Usurpation de l'identité d'un expéditeur : arnaque sophistiquée après des appels

Les achats en ligne impliquent de nombreuses autres habitudes, comme demander à l'expéditeur de conserver les marchandises ou de les déposer à votre domicile ; l'expéditeur enverra alors un message avec les informations de transfert ; une fois le message de l'expéditeur reçu, l'acheteur transfère immédiatement l'argent.

Profitant de cette habitude, ces individus se sont fait passer pour des expéditeurs pour voler de l'argent à de nombreuses personnes.

Un mari infidèle trompe

Le 5 juillet 2024, vers 10 heures du matin, Kim Oanh (21 ans, Da Nang ) a été « escroquée » par son mari de près de 8 millions de VND. Le livreur lui a envoyé les informations de virement par SMS, puis l'a appelée pour lui demander : « Veuillez transférer la commande rapidement afin que je puisse en passer une autre. » Par habitude, Kim Oanh a immédiatement transféré l'argent sans vérifier les informations de l'article.

L'image montre le processus de la fausse arnaque de « livraison rapide » contre Kim Oanh.

Deux minutes plus tard, Kim Oanh a reçu un autre appel de l'expéditeur lui disant : « Désolé, j'ai envoyé le mauvais numéro de compte d'entreprise. Envoyer de l'argent signifie que vous êtes inscrit comme membre. Chaque mois, 3,5 millions de VND seront déduits. Sans argent, la créance sera considérée comme irrécouvrable. »

Ensuite, Kim Oanh a reçu de l'expéditeur un faux lien « Service client de livraison rapide ».

Paniquée et inquiète, Kim Oanh a rapidement cliqué sur le lien. Immédiatement après, un service de livraison rapide l'a appelée et lui a demandé de résilier son abonnement en convertissant son compte personnel en compte professionnel. Pour ce faire, connectez-vous à l'application bancaire, saisissez le code de vérification XXXXX dans la section « Montant du virement », maintenez le bouton de transfert enfoncé pendant 3 secondes, puis appuyez sur « Transférer ».

En réalité, cette action équivalait à un simple transfert d'argent. Kim Oanh était sceptique, mais elle a quand même appuyé sur le bouton de transfert. Résultat : l'argent n'a pas été transféré sur le compte professionnel et a été perdu. L'expéditeur l'a également appelée et lui a crié haut et fort : « N'avez-vous pas suivi mes instructions ? »

Déçue, une quinzaine de minutes plus tard, une personne se faisant passer pour le responsable du service de livraison rapide a appelé Kim Oanh et lui a promis de l'aider à récupérer son argent. À l'autre bout du fil, une foule de personnes discutaient comme si la personne était au bureau ; une voix réprimandait : « Ce livreur ne fait pas son travail correctement. » Kim Oanh a donc perdu encore plus d'argent. À ce moment-là, elle a été surprise de se rendre compte qu'elle avait été victime d'une arnaque.

Dans un autre cas, vers 16 heures le 8 juillet 2024, NY (21 ans, Dong Nai , étudiant à Ho Chi Minh-Ville) a également été escroqué de 3,6 millions de VND par un sujet se faisant passer pour un expéditeur de l'unité d'expédition Giao Hang Tiet Kiem (GHTK).

En juillet 2024, TU (17 ans, Quang Ninh ) et LD (30 ans, Hô-Chi-Minh-Ville) ont également été victimes d'arnaques similaires, mais ont eu la chance de s'en sortir à temps lorsque le suspect leur a demandé de conserver le code de confirmation. L'arnaque était exactement la même que celle qui avait fait tomber Kim Oanh dans le piège.

De nombreuses personnes ont partagé leurs expériences d'escroquerie par ce formulaire sur les groupes Facebook appelés GHTK et la communauté d'utilisateurs du réseau Threads.

Le scénario parfait de manipulation psychologique

En racontant leur histoire d'escroquerie, les quatre victimes ont exprimé leur impuissance, leur colère et leur injustice. Kim Oanh a confié : « Toute la matinée, j'étais hypnotisée. Mes émotions dépendaient entièrement de leurs paroles et de leurs actes. De la précipitation à transférer de l'argent lorsqu'on me le demandait, à l'inquiétude et à la peur d'apprendre que j'étais sur le point d'avoir des dettes irrécouvrables, en passant par la panique d'avoir perdu des millions à cause d'une erreur système. »

Ce qui m'a le plus contrarié, c'est que, alors que j'étais au bord du gouffre, l'appel de celui qui se faisait passer pour le chef de département a été une lueur d'espoir pour moi. Il critiquait le fonctionnement du personnel et comprenait la vie difficile des étudiants. Voulant récupérer mon argent, j'ai obéi sans broncher.

« En tant que personne travaillant dans les médias, j'ai lu de nombreuses escroqueries en ligne, mais je ne sais pas pourquoi j'ai été pris au dépourvu à ce moment-là », a déclaré LD.

Duong Thi Thu Ha , maître de psychologie et directrice adjointe de l'Institut de psychologie de la vie, a affirmé qu'il s'agissait d'une astuce visant à créer un scénario pour manipuler la psychologie. La plupart des manipulateurs comprennent parfaitement la psychologie et les faiblesses de la personne manipulée. Dans ce cas, les appels visent principalement les peurs fondamentales des personnes : la peur de perdre de l'argent, la peur de la loi, la peur de la célébrité, la peur des dettes, la peur de perdre son honneur…

Selon Mme Duong Thi Thu Ha, face à des cas suspects comme ceux mentionnés ci-dessus, pour les gérer efficacement et en toute sécurité, la victime doit se calmer, respirer, se remettre en forme et ne pas se laisser submerger par les menaces. Après avoir surmonté la panique, il est possible de se renseigner en ligne. Les cas de manipulation et les pertes colossales sont actuellement trop nombreux ; tenez compte des informations en ligne et méfiez-vous ; partagez l'information et sollicitez l'aide de vos proches pour résoudre ce problème. Ne vous cachez surtout pas et agissez seul.

Prendre des mesures énergiques contre les violations de la sécurité des données

Récemment, le ministère de la Sécurité publique a découvert des centaines d'individus et d'organisations impliqués dans la vente de données personnelles. Plusieurs réseaux de détournement et de trafic de données personnelles à grande échelle au Vietnam ont été combattus et maîtrisés.

La plus grande quantité de données personnelles collectées et échangées illégalement jamais découverte s’élève à près de 1 300 Go, avec des milliards de données personnelles, dont de nombreuses données personnelles internes sensibles.

Le 17 avril 2023, le gouvernement a publié le décret n° 13/2023 relatif à la protection des données personnelles. Toute violation de la réglementation relative à la protection des données personnelles peut faire l'objet de mesures disciplinaires, de sanctions administratives ou de poursuites pénales, selon la gravité.

Les scénarios de fraude sont de plus en plus sophistiqués

Le scénario de l'arnaque est élaboré, mais si de nombreuses personnes perdent leur vigilance et se laissent piéger, c'est en raison d'une compréhension inattendue des informations et des habitudes d'achat de chacun. Cela soulève des questions quant au risque de fuite d'informations personnelles.

C'est une préoccupation pour de nombreuses personnes, notamment pour le maître Pham Dinh Thang, formateur en sécurité de l'ECCouncil. M. Thang a déclaré : « La divulgation d'informations personnelles est un problème qui me préoccupe énormément. Les informations des utilisateurs ne sont pas totalement sécurisées, qu'il s'agisse d'informations de base comme le nom complet, le numéro de téléphone, la date de naissance, etc., ou d'informations sur des événements de la vie quotidienne, comme les transactions bancaires et les achats. »

Il y a des transactions qui viennent d'avoir lieu, mais immédiatement après, quelqu'un appelle et communique des informations très proches, ce qui laisse penser à beaucoup qu'il s'agit de la même personne. Je suis très perplexe quant à la provenance de ces informations et à la façon dont elles ont fuité.

Selon M. Thang, la situation actuelle de l'achat et de la vente de données personnelles en ligne est très complexe et répandue. L'une des principales raisons est la fuite d'informations sur les clients.

« J'espère que les autorités trouveront bientôt une solution claire et globale, depuis l'étape de réception, l'étape de traitement jusqu'à l'étape de traduction en justice, en punissant sévèrement ces escrocs » - a souligné Maître Pham Dinh Thang.

Quelques escroqueries courantes

Voici quelques-unes des escroqueries que les criminels utilisent souvent :

- Se faire passer pour des représentants des forces de l’ordre, des dirigeants, des employés de banque, des agents des télécommunications ;

- Se faire passer pour des sociétés d’assurances financières et sociales ;

- Appeler terrorisme ;

- Obtenir des informations sur le CCCD ;

- Gain frauduleux, remise de numéros de loterie à jouer ;

- Pirater Facebook ;

- Effectuer des tâches via des applications étranges ;

- Achats en ligne;

- Transférer de l’argent par erreur pour forcer un prêt ;

- Recherche femmes de ménage, recrutement de collaborateurs ;

- Mettre en place une salle des marchés virtuelle ;

- Astuce pour mettre à niveau la SIM 4G ;

- Transférer de l'argent à une œuvre caritative...

Les formes et méthodes de fraude seront diverses et de plus en plus imprévisibles. Dans un avenir proche, l'utilisation des technologies dans les transactions deviendra plus courante, qu'il s'agisse d'achat, de vente, d'échange d'informations ou de démarches administratives. Parallèlement, le canal en ligne est le plus vulnérable aux falsifications d'informations et aux fraudes individuelles ou systématiques.

Pour garantir la sécurité des données personnelles, chaque personne doit les prévenir de manière proactive en s'équipant de connaissances, en se renseignant sur les situations frauduleuses et en ne travaillant pas avec des sources d'information peu claires...

De la part des autorités, il est nécessaire de coordonner les efforts pour sensibiliser et diffuser les connaissances sur la sécurité de l’information auprès de la population ; en même temps, il est nécessaire de traiter strictement les cas de violation des réglementations sur la sécurité des données.

plo.vn

Source: https://baolaocai.vn/gia-danh-shipper-chieu-lua-tinh-vi-sau-nhung-cuoc-goi-post387335.html