Usurpation de l'identité d'un expéditeur : arnaque sophistiquée après des appels

Les achats en ligne entraînent de nombreuses autres habitudes, comme demander au transporteur de conserver l’article ou de le déposer à votre domicile ; Ensuite, l'expéditeur enverra un message avec les informations de transfert ; Il suffit de recevoir le message de l'expéditeur et l'acheteur transfère immédiatement l'argent.

Profitant de cette habitude, ces individus se sont fait passer pour des expéditeurs pour voler de l'argent à de nombreuses personnes.

Un mari infidèle trompe

Vers 10 heures du matin, le 5 juillet 2024, Kim Oanh (21 ans, Da Nang ) a été « trompée » par son mari de près de 8 millions de VND. L'expéditeur a envoyé les informations de transfert par SMS, puis a appelé pour insister : « Veuillez transférer la commande rapidement afin que je puisse prendre une autre commande. » Par habitude, Kim Oanh a transféré l'argent immédiatement sans vérifier les informations de l'article.

L'image montre le processus de la fausse arnaque de « livraison rapide » contre Kim Oanh.

Deux minutes plus tard, Kim Oanh a reçu un autre appel de l'expéditeur lui disant : « Désolé, j'ai envoyé le mauvais numéro de compte d'entreprise. Envoyer de l'argent signifie que vous êtes inscrit comme membre. Chaque mois, 3,5 millions de VND seront déduits. Sans argent, la créance sera considérée comme irrécouvrable. »

Ensuite, Kim Oanh a reçu de l'expéditeur un faux lien « Service client de livraison rapide ».

Paniqué et inquiet, Kim Oanh a rapidement cliqué sur le lien. Immédiatement après cela, un service appelé Fast Delivery a appelé et a demandé à Kim Oanh d'annuler son adhésion en convertissant son compte personnel en compte professionnel. Pour ce faire, connectez-vous à l'application bancaire, saisissez le code de vérification XXXXX dans la section montant du transfert, maintenez le bouton de transfert enfoncé pendant 3 secondes, puis appuyez sur transférer.

En fait, cette action est synonyme d’un transfert d’argent normal. Kim Oanh était sceptique mais elle a quand même appuyé sur le bouton de transfert. Le résultat n'est pas transféré sur le compte professionnel, l'argent est toujours perdu. L'expéditeur l'a également interpellée à haute voix : « N'as-tu pas suivi mes instructions ? ».

Déprimée, environ 15 minutes plus tard, une personne prétendant être le chef du département de livraison rapide a appelé Kim Oanh et lui a promis de l'aider à récupérer son argent. Il y avait un bourdonnement de voix à l’autre bout du fil, comme si la personne était dans son bureau ; Une voix réprimandait : « Cet expéditeur ne peut pas faire ce travail ». En conséquence, Kim Oanh a perdu encore plus d’argent. À ce moment-là, Kim Oanh fut surprise de réaliser qu'elle avait été trompée.

Dans un autre cas, vers 16 heures le 8 juillet 2024, NY (21 ans, Dong Nai , étudiant à Ho Chi Minh-Ville) a également été escroqué de 3,6 millions de VND par un sujet se faisant passer pour un expéditeur de l'unité d'expédition Giao Hang Tiet Kiem (GHTK).

En juillet 2024, TU (17 ans, Quang Ninh ) ou LD (30 ans, Ho Chi Minh-Ville) ont également été confrontés à une arnaque similaire, mais heureusement, ils se sont arrêtés à temps lorsque le sujet leur a demandé de conserver le code de confirmation. Le truc était exactement le même que celui qui a fait tomber Kim Oanh dans le piège.

De nombreuses personnes ont partagé leurs expériences d'escroquerie par ce formulaire sur les groupes Facebook appelés GHTK et la communauté d'utilisateurs du réseau Threads.

Le scénario parfait de manipulation psychologique

En racontant leur histoire de tromperie, les quatre victimes ont exprimé leur impuissance, leur colère et leur injustice. Kim Oanh a confié : « Toute la matinée, j'étais hypnotisée. Mes émotions dépendaient entièrement de leurs paroles et de leurs actions. De la précipitation à transférer de l'argent lorsqu'on me le demandait, à l'inquiétude et à la peur d'apprendre que j'allais avoir de mauvaises dettes, en passant par la panique d'avoir perdu des millions à cause d'une erreur système. »

Ce qui m'a le plus bouleversé, c'est que lorsque j'étais presque en panne, l'appel de la personne prétendant être le chef de département a été comme une lueur d'espoir pour me sauver. Il a critiqué la façon dont le personnel travaillait, sympathisant avec la vie difficile des étudiants. Avec la mentalité de vouloir récupérer mon argent, j'ai complètement obéi.

« En tant que personne travaillant dans les médias, j'ai lu de nombreuses escroqueries en ligne, mais je ne sais pas pourquoi j'ai été pris au dépourvu à ce moment-là », a déclaré LD.

Avec , Maître de psychologie Duong Thi Thu Ha, directrice adjointe de l'Institut de psychologie de la vie, a affirmé qu'il s'agissait d'une astuce consistant à créer un scénario pour manipuler la psychologie. La plupart des manipulateurs comprennent la psychologie et les faiblesses de la personne manipulée. Dans ce cas, le but des appels joue principalement sur les peurs fondamentales des gens : peur de perdre de l'argent, peur de la loi, peur d'être infâme, peur des dettes, peur de perdre l'honneur...

Selon Maître Duong Thi Thu Ha, lorsqu'on rencontre des situations suspectes comme celles ci-dessus, pour les gérer efficacement et en toute sécurité, la personne escroquée doit respirer calmement, changer son état corporel pour retrouver son calme et ne pas se laisser emporter par les menaces. Une fois que vous êtes sorti de votre panique, vous pouvez aller en ligne pour lire plus d’informations. Il y a trop de cas de manipulation et d’énormes pertes d’argent ; Pensez aux nouvelles en ligne et soyez sceptique ; Partagez et demandez à plus de parents et d'amis de vous aider à résoudre ce problème, ne le cachez absolument pas et faites-le seul.

Prendre des mesures énergiques contre les violations de la sécurité des données

Récemment, le ministère de la Sécurité publique a découvert des centaines d’individus et d’organisations impliqués dans la vente de données personnelles. Plusieurs réseaux d’appropriation et de trafic de données personnelles à grande échelle au Vietnam ont été combattus et gérés.

La plus grande quantité de données personnelles collectées et échangées illégalement jamais découverte s’élève à près de 1 300 Go, avec des milliards de données personnelles, dont de nombreuses données personnelles internes sensibles.

Le 17 avril 2023, le gouvernement a publié le décret n° 13/2023 sur la protection des données personnelles. Les violations des réglementations en matière de protection des données personnelles, selon leur gravité, peuvent faire l’objet de mesures disciplinaires, de sanctions administratives ou de poursuites pénales.

Les scénarios de fraude sont de plus en plus sophistiqués

Le scénario de l'arnaque est élaboré de manière élaborée, mais la raison pour laquelle de nombreuses personnes perdent leur vigilance et tombent dans la spirale de l'arnaque vient de la compréhension inattendue de la cible des informations et des habitudes d'achat de chaque personne. Cela soulève des questions sur le problème de fuite des informations personnelles des utilisateurs.

Il s’agit d’une préoccupation pour de nombreuses personnes, notamment pour la formation en sécurité de l’ECCouncil, MSc. Pham Dinh Thang. M. Thang a déclaré : « Pour moi, la divulgation d'informations personnelles est un problème qui me préoccupe énormément. Les informations des utilisateurs ne sont pas entièrement confidentielles, qu'il s'agisse d'informations de base comme le nom complet, le numéro de téléphone, la date de naissance... ou d'informations sur des événements de la vie quotidienne, comme les transactions bancaires, les achats... »

Il y a des transactions qui viennent d'avoir lieu, mais immédiatement après, quelqu'un appelle et donne des informations très proches, faisant croire à beaucoup de gens qu'il s'agit de la même personne. Je suis très confus quant à son origine et à la façon dont il a fui.

Selon M. Thang, la situation d’achat et de vente de données personnelles en ligne est actuellement très compliquée et répandue. L’une des principales raisons est la fuite d’informations sur les clients.

« J'espère que les autorités trouveront bientôt une solution claire et globale, depuis l'étape de réception, l'étape de traitement jusqu'à l'étape de traduction en justice, en punissant sévèrement ces escrocs » - a souligné Maître Pham Dinh Thang.

Quelques escroqueries courantes

Voici quelques-unes des escroqueries que les criminels utilisent souvent :

- Se faire passer pour des représentants des forces de l’ordre, des dirigeants, des employés de banque, des agents des télécommunications ;

- Se faire passer pour des sociétés d’assurances financières et sociales ;

- Appeler terrorisme ;

- Obtenir des informations sur le CCCD ;

- Gain frauduleux, remise de numéros de loterie à jouer ;

- Pirater Facebook ;

- Effectuer des tâches via des applications étranges ;

- Achats en ligne;

- Transférer de l’argent par erreur pour forcer un prêt ;

- Recherche femmes de ménage, recrutement de collaborateurs ;

- Mettre en place une salle des marchés virtuelle ;

- Astuce pour mettre à niveau la SIM 4G ;

- Transférer de l'argent à une œuvre caritative...

Les formes et méthodes de fraude seront diverses et de plus en plus imprévisibles. L’utilisation de la technologie dans les transactions deviendra encore plus répandue à l’avenir ; de l'achat et de la vente, de l'échange d'informations à la réalisation de démarches administratives. Pendant ce temps, les canaux en ligne sont les canaux par lesquels nous sommes vulnérables à la falsification de l’information, aux attaques frauduleuses individuelles ou systématiques...

Pour garantir la sécurité des données personnelles, chaque personne doit les prévenir de manière proactive en s'équipant de connaissances, en se renseignant sur les situations frauduleuses et en ne travaillant pas avec des sources d'information peu claires...

De la part des autorités, il faut une coordination pour sensibiliser et diffuser les connaissances sur la sécurité de l’information auprès de la population ; Dans le même temps, traitez strictement les cas de violation des réglementations en matière de sécurité des données.

plo.vn

Source: https://baolaocai.vn/gia-danh-shipper-chieu-lua-tinh-vi-sau-nhung-cuoc-goi-post387335.html