenait du «service client de Giao Hang Nhanh».

Paniquée et anxieuse, Kim Oanh a cliqué sur le lien. Immédiatement après, un service nommé « Livraison rapide » l'a appelée pour lui demander de résilier son abonnement en convertissant son compte personnel en compte professionnel. La procédure consistait à se connecter à l'application bancaire, saisir le code de vérification XXXXX dans le champ du montant du virement, maintenir le bouton de virement enfoncé pendant 3 secondes, puis valider.

En réalité, cette action équivalait à un virement d'argent classique. Kim Oanh était sceptique, mais elle a tout de même appuyé sur le bouton de transfert et l'a maintenu enfoncé. Résultat : l'argent n'a pas été transféré sur un compte professionnel et elle l'a perdu. Le transporteur lui a même crié : « Vous n'avez pas suivi mes instructions ? »

Désemparée, Kim Oanh reçut un appel une quinzaine de minutes plus tard d'une personne se présentant comme le responsable du service de livraison express. Cette personne lui promit de l'aider à récupérer son argent. À l'autre bout du fil, le bruit était assourdissant, comme si l'interlocuteur se trouvait dans un bureau ; on entendait des voix s'exclamer : « Ce livreur est complètement incompétent ! » Résultat : Kim Oanh perdit encore plus d'argent. C'est alors qu'elle comprit qu'elle avait été victime d'une escroquerie.

Dans un autre cas, vers 16 heures le 8 juillet 2024, NY (21 ans, originaire de Dong Nai , étudiant à Ho Chi Minh-Ville) a également été escroqué de 3,6 millions de VND par une personne se faisant passer pour un expéditeur de la société de livraison Giao Hang Tiet Kiem (GHTK).

En juillet 2024, TU (17 ans, Quang Ninh ) et LD (30 ans, Hô Chi Minh-Ville) ont également été victimes d'escroqueries similaires, mais heureusement, ils ont réussi à les stopper à temps lorsque l'escroc leur a demandé de saisir un code de vérification. L'escroquerie était exactement la même que celle qui avait piégé Kim Oanh.

De nombreuses personnes ont partagé leurs expériences d'escroquerie par cette méthode sur des groupes Facebook nommés GHTK et la communauté en ligne Threads.

Le scénario parfait de manipulation psychologique.

En racontant leur escroquerie, les quatre victimes ont exprimé un sentiment d'impuissance, de colère et d'injustice. Kim Oanh a confié : « Toute la matinée, j'étais comme hypnotisée. Mes émotions dépendaient entièrement de leurs paroles et de leurs actes. J'ai transféré de l'argent à la hâte sous la pression, puis j'ai eu peur et je me suis inquiétée en apprenant que j'allais être fichée comme mauvaise payeuse, et j'ai paniqué en perdant des millions de dongs à cause d'une erreur du système. »

Ce qui m'a le plus bouleversé, c'est que, alors que j'étais au bord du gouffre, l'appel de celui qui prétendait être le chef de département a été comme une lueur d'espoir. Il a critiqué les méthodes de travail du personnel et a compati aux difficultés de la vie étudiante. Poussé par le désir de récupérer mon argent, j'ai suivi ses conseils à la lettre.

« En tant que personne travaillant dans les médias, j'ai lu beaucoup d'articles sur les arnaques en ligne, mais je ne comprends pas pourquoi j'ai été aussi insouciante à l'époque », a raconté LD.

Selon la psychologue Duong Thi Thu Ha, directrice adjointe de l'Institut de psychologie de la vie, il s'agit d'une tactique consistant à créer des scénarios pour manipuler la psychologie des individus. La plupart des manipulateurs comprennent la psychologie et les faiblesses de leurs victimes. Dans ce cas précis, le but de ces appels est principalement d'exploiter les peurs humaines fondamentales : la peur de perdre de l'argent, la peur des conséquences juridiques, la peur de la stigmatisation, la peur de l'endettement, la peur de nuire à sa réputation…

Selon Mme Duong Thi Thu Ha, face à une situation suspecte comme celle décrite précédemment, pour y faire face efficacement et en toute sécurité, la victime doit respirer profondément et calmement, se recentrer pour retrouver son sang-froid et ne pas se laisser intimider par les menaces. Une fois la panique passée, elle peut se renseigner en ligne. Actuellement, les cas de manipulation et les pertes financières importantes sont trop nombreux ; soyez vigilant·e face aux informations en ligne, partagez ces informations avec vos proches et demandez-leur de vous aider à résoudre ce problème. Surtout, ne le cachez pas et n'essayez pas de le gérer seul·e.

Prenez des mesures fermes contre les violations de la sécurité des données.

Le ministère de la Sécurité publique a récemment démantelé des réseaux impliquant des centaines de personnes et d'organisations dans le trafic de données personnelles. Plusieurs réseaux de grande envergure, spécialisés dans le vol et la vente de données personnelles au Vietnam, ont fait l'objet d'enquêtes et de poursuites.

La plus grande quantité de données personnelles jamais découverte comme ayant été collectées et échangées illégalement a atteint près de 1 300 Go, contenant des milliards d'enregistrements de données personnelles, dont une grande partie était interne et sensible.

Le 17 avril 2023, le gouvernement a promulgué le décret n° 13/2023 relatif à la protection des données personnelles. Les infractions à la réglementation en matière de protection des données personnelles peuvent faire l’objet de mesures disciplinaires, de sanctions administratives ou de poursuites pénales, selon leur gravité.

Les arnaques deviennent de plus en plus sophistiquées.

Les arnaques sont élaborées, mais si de nombreuses personnes baissent leur vigilance et tombent dans le piège, c'est parce que les escrocs connaissent parfaitement les informations et les habitudes d'achat de chacun. Cela soulève des questions quant au problème des fuites de données personnelles.

Cette situation est source de frustration pour beaucoup, notamment pour M. Pham Dinh Thang, expert en formation à la sécurité chez ECCouncil. M. Thang a déclaré : « La fuite de données personnelles est pour moi un problème très préoccupant. Les informations des utilisateurs ne sont pas entièrement protégées, qu’il s’agisse de données de base comme le nom, le numéro de téléphone, la date de naissance… ou d’informations relatives à des événements de la vie quotidienne tels que les transactions bancaires, les achats… »

Des transactions venaient d'avoir lieu, et immédiatement après, quelqu'un a appelé, révélant des informations très précises, ce qui a amené beaucoup de gens à croire qu'il s'agissait de la même personne. Je suis très inquiet de savoir d'où cela vient et comment l'information a fuité.

D'après M. Thang, la situation actuelle concernant l'achat et la vente de données personnelles en ligne est très complexe et répandue. L'une des principales raisons est la fuite d'informations clients depuis ces plateformes.

« Nous espérons que les autorités trouveront bientôt une solution claire et globale, depuis les étapes de réception et de traitement jusqu'à la traduction en justice de ces fraudeurs et leur punition sévère », a souligné Maître Pham Dinh Thang.

Quelques arnaques courantes

Voici quelques tactiques d'escroquerie courantes utilisées par les criminels :

- Se faire passer pour des représentants des forces de l'ordre, des dirigeants, des employés de banque ou des responsables des télécommunications ;

- Usurper l'identité de sociétés financières ou d'organismes d'assurance sociale ;

- Passer des appels téléphoniques menaçants ;

- Obtenir les informations relatives à la carte d'identité du citoyen ;

- Arnaques impliquant de faux résultats de loterie ou la fourniture de numéros de loterie sur lesquels parier ;

- Pirater Facebook ;

- Effectuer des tâches via une application inconnue ;

- Achat et vente de biens en ligne ;

- Transférer de l'argent par erreur pour obtenir un prêt de force ;

- Recherche de personnes pour effectuer des tâches ménagères, recrutement de travailleurs indépendants ;

- Mettre en place une plateforme de trading virtuelle ;

- Escroquer les gens en leur faisant passer à des cartes SIM 4G ;

- Transférer de l'argent à une œuvre de charité...

Les stratagèmes et les méthodes frauduleuses deviendront plus diversifiés et imprévisibles. À l'avenir, l'utilisation des technologies dans les transactions se généralisera encore davantage : de l'achat et la vente à l'échange d'informations en passant par les démarches administratives. Parallèlement, les canaux en ligne sont particulièrement vulnérables à la falsification d'informations et aux attaques frauduleuses, qu'elles soient individuelles ou systémiques.

Pour garantir la sécurité des données personnelles, chacun doit prévenir activement la fraude en acquérant des connaissances, en comprenant les situations frauduleuses et en évitant de travailler avec des sources d'information non fiables.

Du point de vue des autorités, une coordination est nécessaire pour sensibiliser le public et diffuser des connaissances sur la sécurité de l'information ; parallèlement, des mesures strictes doivent être prises contre les cas de violation des réglementations en matière de sécurité des données.

plo.vn

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